Esquemas Ponzi y marketing multinivel (MLM)

Las monedas digitales, como Bitcoin, se han vuelto populares recientemente y están destinadas a servir como un tipo de dinero. Sin embargo, el uso creciente de monedas digitales en el mercado global puede atraer a los estafadores a atraer inversores a un esquema Ponzi y otros esquemas en los que estas monedas se utilizan para facilitar inversiones o transacciones fraudulentas o simplemente falsas.

Banderas rojas comunes de fraude

Muchos esquemas Ponzi comparten características comunes. A continuación, se presentan algunas señales de alerta:

1. Altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo
   Toda inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen mayores retornos suelen implicar más riesgo. Los rendimientos de inversión "garantizados" o las promesas de altos rendimientos por poco riesgo deben considerarse con escepticismo.
   
   
2. Rendimientos excesivamente constantes
   Las inversiones tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellas que buscan altos retornos. Sospeche de una inversión que genera retornos constantes independientemente de las condiciones generales del mercado.
   
   
3. Inversiones no registradas
   Los esquemas Ponzi generalmente involucran inversiones que no han sido registradas con el supervisor o reguladores requeridos.
   
   
4. Estrategias y estructuras de comisiones secretas y complejas
   Es una buena regla general evitar inversiones que no comprende o para las que no puede obtener información completa.
   
   
5. Problemas con el papeleo
   Sea escéptico con las excusas de por qué no puede revisar la información sobre la inversión por escrito. Siempre lea y considere detenidamente el prospecto o la declaración de divulgación de una inversión antes de invertir. Esté atento a errores (ortográficos) en los extractos de cuenta que puedan ser un signo de actividad fraudulenta.
   
   
6. Dificultad para recibir pagos
   Sospeche si no recibe un pago o tiene dificultades para cobrar su inversión. Los organizadores de los esquemas Ponzi a menudo alientan a los participantes a "reinvertir" los pagos prometidos ofreciendo mayores retornos de inversión.
   
   
7. Viene a través de alguien con una afinidad compartida
   Los estafadores a menudo explotan la confianza derivada de ser miembros de un grupo que comparte una afinidad, como una afiliación nacional, étnica o religiosa. A veces, líderes respetados o miembros prominentes pueden ser reclutados, a sabiendas o sin saberlo, para difundir la palabra sobre la “inversión”.
   
   Puede encontrar más información aquí.

¿Dónde puedo buscar ayuda?
Si tiene una pregunta o inquietud sobre una inversión, o cree que se ha encontrado con un fraude, recupere sus monedas digitales lo antes posible y comuníquese con el equipo de ayuda de Bitvavo enviando un correo electrónico a fraud@bitvavo.com con el tema "Urgent" (Urgente) para que podamos actuar juntos lo antes posible para limitar los daños potenciales.