In che modo l'implementazione della Travel Rule su Bitvavo influisce sulle mie transazioni di criptovalute? – Bitvavo Centro assistenza

In breve: questo articolo spiega in che modo l'implementazione della normativa Travel Rule influirà sui depositi e prelievi di criptovalute su Bitvavo. Riporta i dettagli riguardanti i nuovi requisiti di verifica per le transazioni di criptovalute, i passaggi da intraprendere e offre indicazioni su come inviare e ricevere criptovalute verso wallet senza custodia e altri exchange.

Introduzione

In conformità con la Travel Rule, tutti i fornitori di servizi di criptovalute all'interno dell'UE, compreso Bitvavo, devono implementare alcune modifiche al modo in cui gestiscono i depositi e i prelievi di criptovalute dei clienti.

Tieni presente che questo vale solo per i depositi e i prelievi di criptovalute:

il trading di criptovalute rimarrà inalterato
i depositi e i prelievi di euro rimarranno inalterati.

Cos'è la Travel Rule?

La TFR o Transfer of Funds Regulation, più comunemente nota come Travel Rule, è una normativa che obbliga le istituzioni finanziarie a condividere alcune informazioni dei clienti durante le transazioni per prevenire crimini finanziari, quali il riciclaggio di denaro e il finanziamento al terrorismo. Originariamente applicata ai trasferimenti bancari tradizionali, assicura che le informazioni riguardanti il mittente e il destinatario accompagnino un trasferimento, consentendo a entrambe le istituzioni di eseguire le necessarie verifiche di conformità.

Questa norma è stata ora estesa alle transazioni di criptovalute. Tutti i fornitori di servizi di criptovalute all'interno dell'UE, incluso Bitvavo, sono tenuti a raccogliere e condividere informazioni specifiche per le transazioni idonee.

In che modo inciderà sulle mie transazioni di criptovalute?

Il deposito o prelievo di criptovalute potrebbe mostrare lo stato "In attesa di verifica del wallet". Ciò significa che sono necessarie ulteriori informazioni per elaborare il deposito o il prelievo al fine di dimostrare che l'indirizzo del wallet verso cui stai inviando o da cui stai ricevendo ti appartiene. Leggi di seguito quali azioni devi intraprendere.

Transazioni da e per wallet senza custodia (wallet self-hosted, non-custodial)

Per alcune transazioni di criptovalute, la Travel Rule ci impone di verificare che l'indirizzo ti appartenga. Il nostro obiettivo è rendere questo processo il più semplice possibile offrendo diversi metodi per verificare la proprietà dell'indirizzo.

Suggerimento: un indirizzo deve essere verificato una sola volta. Risulterà poi verificato per tutti i futuri depositi e prelievi di criptovalute che coinvolgono quell'indirizzo, indipendentemente dal token.

Metodi di verifica

Collegando un wallet: il modo più rapido per verificare l'indirizzo è collegare il wallet (ad esempio, Metamask, Ledger) e firmare un messaggio. Se il wallet non appare immediatamente nell'elenco, puoi provare a cercarlo tramite WalletConnect.
Caricando un'immagine: se il wallet non è supportato o non riesci a trovarlo, seleziona Il mio wallet non è qui e procedi alla verifica dell'indirizzo con un'immagine. Tieni presente che questo metodo potrebbe richiedere una verifica manuale e causare potenziali ritardi.

Suggerimento: verificare l'indirizzo in anticipo può velocizzare le transazioni future.

Transazioni da e per altri exchange (wallet ospitati, custodial)

Per le transazioni di criptovalute inviate a o ricevute da un wallet ospitato, come un exchange, un broker o un altro fornitore di servizi di criptovalute (CASP), la verifica dell'indirizzo di solito non è richiesta. In alcuni casi, quando non riusciamo a identificare automaticamente il fornitore di servizi, potremmo chiederti di selezionare manualmente il fornitore corretto. Questo può accadere sia per i depositi che per i prelievi, indipendentemente dall'importo.

Le istruzioni per verificare l'indirizzo di un wallet ospitato di un exchange o di un fornitore si trovano qui.

Cosa devo fare?

Per l'invio di criptovalute da Bitvavo (prelievi di criptovalute)

Quando prelevi criptovalute, ti verrà chiesto di fornire ulteriori informazioni durante il processo di prelievo, a seconda dei casi:

Per alcune transazioni, ti verrà richiesto di verificare l'indirizzo utilizzando uno dei metodi di verifica sopra menzionati. Una volta verificato l'indirizzo, potrai riprendere il prelievo.
Se avvii un prelievo di criptovalute verso un indirizzo non riconosciuto automaticamente, ti verrà prima chiesto di selezionare il tipo di wallet a cui appartiene (exchange o senza custodia), indipendentemente dall'importo. Per gli indirizzi di exchange, dovrai solo selezionare il fornitore di servizi corretto, mentre per i wallet senza custodia, ti verrà chiesto di verificare l'indirizzo per determinati prelievi di criptovalute.

Per la ricezione di criptovalute su Bitvavo (depositi di criptovalute)

Quando c'è un deposito di criptovalute in arrivo, lo vedrai sotto Transazioni in corso nell'account. Da lì, ti verrà richiesto di inviare ulteriori informazioni a seconda del caso:

Per un deposito di criptovalute in arrivo da un indirizzo di wallet senza custodia non verificato, ti verrà richiesto di verificare che l'indirizzo ti appartenga. Dopo aver verificato l'indirizzo, inizieremo a elaborare il deposito.
Per i depositi di criptovalute in arrivo da indirizzi non riconosciuti automaticamente, potrebbe esserti chiesto di indicare il tipo di wallet (exchange o senza custodia) o di dichiarare se il deposito proviene da te o da qualcun altro, indipendentemente dall'importo.

