Prova della provenienza dei fondi

Prova della provenienza dei fondi per privati

Una prova della provenienza dei fondi è un documento o un insieme di documenti che mostrano l'origine delle risorse finanziarie usate per i depositi in valuta su Bitvavo. La prova può anche includere informazioni sull'origine delle criptovalute depositate su Bitvavo.

Documenti ammessi per il denaro in valuta

  • Stipendio e pensione (risparmi)
    • Buste paga attestanti il reddito annuale.
    • Dichiarazione dei redditi dell'anno precedente (insieme a un estratto conto o ad altre informazioni).
    • Estratti conto che mostrano che il denaro proviene da una fonte legittima e dimostrabile.
  • Vendita di immobili o altre proprietà
    • Contratti notarili (ad esempio un atto di trasferimento o una dichiarazione notarile) ed estratti conto con l'incasso del pagamento.
  • Eredità o donazioni
    • Dichiarazione di successione o dichiarazione notarile pertinente l'eredità (ad esempio un certificato di eredità) insieme all'estratto conto del trasferimento (ad esempio la vendita di una casa o la certificazione della quota di eredità che spetta al cliente).
    • Dichiarazione dei redditi da donazioni o lettera del donatore che spiega la natura della donazione e un estratto conto che mostri l'incasso. I nome e cognome del cliente, la data e gli importi devono essere chiaramente visibili.
  • Contratti di prestito e credito
    • Contratto di prestito completo che mostra tutte le parti coinvolte e le firme (nonché gli accordi con prestatori non autorizzati, come la famiglia o la propria società).
    • Gli estratti conto che mostrano che il bonifico in entrata proviene dal conto del prestatore.
  • Capitale e patrimonio aziendale (dividendi o prestiti)
    • Dichiarazione dei redditi da dividendi.
    • Delibere dell'assemblea generale degli azionisti (con dichiarazione dei dividendi) ed estratti conto privati dei bonifici in entrata sui quali devono essere chiaramente visibili il nome e cognome del cliente, il nome della società, la data e gli importi.
    • Estratti conto privati dei bonifici in entrata sui quali devono essere chiaramente visibili il nome e cognome del cliente, il nome della società, la data e gli importi.
  • Vendita di azioni societarie
    • Prova della vendita delle azioni societarie (ad esempio il contratto di acquisto delle azioni) con il bonifico in entrata visibile su un estratto conto.
    • Riepilogo delle transazioni su una piattaforma di investimento, ad esempio DEGIRO, con il bonifico in entrata visibile su un estratto conto.
  • Altri documenti oggettivi e indipendenti

