Supervisión de las transacciones

La política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) de Bitvavo se ha diseñado para evitar el blanqueo de dinero, de conformidad con las normas europeas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluida la necesidad de disponer de sistemas y controles adecuados que mitiguen el riesgo de usar a nuestra empresa para financiar la delincuencia.

Por tanto, nuestro departamento de cumplimiento normativo supervisa las transacciones para identificar patrones de actividad inusual de los clientes. Una transacción sospechosa suele ser una que no coincida con el negocio conocido y legítimo del cliente, actividades personales o medios personales y que coincidan con uno de los siguientes tipos de transacciones, entre otros.

Transferencias recibidas o emitidas de moneda digital relacionadas directa o indirectamente con:

  • Sanciones
  • Financiación del terrorismo
  • Servicios de mezcla de criptomonedas
  • Intercambios de alto riesgo / intercambios p2p (p.ej., no KYC)
  • Plataformas de minería
  • Fondos robados
  • Mercados en la red oscura
  • Ransomware
  • Plataformas de apuestas en línea
  • Tiendas web (marihuana/medicación)
  • Estafas
  • Cajeros automáticos de bitcoines
  • Servicios en jurisdicciones de alto riesto (p. ej., Irán o Venezuela)
  • Brókeres en paraísos fiscales (Forex)

Transacciones entre pares
Lamentablemente, tampoco es posible hacer transacciones a terceros (a wallets que no sean tuyas) o a otra cuenta de Bitvavo. Entendemos que te gustaría transferir criptomonedas a otras personas. Hacer una transacción entre pares, como se conoce, o de una persona A a una persona B, parece algo muy inocente. Sin embargo, somos una platforma de intercambio de criptomonedas y no un proveedor de servicios de pago. Debemos tomar medidas, como deshabilitar los depósitos y las retirads en criptomonedas, si haces pagos o recibes pagos de otras personas a través de Bitvavo.

Plataformas de apuestas
Las apuestas no están prohibidas en los Países Bajos, así que entendemos que esto pueda parecer inofensivo. Sin embargo, los casinos de criptomonedas sí están prohibidos en los Países Bajos, ya que no tienen licencia. Además, no somos un proveedor de servicios de pago. No queremos que se utilice nuestra plataforma como una especie de proveedor de servicios de pago para casinos de criptomonedas que son ilegales en los Países Bajos. Por eso, también debemos tomar medidas a este respecto, como deshabilitar los depósitos y la retirada de criptomonedas si envías o recibes criptomonedas de plataformas de apuestas en línea.

Nuestro departamento de cumplimiento normativo revisa e investiga las actividades inusuales para determinar caso por caso si las actividades se pueden clasificar como sospechosas. Por este motivo, puede que nuestro departamento de cumplimiento normativo te escriba desde la dirección compliance@bitvavo.com para solicitar información adicional.

Si nuestro departamento de cumplimiento normativo determina que una transacción es sospechosa, esto podría conllevar, entre otras cosas, la recepción de notificaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera y la expulsión del cliente. Además, Bitvavo está obligado a notificar todas las transacciones que superen el valor de 15.000 € a la Unidad de Inteligencia Financiera.

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