Esquemas Ponzi y Marketing Multinivel (MLM)
Updated 25/9/20
Las monedas digitales, como Bitcoin, se han vuelto populares recientemente y están destinadas a servir como un tipo de dinero. Sin embargo, el uso creciente de monedas digitales en el mercado global puede atraer a los estafadores a atraer inversionistas a Ponzi y otros esquemas en los que estas monedas se utilizan para facilitar inversiones o transacciones fraudulentas o simplemente fabricadas.
Cosas Comunes en los Fraudes
Muchos esquemas Ponzi comparten características comunes. A continuación, se muestran algunas señales de alerta:
- Alto rendimiento de la inversión con poco o ningún riesgo
Toda inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen mayores rendimientos suelen implicar más riesgo. Los rendimientos de inversión "garantizados" o las promesas de altos rendimientos por poco riesgo deben considerarse con escepticismo. - Rendimientos demasiado consistentes
Las inversiones tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellas que buscan altos rendimientos. Sospeche de una inversión que genera retornos consistentes independientemente de las condiciones generales del mercado. - Inversiones sin Registrar
Los esquemas Ponzi generalmente involucran inversiones que no han sido registradas con el supervisor o reguladores requeridos. - Estrategias y estructuras de tarifas secretas y/o complejas
Es una buena regla general evitar inversiones que no comprende o para las que no puede obtener información completa. - Problemas con papeleo
Sea escéptico ante las excusas sobre donde no puede revisar la información sobre la inversión por escrito. Siempre lea y considere detenidamente el prospecto o la declaración de divulgación de una inversión antes de invertir. Esté atento a errores (ortográficos) en los extractos de cuenta que puedan ser un signo de actividad fraudulenta. - Dificultad Recibiendo Pagos
Sospeche si no recibe un pago o tiene dificultades para cobrar su inversión. Los organizadores de estos esquemas Ponzi a menudo alientan a los participantes a "reinvertir" los pagos prometidos ofreciendo mayores retornos de inversión. - Viene a través de alguien con una afinidad compartida
Los estafadores a menudo explotan la confianza derivada de ser miembros de un grupo que comparte una afinidad, como una afiliación nacional, étnica o religiosa; a veces, líderes respetados o miembros prominentes pueden ser reclutados, a sabiendas o sin saberlo, para difundir informaciones falsas de “inversión”.
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¿A dónde puedo ir para buscar ayuda?
Si tiene una pregunta o inquietud sobre una inversión, o cree que se ha encontrado con un fraude, recupere sus monedas digitales lo antes posible y comuníquese con el equipo de soporte de Bitvavo enviando un correo electrónico a support@bitvavo.com con el asunto "Urgente", para que podamos actuar juntos lo antes posible para limitar los daños potenciales.