Documenti ammessi per i depositi in criptovaluta

  • Criptovalute acquistate con altri broker e borse
    • Estratti conto dell'investimento iniziale e fatture che dimostrano un acquisto (ad esempio acquisti OTC).
    • Riepilogo dei profitti di trading accompagnato da documentazione (screenshot) atta a dimostrare tali profitti (ad esempio la cronologia delle transazioni con la quantità e il prezzo di acquisto e vendita).
  • Profitti di trading realizzati con altri broker o borse
    • Screenshot della cronologia delle transazioni che mostrano i profitti, l'identificativo del cliente e il suo nome e cognome.
  • Reddito da servizi (ed esempio redditi di affiliazione o altri servizi)
    • Una descrizione dettagliata del servizio fornito.
    • Fatture per servizi pagati per l'uso delle criptovalute. Nomi, indirizzi, dettagli di contatto e informazioni delle imprese coinvolte, nonché i loro documenti legali e la partita IVA.
    • Indirizzi di criptovaluta sia del mittente sia del destinatario, identificativo della transazione (hash) e screenshot dei wallet del cliente che mostrano il guadagno realizzato.
    • Estratti conto che mostrano ricevute e transazioni.
    • Screenshot del conto del cliente che dimostrano il suo stato di affiliato.
    • Screenshot della cronologia di transazioni e pagamenti.
    • Informazioni sulla provenienza delle criptovalute usate per il pagamento.
  • Offerta iniziale di moneta (ICO) e vendita di criptovalute
    • Per la vendita di criptovalute è necessario l'accordo semplice per le criptovalute future (SAFT).
    • Per una offerta iniziale di moneta devono essere visibili il nome completo dell'offerta stessa e il sito web pertinente il progetto.
    • Cronologia delle transazioni che dimostra l'acquisto e il pagamento delle criptovalute (indirizzi di wallet e identificativi delle transazioni).
    • Estratto conto in caso di acquisto in valuta.
    • Email di conferma che mostrano l'acquisto.
  • Mining
    • Ricevute comprovanti l'acquisto di hardware per mining con riportato l'indirizzo dell'acquirente (corrispondente a quello registrato del cliente in Bitvavo) e del venditore. L'hardware deve essere inviato all'indirizzo della persona registrata su Bitvavo. Se nel frattempo l'indirizzo è cambiato, è necessario fornire prova di aver vissuto o lavorato a tale indirizzo in un determinato momento.
    • Foto dell'hardware di mining insieme a screenshot delle piattaforme e dei programmi usati.
    • Fatture relative ai costi operativi (ad esempio bollette dell'elettricità) intestate alla persona registrata sull'account Bitvavo del cliente.
    • Screenshot dei guadagni e delle ricompense derivanti dal mining.
    • Screenshot della cronologia delle transazioni concluse dal cliente che mostrano il trasferimento di criptovalute da e verso i wallet, gli indirizzi dei wallet e gli identificativi delle transazioni (non sono accettati fogli di calcolo Excel).
    • Se le criptovalute ottenute tramite mining sono state negoziate, saranno richiesti anche gli screenshot della cronologia delle transazioni che devono mostrare chiaramente le ricevute delle rispettive borse e il nome del titolare dell'account. Tutte le operazioni devono essere chiaramente riconoscibili e non devono essere combinate con operazioni su altre criptovalute.
  • Staking (MasterNodes)
    • Screenshot della cronologia delle transazioni su cui sono visibili depositi, prelievi e profitti.
    • Screenshot della cronologia delle transazioni che mostrano i pagamenti a Bitvavo.
    • Indirizzi dei wallet e identificativi delle transazioni.
  • Assegnazioni dirette (airdrop)
    • Screenshot della cronologia delle transazioni su cui sono visibili depositi e prelievi su Bitvavo.
    • Indirizzi dei wallet e identificativi delle transazioni.
  • Prestiti e bacini di liquidità
    • Cronologia delle transazioni (indirizzi dei wallet e identificativi delle transazioni). Deve essere chiaro dove il cliente ha depositato gli asset a titolo di garanzia, l'importo e da dove proviene la garanzia usata.
  • Altri documenti oggettivi e indipendenti

Condizioni che la documentazione deve soddisfare

  • L'estensione dei file deve essere .docx, .jpg, .pdf o .png.
  • Estratti conto, buste paga e altri documenti devono riferirsi al periodo in cui sono state concluse le transazioni su Bitvavo.
  • Tutte le informazioni delle transazioni devono essere chiare e leggibili.
  • I documenti devono essere in neerlandese o inglese, eccetto le dichiarazioni dei redditi.
  • Il nome e cognome, la data del documento e le date delle transazioni devono essere chiaramente visibili.
  • Sebbene sia possibile coprire le informazioni sensibili, sia le transazioni in entrata (i guadagni) sia quelle in uscita (i depositi verso Bitvavo) devono essere chiaramente visibili.

Ecco una guida interattiva dettagliata sull'invio della prova della provenienza dei fondi.

Privacy

La privacy è importante e facciamo tutto il possibile per tutelare nel migliore dei modi la riservatezza delle informazioni fornite. Puoi trovare maggiori informazioni su come Bitvavo gestisce le informazioni e ne garantisce la sicurezza qui.

Domande frequenti

Quanto tempo di vuole per elaborare la documentazione fornita?

Una volta inviata la documentazione sulla provenienza dei fondi, il nostro team di conformità la revisionerà con la dovuta cura. Miriamo a completare il processo di conferma della documentazione entro due giorni lavorativi.

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