Supervisión de las transacciones
La política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) de Bitvavo se ha diseñado para evitar el blanqueo de dinero, de conformidad con las normas europeas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluida la necesidad de disponer de sistemas y controles adecuados que mitiguen el riesgo de usar a nuestra empresa para financiar la delincuencia.
Por tanto, nuestro departamento de cumplimiento normativo supervisa las transacciones para identificar patrones de actividad inusual de los clientes. Una transacción sospechosa suele ser una que no coincida con el negocio conocido y legítimo del cliente, actividades personales o medios personales y que coincidan con uno de los siguientes tipos de transacciones, entre otros.
Transferencias recibidas o emitidas de moneda digital relacionadas directa o indirectamente con:
- Sanciones
- Financiación del terrorismo
- Servicios de mezcla de criptomonedas
- Intercambios de alto riesgo / intercambios p2p (p.ej., no KYC)
- Plataformas de minería
- Fondos robados
- Mercados en la red oscura
- Ransomware
- Plataformas de apuestas en línea
- Tiendas web (marihuana/medicación)
- Estafas
- Cajeros automáticos de bitcoines
- Servicios en jurisdicciones de alto riesto (p. ej., Irán o Venezuela)
- Brókeres en paraísos fiscales (Forex)
No es posible realizar transacciones a terceros (wallets que no te pertenecen) ni a otra cuenta de Bitvavo. Entendemos que algunos usuarios quieran transferir criptomonedas a otras personas. A esto se le llama transacciones "peer-to-peer": de la persona A a la persona B. Dado que Bitvavo es un intercambio de criptomonedas y no un proveedor de servicios de pago, no admitimos este tipo de transacciones. Si la plataforma se utiliza para pagos a o de otras personas, pueden tomarse medidas, como la desactivación temporal de los depósitos y retiradas de criptomonedas.
El juego está permitido en los Países Bajos y, por tanto, puede parecer inofensivo. Sin embargo, los criptocasinos no están permitidos en los Países Bajos porque no tienen una licencia válida. Dado que Bitvavo es un intercambio de criptomonedas y no un proveedor de servicios de pago, la plataforma no puede utilizarse para transacciones hacia o desde plataformas de juego online. En estas situaciones, pueden tomarse medidas, como la desactivación temporal de los depósitos y retiradas de criptomonedas.
Nuestro departamento de cumplimiento normativo revisa e investiga las actividades inusuales para determinar caso por caso si las actividades se pueden clasificar como sospechosas. Por este motivo, puede que nuestro departamento de cumplimiento normativo te escriba desde la dirección compliance@bitvavo.com para solicitar información adicional.
Si nuestro departamento de cumplimiento normativo determina que una transacción es sospechosa, esto podría conllevar, entre otras cosas, la recepción de notificaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera y la expulsión del cliente.
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