Las monedas digitales, como Bitcoin, se han vuelto populares recientemente y están destinadas a servir como un tipo de dinero. Sin embargo, el uso creciente de monedas digitales en el mercado global puede atraer a los estafadores a atraer inversores a un esquema Ponzi y otros esquemas en los que estas monedas se utilizan para facilitar inversiones o transacciones fraudulentas o simplemente falsas.
Banderas rojas comunes de fraude
Muchos esquemas Ponzi comparten características comunes. A continuación, se presentan algunas señales de alerta:
- Altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo
Toda inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen mayores retornos suelen implicar más riesgo. Los rendimientos de inversión "garantizados" o las promesas de altos rendimientos por poco riesgo deben considerarse con escepticismo. - Rendimientos excesivamente constantes
Las inversiones tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellas que buscan altos retornos. Sospeche de una inversión que genera retornos constantes independientemente de las condiciones generales del mercado. - Inversiones no registradas
Los esquemas Ponzi generalmente involucran inversiones que no han sido registradas con el supervisor o reguladores requeridos. - Estrategias y estructuras de comisiones secretas y complejas
Es una buena regla general evitar inversiones que no comprende o para las que no puede obtener información completa. - Problemas con el papeleo
Sea escéptico con las excusas de por qué no puede revisar la información sobre la inversión por escrito. Siempre lea y considere detenidamente el prospecto o la declaración de divulgación de una inversión antes de invertir. Esté atento a errores (ortográficos) en los extractos de cuenta que puedan ser un signo de actividad fraudulenta. - Dificultad para recibir pagos
Sospeche si no recibe un pago o tiene dificultades para cobrar su inversión. Los organizadores de los esquemas Ponzi a menudo alientan a los participantes a "reinvertir" los pagos prometidos ofreciendo mayores retornos de inversión. - Viene a través de alguien con una afinidad compartida
Los estafadores a menudo explotan la confianza derivada de ser miembros de un grupo que comparte una afinidad, como una afiliación nacional, étnica o religiosa. A veces, líderes respetados o miembros prominentes pueden ser reclutados, a sabiendas o sin saberlo, para difundir la palabra sobre la “inversión”.
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¿Dónde puedo buscar ayuda?
Si tiene una pregunta o inquietud sobre una inversión, o cree que se ha encontrado con un fraude, recupere sus monedas digitales lo antes posible y comuníquese con el equipo de ayuda de Bitvavo enviando un correo electrónico a fraud@bitvavo.com con el tema "Urgent" (Urgente) para que podamos actuar juntos lo antes posible para limitar los daños potenciales.