Transactiemonitoring
Het beleid van Bitvavo ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (AML/CTF) is ontworpen om witwassen tegen te gaan door te voldoen aan de Europese normen voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Dit omvat adequate systemen en controles om het risico te verkleinen dat Bitvavo wordt gebruikt voor financiële criminaliteit. In overeenstemming met internationale sancties en AML-regelgeving beperkt Bitvavo diensten en transacties voor personen en entiteiten die zich bevinden in of afkomstig zijn uit rechtsgebieden met een hoog risico en gesanctioneerde rechtsgebieden.
Om deze reden voert onze compliance-afdeling transactiemonitoring uit om ongebruikelijke patronen in klantactiviteiten te identificeren. Een verdachte transactie strookt vaak niet met de bekende en legitieme zakelijke of persoonlijke activiteiten of de persoonlijke middelen van een klant. Dit kan onder andere een van de volgende soorten transacties zijn.
Inkomende of uitgaande transacties van crypto die direct of indirect gerelateerd zijn aan:
- Sancties
- Terrorismefinanciering
- Mixingdiensten
- Exchanges met een hoog risico/p2p-exchanges (bijv. geen KYC)
- Miningplatformen
- Gestolen tegoeden
- Darknet markets
- Ransomware
- Online gokplatformen
- Webshops (wiet/medicijnen)
- Oplichting (scams)
- Bitcoin ATM's
- Diensten in rechtsgebieden met een hoog risico (bijv. Iran of Venezuela)
- Offshore brokers (Forex)
Het is niet mogelijk om transacties uit te voeren naar derde partijen (wallets die niet van jou zijn) of naar een ander Bitvavo account. We begrijpen dat sommige gebruikers crypto willen overmaken naar andere personen. Dit worden ook wel 'peer-to-peer'-transacties genoemd: van persoon A naar persoon B. Omdat Bitvavo een crypto exchange is en geen betaaldienstverlener, ondersteunen we dit soort transacties niet. Als het platform toch wordt gebruikt voor betalingen van of naar anderen, kunnen er maatregelen volgen, zoals het tijdelijk uitschakelen van cryptostortingen en -opnames.
Gokplatformen
Gokken is in Nederland toegestaan en kan daardoor onschuldig aanvoelen. Cryptocasino's zijn in Nederland daarentegen niet toegestaan, omdat zij geen geldige vergunning hebben. Omdat Bitvavo een crypto exchange is en geen betaaldienstverlener, kan het platform niet worden gebruikt voor transacties van of naar online gokplatformen. In deze situaties kunnen er maatregelen volgen, zoals het tijdelijk uitschakelen van cryptostortingen en -opnames.
Onze compliance-afdeling beoordeelt en onderzoekt ongebruikelijke activiteiten om per geval te bepalen of deze kunnen worden aangemerkt als verdacht. Daarom kan onze compliance-afdeling via compliance@bitvavo.com contact met je opnemen om aanvullende informatie op te vragen.
Als onze compliance-afdeling vaststelt dat een transactie verdacht is, kan dit onder andere leiden tot meldingen bij de Financial Intelligence Unit en de offboarding van de klant.
Was this article helpful?