Esquemas Ponzi y marketing multinivel (MLM)
Esquemas Ponzi y marketing multinivel (MLM) Esquemas Ponzi y marketing multinivel (MLM)

Esquemas Ponzi y marketing multinivel (MLM)

Las monedas digitales, como Bitcoin, se han vuelto populares recientemente y están destinadas a servir como un tipo de dinero. Sin embargo, el uso creciente de monedas digitales en el mercado global puede atraer a los estafadores a atraer inversores a un esquema Ponzi y otros esquemas en los que estas monedas se utilizan para facilitar inversiones o transacciones fraudulentas o simplemente falsas.

Banderas rojas comunes de fraude

Muchos esquemas Ponzi comparten características comunes. A continuación, se presentan algunas señales de alerta:

  1. Altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo
    Toda inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen mayores retornos suelen implicar más riesgo. Los rendimientos de inversión "garantizados" o las promesas de altos rendimientos por poco riesgo deben considerarse con escepticismo.

  2. Rendimientos excesivamente constantes
    Las inversiones tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellas que buscan altos retornos. Sospecha de una inversión que genera retornos constantes independientemente de las condiciones generales del mercado.

  3. Inversiones no registradas
    Los esquemas Ponzi generalmente involucran inversiones que no han sido registradas con el supervisor o reguladores requeridos.

  4. Estrategias y estructuras de comisiones secretas y complejas
    Es una buena regla general evitar inversiones que no comprendes o para las que no puedes obtener información completa.

  5. Problemas con el papeleo
    Sé escéptico con las excusas de por qué no puedes revisar la información sobre la inversión por escrito. Siempre lee y considera detenidamente el prospecto o la declaración de divulgación de una inversión antes de invertir. Está atento a errores (ortográficos) en los extractos de cuenta que puedan ser un signo de actividad fraudulenta.

  6. Dificultad para recibir pagos
    Sospecha si no recibes un pago o tienes dificultades para cobrar tu inversión. Los organizadores de los esquemas Ponzi a menudo alientan a los participantes a "reinvertir" los pagos prometidos ofreciendo mayores retornos de inversión.

  7. Viene a través de alguien con una afinidad compartida
    Los estafadores a menudo explotan la confianza derivada de ser miembros de un grupo que comparte una afinidad, como una afiliación nacional, étnica o religiosa. A veces, líderes respetados o miembros prominentes pueden ser reclutados, a sabiendas o sin saberlo, para difundir la palabra sobre la “inversión”.

    Puedes encontrar más información aquí.

¿Dónde puedo buscar ayuda?
Si tienes una pregunta o inquietud sobre una inversión, o crees que te has encontrado con un fraude, recupera tus monedas digitales lo antes posible y comunícate con el equipo de atención al cliente de Bitvavo enviando un correo electrónico a fraud@bitvavo.com con el asunto "Urgent" (Urgente) para que podamos actuar juntos lo antes posible para limitar los daños potenciales.

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