Schémas de Ponzi et marketing multi-niveaux (MLM) Schémas de Ponzi et marketing multi-niveaux (MLM)

Schémas de Ponzi et marketing multi-niveaux (MLM)

Les monnaies numériques, telles que le Bitcoin, sont récemment devenues populaires et sont destinées à servir de type de monnaie. Cependant, l'utilisation croissante des monnaies numériques sur le marché mondial peut inciter les fraudeurs à attirer les investisseurs vers Ponzi et d'autres stratagèmes dans lesquels ces monnaies sont utilisées pour faciliter des investissements ou des transactions frauduleuses ou simplement fabriquées.

Marques courantes de fraude

De nombreux schémas de Ponzi partagent des caractéristiques communes. Voici quelques signaux d'alarme :

  1. Rendements d'investissement élevés avec peu ou pas de risque
    Tout investissement comporte un certain degré de risque, et les investissements produisant des rendements plus élevés impliquent généralement plus de risques. Les retours sur investissement « garantis » ou les promesses de rendements élevés pour peu de risques doivent être examinés avec précautions.

  2. Rendements trop constants
    Les investissements ont tendance à monter et à baisser au fil du temps, en particulier ceux qui recherchent des rendements élevés. Faites attention à un investissement qui génère des rendements constants, quelles que soient les conditions générales du marché.

  3. Investissements non enregistrés
    Les schémas de Ponzi impliquent généralement des investissements qui n'ont pas été enregistrés auprès du superviseur ou des régulateurs requis.

  4. Stratégies et structures de frais secrètes et/ou complexes
    Il est fondamental d'éviter les investissements que vous ne comprenez pas ou pour lesquels vous ne pouvez pas obtenir des informations exhaustives.

  5. Problèmes avec les documents écrits
    Redoutez les excuses liées aux raisons pour lesquelles vous ne pouvez pas examiner les informations sur l'investissement par écrit. Avant d'investir, lisez et examinez toujours attentivement le prospectus ou la déclaration d'information d'un investissement. Prêtez attention aux erreurs (d'orthographe) dans les relevés de compte, qui peuvent traduire une activité frauduleuse.

  6. Difficulté à recevoir des paiements
    Faites attention si vous ne recevez pas de paiement ou si vous avez des difficultés à encaisser votre investissement. Les organisateurs du système de Ponzi encouragent souvent les participants à « renouveler » les paiements promis en proposant des retours sur investissement plus élevés.

  7. Cela passe par quelqu'un avec qui vous avez une affinité
    Les fraudeurs exploitent souvent la confiance née de leur appartenance à un groupe d'affinité, comme une affiliation nationale, ethnique ou religieuse. Souvent, des dirigeants d'une certaine honorabilité ou des membres éminents peuvent être enrôlés, sciemment ou inconsciemment, pour faire connaître l'« investissement ».

    Vous pouvez trouver plus d'information ici.

Où puis-je obtenir de l'aide ?
Si vous avez une question ou une préoccupation concernant un investissement, ou si vous pensez avoir été victime d'une fraude, veuillez récupérer vos devises numériques dès que possible et contactez l'équipe d'assistance Bitvavo par e-mail à support@bitvavo.comet mettez s« Urgent » en objet afin que nous puissions agir ensemble dans les plus brefs délais pour limiter les dommages potentiels.