Transaktionsüberwachung

Die Richtlinie von Bitvavo zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) ist darauf ausgerichtet, Geldwäsche zu verhindern, indem sie die europäischen Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung erfüllt, einschließlich der Notwendigkeit, angemessene Systeme und Kontrollen einzurichten, um das Risiko zu mindern, dass das Unternehmen zur Erleichterung von Finanzkriminalität eingesetzt wird.

Als solche führt unsere Compliance-Abteilung eine Transaktionsüberwachung durch, um ungewöhnliche Muster von Kundenaktivitäten zu erkennen. Eine verdächtige Transaktion ist oft eine Transaktion, die nicht mit dem bekannten und legitimen Geschäft, den persönlichen Aktivitäten oder persönlichen Mitteln eines Kunden übereinstimmt und könnte unter anderem eine der folgenden Arten von Transaktionen sein:

  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit Sanktionen verbunden sind;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit der Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit dem Mischen von Dienstleistungen verbunden sind;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit risikoreichen Austauschvorgängen verbunden sind;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit dunklen Märkten in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit Online-Glücksspielplattformen in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit gestohlenen Geldern in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit einem Betrug in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit Lösegeld in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit Dienstleistungen in Ländern mit hohem Risiko (z. B. Iran oder Venezuela)
    in Verbindung stehen;
  • Eingehende oder ausgehende Überweisungen von virtuellen Währungen, die direkt oder indirekt mit Webshops zusammenhängen;
  • Eingehende oder ausgehende Transfers von virtueller Währung, die direkt oder indirekt mit offshore brokers (Forex) in Verbindung stehen;

Unsere Konformitätsabteilung überprüft und untersucht ungewöhnliche Aktivitäten, um auf Fallbasis festzustellen, ob die Aktivitäten als verdächtig eingestuft werden könnten. In dieser Hinsicht könnte unsere Compliance-Abteilung in einigen Fällen zusätzliche Informationen anfordern.

Wenn unsere Compliance-Abteilung feststellt, dass eine Transaktion verdächtig ist, könnte dies unter anderem dazu führen, dass der Kunde ausgeschlossen wird.


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