In breve: Questo articolo spiega l'impatto dell'applicazione imminente della Travel Rule sui tuoi depositi e prelievi di criptovalute su Bitvavo. Riporta i dettagli riguardanti i nuovi requisiti di verifica per le transazioni, i passaggi da intraprendere e offre dei suggerimenti su come inviare e ricevere crypto a wallet senza custodia e ad altri exchange.
Introduzione
In conformità con la Travel Rule, tutti i fornitori di servizi di criptovalute all'interno dell'UE, compreso Bitvavo, dovranno implementare alcune modifiche al modo in cui gestiscono i depositi e i prelievi cripto dei clienti.
- il trading di criptovalute rimarrà inalterato
- il deposito e il prelievo di euro rimarranno inalterati.
Cos'è la Travel Rule?
La Travel Rule è una normativa che obbliga le istituzioni finanziarie a condividere le informazioni di alcuni utenti durante le transazioni per prevenire i crimini finanziari, quali il riciclaggio di denaro e il finanziamento ai terroristi. Originariamente applicata ai trasferimenti bancari tradizionali, assicura che le informazioni riguardanti il mittente e il destinatario accompagnino la transazione, consentendo a entrambe le istituzioni di eseguire le necessarie verifiche di conformità.
Questa norma è stata ora estesa alle transazioni di criptovalute. Tutti i fornitori di servizi crypto all'interno della UE, incluso Bitvavo, devono raccogliere le informazioni specifiche delle transazioni applicabili e condividerle.
In che modo inciderà sulle mie transazioni crypto?
Il tuo deposito o prelievo di criptovalute potrebbe mostrare lo stato "In attesa di verifica del wallet". Ciò significa che sono necessarie ulteriori informazioni per elaborare il deposito o il prelievo al fine di dimostrare che l'indirizzo del wallet da cui stai effettuando il prelievo o il deposito appartiene a te.
Transazioni da e per wallet senza custodia
Per alcune transazioni cripto, la Travel Rule richiede la verifica della proprietà dell'indirizzo. Il nostro obiettivo è quello di rendere questo processo il più semplice possibile, offrendo diversi metodi per dimostrare che l'indirizzo appartiene a te.
Metodi di verifica
- Collegando un wallet: il modo più rapido per verificare il tuo indirizzo è collegare il tuo wallet (ad esempio, Metamask, Ledger) e firmare un messaggio. Se il tuo wallet non appare immediatamente nell'elenco, puoi provare a cercarlo tramite WalletConnect.
- Caricando un'immagine: se il tuo wallet non è supportato o non riesci a trovarlo, seleziona Il mio portafoglio non è qui e procedi alla verifica del tuo indirizzo con un'immagine. Tieni presente che questo metodo potrebbe richiedere una verifica manuale e causare potenziali ritardi.
Transazioni da e per gli altri exchange (wallet ospitato)
Per le transazioni di criptovalute da o verso indirizzi che appartengono a un'altra piattaforma di scambio, broker o fornitori di servizi di criptovalute (comunemente noti come CASP), la verifica dell'indirizzo non è necessaria. Tuttavia, nei casi in cui sia impossibile identificare automaticamente il CASP, potremmo richiedere di selezionare manualmente il fornitore di servizi corretto per quell'indirizzo, indipendentemente dall'importo in cripto che stai depositando o prelevando.
Cosa devo fare?
Per l'invio di criptovalute da Bitvavo (prelievi di criptovalute)
Quando effettui un prelievo di criptovalute, ti verrà chiesto di fornire ulteriori informazioni durante il processo, a seconda dei casi:
- Per alcune transazioni, ti verrà richiesto di verificare il tuo indirizzo utilizzando uno dei metodi di verifica sopra menzionati. Una volta effettuata la verifica, potrai proseguire con il prelievo.
- Se avvii un prelievo di criptovalute verso un indirizzo non automaticamente riconosciuto da Bitvavo, ti verrà prima chiesto di selezionare il tipo di wallet in questione (ospitato o senza custodia), indipendentemente dall'importo. Per gli indirizzi appartenenti a piattaforme di scambio, dovrai solo selezionare il fornitore di servizi corretto, mentre per i wallet senza custodia, ti verrà chiesto di verificare l'indirizzo per determinati prelievi di criptovalute.
Per ricevere criptovalute su Bitvavo (depositi cripto)
Quando c'è un deposito di criptovalute in arrivo, lo puoi vedere sotto Transazioni in corso sul tuo account. Da lì, ti verrà richiesto di fornire ulteriori informazioni a seconda del caso:
- Per un deposito di criptovalute proveniente da un indirizzo di wallet senza custodia, non verificato, ti verrà richiesto di verificare che l'indirizzo appartiene a te. Dopo la verifica, inizieremo a elaborare il tuo deposito.
