Transactiemonitoring

Om aan de Europese normen te voldoen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CTF) heeft Bitvavo beleid opgesteld, inclusief adequate systemen en controles, om risico's dat Bitvavo wordt gebruikt voor financiële criminaliteit te mitigeren.

Om deze reden doet onze compliance-afdeling aan transactiemonitoring om verdachte patronen van klantactiviteit te identificeren. Een verdachte transactie is vaak een transactie die inconsistent is met de verwachte en legitieme bedrijfsvoering, persoonlijke activiteiten of persoonlijke middelen van een klant en kan onder andere een van de volgende soorten transacties zijn:

  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan sancties;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan terrorismefinanciering;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan mixing diensten;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan hoog risico exchanges;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan dark markets;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan illegale online gokplatformen;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan gestolen tegoeden;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan een scam/oplichting;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan ransomware;
  • Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan webshops.

Onze compliance-afdeling monitort en onderzoekt ongebruikelijke activiteiten om per geval te bepalen of deze activiteiten als verdacht kunnen worden aangemerkt. Onze compliance-afdeling kan in sommige gevallen contact met u opnemen vanaf compliance@bitvavom.com om aanvullende informatie vragen.

Als onze compliance-afdeling vaststelt dat een transactie verdacht is, kan dit er onder meer toe leiden dat er een melding plaats vindt aan de Financial Intelligence Unit en dat een klantaccount wordt beëindigd. Daarnaast is Bitvavo verplicht om alle transacties met een waarde van meer dan EUR 15K te melden bij de Financial Intelligence Unit.


How did we do?

Powered by HelpDocs

Powered by HelpDocs