En bref : dans cet article, découvrez la manière dont l’application à venir de la Travel Rule affectera vos dépôts et retraits de cryptomonnaies sur Bitvavo. Apprenez-en davantage sur les nouvelles exigences de vérification pour les transactions de plus de 1 000 € ainsi que sur les mesures à prendre et découvrez des conseils sur l’envoi et la réception de cryptomonnaies vers des portefeuilles self-hosted et autres exchanges.
À partir de 2025, Bitvavo mettra en œuvre la Travel Rule. Cette nouvelle réglementation de l’Union européenne vise à prévenir la criminalité financière. En d’autres termes, des changements quant aux dépôts et aux retraits des cryptos vont avoir lieu, notamment pour les transactions dont le montant est supérieur à 1 000 €.
Qu’est-ce que la Travel Rule ?
La Travel Rule est une réglementation qui oblige les institutions financières à partager certaines informations sur leur clientèle lors de transactions. Son objectif ? Lutter contre la criminalité financière, notamment contre le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. À l’origine, cette réglementation était appliquée aux virements bancaires traditionnels. Elle garantit que les informations sur l’expéditeur et le destinataire sont associées au virement, ce qui permet aux deux institutions d’effectuer les contrôles de conformité nécessaires.
Cette réglementation est désormais étendue aux transactions en cryptomonnaies. Tous les fournisseurs de services de cryptos au sein de l’UE, y compris Bitvavo, doivent collecter et partager des informations spécifiques pour les transactions éligibles.
Quel sera l’impact sur mes transactions ?
Transactions vers ou depuis des portefeuilles self-hosted
Pour chaque transaction en cryptomonnaie de plus de 1 000 € vers ou depuis un portefeuille (personnel) self-hosted, nous sommes tenus de vérifier que l’adresse de portefeuille vous appartient. Pour que ce processus de vérification de la propriété de l’adresse soit aussi simple que possible, nous vous proposons deux méthodes, présentées ci-dessous.
Méthodes de vérification
- Vérification par signature via la connexion au portefeuille : vous pouvez vérifier la propriété en connectant votre portefeuille (p. ex., Metamask, Ledger, WalletConnect) et en signant un message.
- Téléchargement d’une capture d’écran ou d’une photo : si votre portefeuille n’est pas pris en charge pour la vérification par signature, vous pouvez télécharger une capture d’écran ou une photo de votre adresse de portefeuille.
Veuillez noter que certains réseaux et portefeuilles ne sont pas pris en charge pour la vérification par signature. Dans ce cas, vous devrez obligatoirement télécharger une capture d’écran, ce qui peut entraîner une vérification manuelle et un éventuel retard.
Transactions depuis ou vers d’autres exchanges (portefeuilles hébergé)
Lorsque vous envoyez ou recevez de la crypto vers ou depuis un autre exchange ou un autre fournisseur de services de cryptos (également connus sous le non de Custodial Wallet ou CASP), nous pouvons exiger des informations supplémentaires sur la transaction. Bitvavo collectera et partagera uniquement les informations nécessaires pour se conformer à la Travel Rule.
Que dois-je faire ?
Pour l’envoi de cryptomonnaie
Vérification de votre portefeuille sur l’appli
- Ouvrez l’appli Bitvavo.
- Appuyez sur la crypto que vous souhaitez envoyer.
- Appuyez sur les 3 points en haut à droite de votre écran pour trouver l’option de retrait et saisissez le montant.
- En cas d’envoi d’un montant supérieur à 1 000 € vers une nouvelle adresse, la vérification de la propriété vous sera demandée.
- Appuyez sur Connecter le portefeuille pour le vérifier via signature ou Télécharger une capture d’écran si votre portefeuille n’est pas pris en charge.
- Suivez les instructions affichées à l’écran pour terminer la vérification.
Vérification de votre portefeuille sur le site Web
- Connectez-vous à votre compte Bitvavo.
- Sélectionnez la cryptomonnaie que vous souhaitez envoyer.
