Schemi Ponzi e marketing multilivello (MLM) Schemi Ponzi e marketing multilivello (MLM)

Schemi Ponzi e marketing multilivello (MLM)

Di recente, le valute digitali come il bitcoin sono diventate popolari, affermandosi come un'alternativa al denaro. Tuttavia, alla luce del loro crescente utilizzo nel mercato globale, i truffatori potrebbero indurre alcuni investitori ad aderire a schemi Ponzi o di altra natura, che impiegano tali valute per agevolare transazioni o investimenti fraudolenti o semplicemente falsi.

Segnali tipici di una frode

Molti schemi Ponzi presentano caratteristiche comuni. Riportiamo di seguito alcuni campanelli di allarme:

  1. Rendimenti elevati con un rischio minimo o nullo
    Ogni investimento comporta dei rischi e quelli che offrono maggiori rendimenti sono in genere i più rischiosi. Considera con scetticismo i rendimenti "garantiti" o le promesse di rendimenti elevati a fronte di un rischio ridotto.

  2. Rendimenti eccessivamente stabili
    Gli investimenti tendono ad aumentare e diminuire nel tempo, soprattutto quelli che puntano a rendimenti elevati. Non fidarti di un investimento che genera rendimenti stabili indipendentemente dalle condizioni generali del mercato.

  3. Investimenti non registrati
    Gli schemi Ponzi comportano in genere investimenti non registrati presso le competenti autorità di vigilanza o regolamentazione.

  4. Strategie e strutture di commissioni segrete e/o complesse
    È buona regola evitare investimenti che non comprendi o per i quali non è possibile ottenere informazioni esaustive.

  5. Problemi con la documentazione
    Fai attenzione quando vengono addotte scuse sul motivo per cui non puoi consultare per iscritto la documentazione sull'investimento. Prima di investire, consulta sempre e valuta attentamente il prospetto o l'informativa di un investimento. Presta attenzione agli errori (di ortografia) negli estratti conto, che potrebbero suggerire un'attività fraudolenta.

  6. Difficoltà a ricevere i pagamenti
    Sii sospettoso se non ricevi un pagamento o hai difficoltà a ottenere il rimborso del tuo investimento. I promotori degli schemi Ponzi incoraggiano spesso i partecipanti a "posticipare" i pagamenti promessi offrendo rendimenti di investimento più alti.

  7. Sono proposti da persone con le quali abbiamo qualcosa in comune
    I truffatori sfruttano spesso la fiducia risultante da un qualche tipo di legame, ad esempio l'appartenenza nazionale, etnica o religiosa. A volte, è possibile che leader rispettati o figure di spicco siano assoldati per spargere la voce, consapevolmente o meno, su un "investimento".

    Ulteriori informazioni al riguardo sono disponibili qui.

A chi posso chiedere aiuto?
Se hai una domanda o un dubbio su un investimento, o pensi di essere stato vittima di una frode, recupera le tue valute digitali il più rapidamente possibile e contatta il team di supporto di Bitvavo inviando un'e-mail all'indirizzo support@bitvavo.com, inserendo la parola "Urgente" nella riga dell'oggetto. In tal modo, potremo intraprendere, insieme e quanto prima, le azioni del caso e limitare i potenziali danni.