Supervisión de las transacciones – Bitvavo Centro de ayuda

La política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) de Bitvavo se ha diseñado para evitar el blanqueo de capitales, de conformidad con las normas europeas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluida la necesidad de disponer de sistemas y controles adecuados que mitiguen el riesgo de que la empresa se utilice para facilitar delitos financieros.

Por lo tanto, nuestro departamento de cumplimiento normativo lleva a cabo la supervisión de las transacciones para ayudar a identificar patrones de actividad inusual de los clientes. Una transacción sospechosa suele ser aquella que no coincide con las actividades comerciales legítimas y conocidas de un cliente, sus actividades personales o sus medios económicos, y podría ser, entre otros, uno de los siguientes tipos de transacciones.

Transferencias entrantes o salientes de moneda virtual relacionadas directa o indirectamente con:

Sanciones
Financiación del terrorismo
Servicios de mezcla de criptomonedas
Exchanges de alto riesgo/exchanges p2p (p. ej., sin KYC)
Plataformas de minería
Fondos robados
Mercados en la red oscura
Ransomware
Plataformas de juego online
Tiendas web (marihuana/medicación)
Estafas
Cajeros automáticos de Bitcoin
Servicios en jurisdicciones de alto riesgo (p. ej., Irán o Venezuela)
Brókeres en paraísos fiscales (Forex)

Transacciones peer-to-peer
No es posible realizar transacciones a terceros (wallets que no te pertenecen) ni a otra cuenta de Bitvavo. Entendemos que algunos usuarios quieran transferir criptomonedas a otras personas. A menudo, estas transacciones se denominan "peer-to-peer": de la persona A a la persona B. Dado que Bitvavo es un exchange de criptomonedas y no un proveedor de servicios de pago, no admitimos este tipo de transacciones. Si la plataforma se utiliza para pagos hacia o desde otras personas, pueden tomarse medidas, como la desactivación temporal de los depósitos y las retiradas de criptomonedas.

Plataformas de juego
El juego está permitido en los Países Bajos y, por tanto, puede parecer inofensivo. Sin embargo, los criptocasinos no están permitidos en los Países Bajos porque no tienen una licencia válida. Dado que Bitvavo es un exchange de criptomonedas y no un proveedor de servicios de pago, la plataforma no puede utilizarse para transacciones hacia o desde plataformas de juego online. En estas situaciones, pueden tomarse medidas, como la desactivación temporal de los depósitos y las retiradas de criptomonedas.

Nuestro departamento de cumplimiento normativo revisa e investiga las actividades inusuales para determinar caso por caso si las actividades se pueden clasificar como sospechosas. Por este motivo, nuestro departamento de cumplimiento normativo puede ponerse en contacto contigo enviándote un correo electrónico desde compliance@bitvavo.com para solicitar información adicional.

Si nuestro departamento de cumplimiento normativo determina que una transacción es sospechosa, esto podría conllevar, entre otras cosas, notificaciones a la Unidad de Inteligencia Financiera y la baja del cliente.

Nota: Si recibes un error genérico al retirar criptomonedas (como "Algo ha ido mal"), también podría deberse a que has restablecido tu contraseña o el 2FA recientemente. Si ese es el caso, debes esperar 24 horas antes de poder retirar criptomonedas de nuevo.

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