- Sélectionnez l’option de retrait en haut de l’écran et saisissez le montant.
- En cas d’envoi d’un montant supérieur à 1 000 € vers une nouvelle adresse, la vérification de la propriété vous sera demandée.
- Sélectionnez Connecter le portefeuille pour le vérifier via signature ou Télécharger une capture d’écran si votre portefeuille n’est pas pris en charge.
- Suivez les instructions affichées à l’écran pour terminer la vérification.
Pour la réception de cryptomonnaie
Si vous recevez de la cryptomonnaie provenant d’un portefeuille self-hosted pour un montant supérieur à 1 000 € :
- Vous devez vérifier la propriété de votre portefeuille.
- Vous devrez peut-être confirmer des informations sur la transaction.
Si vous recevez de la cryptomonnaie provenant d’un autre exchange ou d’un autre fournisseur de services :
- Veillez à ce que l’expéditeur ajoute toutes les informations nécessaires afin d’éviter tout retard.
- Préparez-vous à fournir des informations supplémentaires sur demande.
Calendrier
Les exigences relatives à la Travel Rule entreront en vigueur à partir de 2025. Nous vous tiendrons informés de toute nouvelle information ou en cas de modification.
Questions fréquemment posées
Pourquoi Bitvavo met-il en œuvre la Travel Rule maintenant ?
Nous nous conformons aux réglementations de l’UE qui imposent la mise en œuvre de la Travel Rule pour les transactions en cryptomonnaies à des fins d’amélioration de la sécurité et de prévention de la criminalité financière.
La Travel Rule aura-t-elle un impact sur ma capacité de trading sur Bitvavo ?
Non, vous pourrez acheter, vendre et trader de la cryptomonnaie sur Bitvavo sans aucun changement. La Travel Rule affecte uniquement les dépôts et les retraits de cryptomonnaies.
Mes informations personnelles seront-elles protégées ?
Nous nous engageons à protéger vos données personnelles. Toutes les informations partagées seront transmises en toute sécurité et seront uniquement utilisées à des fins de conformité.
Chaque transaction d’un montant supérieur à 1 000 € nécessitera-t-elle une vérification ?
Oui. Pour toute transaction d’un montant supérieur à 1 000 € vers ou depuis des portefeuilles self-hosted, la vérification est nécessaire, sauf si vous avez préalablement vérifié et ajouté l’adresse à notre liste blanche.
Mon portefeuille n’est pas pris en charge pour la vérification par signature, que faire ?
Si votre portefeuille n’est pas pris en charge pour la vérification par signature, vous pouvez télécharger une capture d’écran ou une photo de votre adresse de portefeuille. N’oubliez pas que cela peut nécessiter une vérification manuelle et que cela peut retarder le processus.
Le traitement de mes transactions sera-t-il retardé ?
Les transactions qui nécessitent une vérification manuelle (p. ex., téléchargement d’une capture d’écran) peuvent subir des retards. En effectuant rapidement la vérification, vous assurez un traitement rapide de vos transactions.
Puis-je toujours réaliser des retraits vers un autre exchange ?
Oui. Vous pouvez retirer vers d’autres exchanges (portefeuilles hébergés). Bitvavo se chargera des exigences de conformité nécessaires. Dans certains cas, il pourra toutefois vous être demandé de fournir des informations supplémentaires.
Puis-je retirer de la crypto vers un tiers ?
Non, nous ne prenons pas en charge l’envoi de cryptomonnaie à quelqu’un d’autre que vous-même.
Puis-je recevoir des dépôts depuis des tiers ?
Non, nous ne prenons pas en charge la réception de dépôts de cryptos de la part de toute autre personne que vous-même. Si les dépôts sont effectués par des tiers, Bitvavo est légalement tenu de renvoyer les fonds à l’adresse d’origine.
Vous avez besoin d’aide ?
Si vous avez des questions relatives au nouveau processus de vérification ou besoin d’aide, contactez-nous par e-mail à l’adresse support@bitvavo.com.
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