Di recente, le valute digitali come il bitcoin sono diventate popolari, affermandosi come un'alternativa al denaro. Tuttavia, alla luce del loro crescente utilizzo nel mercato globale, i truffatori potrebbero indurre alcuni investitori ad aderire a schemi Ponzi o di altra natura, che impiegano tali valute per agevolare transazioni o investimenti fraudolenti o semplicemente falsi.
Segnali tipici di una frode
Molti schemi Ponzi presentano caratteristiche comuni. Riportiamo di seguito alcuni campanelli di allarme:
- Rendimenti elevati con un rischio minimo o nullo
Ogni investimento comporta dei rischi e quelli che offrono maggiori rendimenti sono in genere i più rischiosi. Considera con scetticismo i rendimenti "garantiti" o le promesse di rendimenti elevati a fronte di un rischio ridotto. - Rendimenti eccessivamente stabili
Gli investimenti tendono ad aumentare e diminuire nel tempo, soprattutto quelli che puntano a rendimenti elevati. Non fidarti di un investimento che genera rendimenti stabili indipendentemente dalle condizioni generali del mercato. - Investimenti non registrati
Gli schemi Ponzi comportano in genere investimenti non registrati presso le competenti autorità di vigilanza o regolamentazione. - Strategie e strutture di commissioni segrete e/o complesse
È buona regola evitare investimenti che non comprendi o per i quali non è possibile ottenere informazioni esaustive. - Problemi con la documentazione
Fai attenzione quando vengono addotte scuse sul motivo per cui non puoi consultare per iscritto la documentazione sull'investimento. Prima di investire, consulta sempre e valuta attentamente il prospetto o l'informativa di un investimento. Presta attenzione agli errori (di ortografia) negli estratti conto, che potrebbero suggerire un'attività fraudolenta. - Difficoltà a ricevere i pagamenti
Sii sospettoso se non ricevi un pagamento o hai difficoltà a ottenere il rimborso del tuo investimento. I promotori degli schemi Ponzi incoraggiano spesso i partecipanti a "posticipare" i pagamenti promessi offrendo rendimenti di investimento più alti. - Sono proposti da persone con le quali abbiamo qualcosa in comune
I truffatori sfruttano spesso la fiducia risultante da un qualche tipo di legame, ad esempio l'appartenenza nazionale, etnica o religiosa. A volte, è possibile che leader rispettati o figure di spicco siano assoldati per spargere la voce, consapevolmente o meno, su un "investimento".
Ulteriori informazioni al riguardo sono disponibili qui.
A chi posso chiedere aiuto?
Se hai una domanda o un dubbio su un investimento, o pensi di essere stato vittima di una frode, recupera le tue valute digitali il più rapidamente possibile e contatta il team di supporto di Bitvavo inviando un'e-mail all'indirizzo fraud@bitvavo.com, inserendo la parola "Urgente" nella riga dell'oggetto. In tal modo, potremo intraprendere, insieme e quanto prima, le azioni del caso e limitare i potenziali danni.