- Per i depositi di criptovalute in arrivo da indirizzi non automaticamente riconosciuti da Bitvavo, potremmo richiedere di indicare il tipo di wallet (ospitato o senza custodia) o di dichiarare se il deposito proviene da te o da qualcun altro, indipendentemente dall'importo.
Come posso verificare in anticipo l'indirizzo del mio wallet?
Se desideri depositare o prelevare criptovalute da un wallet, è possibile (e consigliato) verificarne in anticipo l'indirizzo. Questo può essere fatto facilmente tramite la tua rubrica.
- Se non l'hai già fatto, aggiungi l'indirizzo del wallet alla tua rubrica. Puoi trovare le istruzioni qui.
- Nella rubrica, tocca l'indirizzo che desideri verificare.
- Tocca "Verifica ora" e poi "Verifica indirizzo".
- Scegli il tipo di wallet corretto.
- A seconda del tipo:
- Se si tratta di una piattaforma di scambio o di un altro fornitore: trova il provider nell'elenco e segui le istruzioni.
- Se si tratta di un portafoglio senza custodia: effettua la verifica utilizzando WalletConnect, oppure carica un'immagine dell'indirizzo del wallet visualizzato nell'app del tuo wallet senza custodia.
Come posso verificare il mio indirizzo wallet con uno screenshot?
Per verificare il tuo indirizzo wallet con uno screenshot, l’immagine deve rispettare tutti i requisiti richiesti.
Consulta questo articolo per istruzioni dettagliate e tutti i requisiti da seguire:
Come verificare il mio indirizzo wallet con uno screenshot?
FAQ
Perché Bitvavo ha deciso di applicare la Travel Rule adesso?
Bitvavo agisce in conformità con le normative UE che impongono l'implementazione della Travel Rule per le transazioni di criptovalute al fine di migliorare il livello di sicurezza e prevenire i crimini finanziari.
Questo avrà un impatto sulle possibilità di fare trading su Bitvavo?
No, la possibilità di comprare e vendere criptovalute su Bitvavo rimarrà invariata. La Travel Rule si applica solo per il deposito e i prelievi di crypto.
Come verranno tutelate le mie informazioni personali?
Ci impegniamo a tutelare i tuoi dati personali. Tutte le informazioni condivise saranno trasmesse in modo sicuro e usate esclusivamente in ottemperanza con gli scopi stabiliti.
L'indirizzo è già presente nella mia rubrica. Devo verificarlo di nuovo?
Anche se l'indirizzo è presente nella rubrica, ciò non significa che la proprietà sia stata verificata. Dovrai comunque effettuare la verifica se si tratta di un indirizzo di wallet senza custodia.
Le transazioni necessitano di verifica?
No, è necessario effettuare la verifica una sola volta per ogni indirizzo. Dopodiché, sarai in grado di utilizzarlo per tutte le future transazioni di criptovalute che coinvolgono quell'indirizzo, indipendentemente dal token.
Desidero verificare il mio indirizzo collegando un wallet, ma non riesco a trovarlo. Cosa posso fare?
Se non trovi immediatamente un'opzione per connetterti al tuo wallet, nemmeno tramite WalletConnect, significa che il wallet non è supportato. Seleziona Il mio wallet non è qui e procedi alla verifica del tuo indirizzo caricando un'immagine che ne dimostri la proprietà.
Le mie transazioni subiranno ritardi nell'elaborazione?
Le transazioni che richiedono verifica manuale (es. quando si carica uno screenshot) potrebbero subire dei ritardi. Completare la verifica immediatamente è utile perché le transazioni vengano eseguite senza intoppi.
Posso ancora prelevare da un altro exchange?
Sì, è possibile inviare i prelievi ad altre piattaforme e fornitori di servizi di criptovalute (wallet ospitati) indipendentemente dall'importo. Bitvavo si occuperà dei requisiti di conformità necessari, ma nei casi in cui non saremo in grado di riconoscere automaticamente il fornitore di servizi, potremmo richiedere informazioni aggiuntive, ad esempio di selezionare manualmente il fornitore corretto.
Posso prelevare criptovalute verso terze parti?
No, Bitvavo non supporta l'invio di criptovalute ad altre persone diverse da te.
Posso ricevere un deposito da terze parti?
No, Bitvavo non consente di ricevere depositi di criptovalute da persone diverse da te. Se i depositi vengono effettuati da terze parti, Bitvavo per legge, deve richiedere di rinviare i fondi all'indirizzo d'origine.
Hai bisogno di aiuto?
In caso di domande o se necessiti assistenza con la nuova procedura di verifica, contatta support@bitvavo.com.