Monitoreo de Transacciones

La política de lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo de Bitvavo (AML/CTF) está diseñada para prevenir el lavado de dinero al cumplir con los estándares europeos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluida la necesidad de contar con sistemas y controles adecuados para mitigar el riesgo de que la empresa sea utilizada para facilitar delitos financieros.

Como tal, nuestro departamento de cumplimiento realiza un monitoreo de transacciones para ayudar a identificar patrones inusuales de actividad del cliente. Una transacción sospechosa es a menudo una que es inconsistente con los negocios, actividades o medios personales conocidos y legítimos de un cliente y podría, entre otros, ser uno de los siguientes tipos de transacciones:

  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con sanciones;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con el financiamiento del terrorismo;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con los servicios de mezcla;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con intercambios de alto riesgo;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con mercados oscuros;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con plataformas ilegales de juego en línea;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con fondos robados;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con una estafa;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con el ransomware;
  • Transferencias entrantes o salientes de moneda virtual que están directa o indirectamente relacionadas con tiendas web;
  • Transferencias entrantes o salientes de monedas virtuales relacionadas directa o indirectamente con un bróker (de Forex) offshore.

Nuestro departamento de cumplimiento revisa e investiga actividades inusuales para determinar caso por caso si las actividades pueden clasificarse como sospechosas. A este respecto, nuestro departamento de cumplimiento podría en algunos casos solicitar información adicional.

Si nuestro departamento de cumplimiento determina que una transacción es sospechosa, esto podría resultar, entre otros, en la baja del cliente.


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