Suivi des transactions

La politique de Bitvavo en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) vise à prévenir le blanchiment d'argent en respectant les normes européennes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, y compris la nécessité d'avoir des systèmes et des contrôles adéquats en place pour atténuer le risque que l'entreprise soit utilisée pour faciliter la criminalité financière.

À ce titre, notre service de conformité effectue un suivi des transactions pour aider à identifier les schémas inhabituels d'activité des clients. Une transaction suspecte est souvent une transaction qui n'est pas compatible avec les activités commerciales, personnelles ou les moyens personnels connus et légitimes d'un client et pourrait, entre autres, être l'un des types de transactions suivants :

Les transferts entrants ou sortants de monnaie virtuelle qui sont directement ou indirectement liés à :

• Sanctions ;
• Financement du terrorisme ;
• Services de mélange ;
• Bourses à haut risque/bourses P2P (par exemple, pas de KYC) ;
• plates-formes minières ;
• Fonds volés ;
• Marchés du Darknet ;
• Ransomware ;
• Plateformes de jeux d'argent en ligne ;
• Boutiques en ligne (weed/medication);
• Arnaques ;
• Distributeurs automatiques de bitcoins ;
• Services dans des juridictions à haut risque (par exemple, l'Iran ou le Venezuela) ;
• Courtiers offshore (Forex).

Notre service de conformité examine et enquête sur les activités inhabituelles afin de déterminer au cas par cas si les activités pourraient être classées comme suspectes. À cet égard, notre service de conformité peut dans certains cas vous contacter en envoyant un e-mail decompliance@bitvavo.compour demander des informations supplémentaires.

Si notre service de conformité détermine qu'une transaction est suspecte, cela pourrait entraîner, entre autres, des notifications à la Cellule de renseignement financier et l'exclusion du client. De plus, Bitvavo est tenu de notifier toutes les transactions d'une valeur supérieure à 15 000 euros à la Cellule de renseignement financier.