Transactiemonitoring
Om aan de Europese normen te voldoen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CTF) heeft Bitvavo een beleid opgesteld. Dit is inclusief adequate systemen en controles, om het risico dat Bitvavo gebruikt wordt voor financiële criminaliteit te verkleinen.
Om deze reden doet onze compliance-afdeling aan transactiemonitoring, zo kunnen ze verdachte patronen van klantactiviteit identificeren. Een verdachte transactie is meestal inconsistent met de verwachte en legitieme bedrijfsvoering, persoonlijke activiteiten of persoonlijke middelen van een klant. Dit kan één van de volgende soorten transacties zijn.
Inkomende of uitgaande transacties van crypto die direct of indirect gerelateerd zijn aan:
- Sancties;
- Terrorismefinanciering;
- Mixingdiensten;
- Exchanges met een verhoogd risico/p2p exchanges (bijv. geen KYC);
- Mining platforms;
- Gestolen tegoeden;
- Darknet markets;
- Ransomware;
- Online gokplatformen;
- Oplichting;
- Webshops (wiet/medicijnen);
- Bitcoin ATM's;
- Diensten in landen met een verhoogd risico (bijv. Iran of Venezuela);
- Offshore brokers (Forex).
Het is niet mogelijk om transacties te doen naar derde partijen (wallets die niet van jou zijn) of naar een ander Bitvavo-account. We begrijpen dat sommige gebruikers crypto willen overmaken naar andere personen. Dit worden ook wel 'peer-to-peer' transacties genoemd: van persoon A naar persoon B.
Omdat Bitvavo een cryptocurrency exchange is en geen betaaldienstverlener, ondersteunen we dit soort transacties niet. Wordt het platform toch gebruikt voor betalingen van of naar anderen, dan kunnen er maatregelen volgen, zoals het tijdelijk uitschakelen van crypto-stortingen en -opnames.
Gokplatformen
Gokken is in Nederland toegestaan en kan daardoor onschuldig aanvoelen. Cryptocasino’s zijn in Nederland daarentegen niet toegestaan, omdat zij geen geldige licentie hebben.
Omdat Bitvavo een cryptocurrency exchange is en geen betaaldienstverlener, kan het platform niet worden gebruikt voor transacties van of naar online gokplatformen. In deze situaties kunnen er maatregelen volgen, zoals het tijdelijk uitschakelen van crypto-stortingen en -opnames.
Onze compliance-afdeling monitort en onderzoekt ongebruikelijke activiteiten, hiermee bepalen ze per geval of deze activiteiten als verdacht worden aangemerkt. Onze compliance-afdeling neemt in sommige gevallen contact met jou op vanaf compliance@bitvavo.com om aanvullende informatie te vragen.
Als onze compliance-afdeling vaststelt dat een transactie verdacht is, kan dit gemeld worden aan de Financial Intelligence Unit en kan het klantaccount worden beëindigd.
Was this article helpful?