Come posso verificare in anticipo l'indirizzo del wallet?

Se desideri depositare o prelevare criptovalute da un wallet, è possibile (e consigliato) verificare l'indirizzo del wallet in anticipo. Questo può essere fatto facilmente tramite la rubrica.

Aggiungi l'indirizzo del wallet alla rubrica, se non l'hai già fatto. Puoi trovare le istruzioni qui.
Nella rubrica, tocca l'indirizzo che desideri verificare.
Tocca "Verifica ora" e poi "Verifica indirizzo".
Scegli il tipo di wallet corretto.
A seconda del tipo:
- Se si tratta di un exchange o di un altro fornitore: trova il fornitore nell'elenco e segui le istruzioni.
- Se si tratta di un wallet senza custodia: verificalo utilizzando WalletConnect, oppure carica un'immagine dell'indirizzo del wallet mostrato nell'app del wallet senza custodia.

Suggerimento: verificare l'indirizzo di un wallet prima di utilizzarlo aiuta a prevenire ritardi e rende le transazioni più fluide.

Come posso verificare l'indirizzo del wallet tramite uno screenshot?

Per verificare l'indirizzo del wallet con uno screenshot, assicurati che l'immagine soddisfi tutte le condizioni richieste.

Per istruzioni passo-passo e requisiti importanti per gli screenshot, visita questo articolo:
Come verificare l'indirizzo del wallet tramite uno screenshot

Domande frequenti

Perché Bitvavo sta implementando la Travel Rule adesso?

Stiamo agendo in conformità con le normative dell'UE che impongono l'implementazione della Travel Rule per le transazioni di criptovalute al fine di migliorare la sicurezza e prevenire i crimini finanziari.

Questo avrà un impatto sulla possibilità di fare trading su Bitvavo?

No, la possibilità di acquistare e vendere criptovalute su Bitvavo rimane invariata. La Travel Rule influisce solo sui depositi e sui prelievi di criptovalute.

Come verranno protette le mie informazioni personali?

Ci impegniamo a salvaguardare i tuoi dati personali. Tutte le informazioni condivise saranno trasmesse in modo sicuro e utilizzate esclusivamente a fini di conformità.

L'indirizzo è già presente nella rubrica. Devo verificarlo di nuovo?

Anche se l'indirizzo è presente nella rubrica, ciò non significa che la proprietà dell'indirizzo sia verificata. Dovrai comunque verificarlo se si tratta di un indirizzo di un wallet senza custodia.

Devo verificare l'indirizzo per ogni transazione?

No, la verifica dell'indirizzo è necessaria una sola volta per ogni indirizzo. Dopo che l'indirizzo è stato verificato, sarai in grado di utilizzarlo per tutte le future transazioni di criptovalute che coinvolgono quell'indirizzo, indipendentemente dal token.

Voglio verificare l'indirizzo collegando un wallet, ma non riesco a trovarlo. Cosa devo fare?

Se non vedi immediatamente un'opzione per connetterti al wallet e non riesci a trovarlo nemmeno tramite WalletConnect, significa che il wallet non è supportato. Seleziona Il mio wallet non è qui e procedi alla verifica dell'indirizzo caricando un'immagine che dimostri che lo possiedi.

Ci saranno ritardi nell'elaborazione delle transazioni?

Le transazioni che richiedono la verifica manuale dell'indirizzo (ad esempio, quando si carica un'immagine) potrebbero subire ritardi. Completare tempestivamente la verifica aiuterà a garantire che le transazioni vengano elaborate senza intoppi.

Posso ancora prelevare verso altri exchange?

Sì, puoi prelevare verso altri exchange e fornitori di servizi di criptovalute (tipi di wallet ospitati) indipendentemente dall'importo. Bitvavo gestirà i requisiti di conformità necessari, ma nei casi in cui non riusciamo a riconoscere automaticamente il fornitore di servizi, potrebbe esserti chiesto di fornire ulteriori informazioni, ad esempio di selezionare manualmente il fornitore corretto.

Posso prelevare criptovalute verso terze parti?

No, non supportiamo l'invio di criptovalute a persone diverse da te.

Nota: una terza parte è considerata un destinatario il cui wallet non è di proprietà della persona che avvia il prelievo.

Posso ricevere depositi da terze parti?

No, non supportiamo la ricezione di depositi di criptovalute da persone diverse da te. Se i depositi vengono effettuati da terze parti, Bitvavo è legalmente tenuta a rispedire i fondi all'indirizzo di origine.

Nota: una terza parte è considerata un mittente il cui wallet non è di proprietà della persona che riceve il deposito.

Il deposito rifiutato verrà rimborsato?

I depositi rifiutati non vengono rimborsati automaticamente. Per richiedere un rimborso, devi accedere e chiedere di parlare con un operatore umano nella chat.

Quando ci contatti, conferma che il deposito può essere rimborsato allo stesso indirizzo da cui è stato inviato. Una volta confermato, elaboreremo manualmente il rimborso.

Per ulteriori dettagli, consulta il nostro articolo sul perché il deposito di criptovalute potrebbe essere rifiutato.

Hai bisogno di aiuto?

In caso di domande o se hai bisogno di assistenza con il nuovo processo di verifica, accedi e chiedi di parlare con un operatore umano nella chat.