Transactiemonitoring

Om aan de Europese normen te voldoen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CTF) heeft Bitvavo een beleid opgesteld. Dit is inclusief adequate systemen en controles, om het risico dat Bitvavo gebruikt wordt voor financiële criminaliteit te verkleinen.

Om deze reden doet onze compliance-afdeling aan transactiemonitoring, zo kunnen ze verdachte patronen van klantactiviteit identificeren. Een verdachte transactie is meestal inconsistent met de verwachte en legitieme bedrijfsvoering, persoonlijke activiteiten of persoonlijke middelen van een klant. Dit kan één van de volgende soorten transacties zijn.

Inkomende of uitgaande transacties van digitale valuta die direct of indirect gerelateerd zijn aan:

  • Sancties;
  • Terrorismefinanciering;
  • Mixingdiensten;
  • Exchanges met een verhoogd risico/p2p exchanges (bijv. geen KYC);
  • Mining platforms;
  • Gestolen tegoeden;
  • Darknet markets;
  • Ransomware;
  • Online gokplatformen;
  • Oplichting;
  • Webshops (wiet/medicijnen);
  • Bitcoin ATM's;
  • Diensten in landen met een verhoogd risico (bijv. Iran of Venezuela);
  • Offshore brokers (Forex).
Peer to peer transacties
Het is helaas ook niet mogelijk om transacties te doen naar derde partijen (wallets die niet van je zelf zijn) of naar een ander Bitvavo-account. Wij begrijpen dat je graag crypto overmaakt naar andere personen. Het doen van zogeheten peer to peer transacties, oftewel van persoon A naar persoon B, klinkt ook erg onschuldig. Echter, wij zijn een cryptocurrency exchange en geen verlener van betaaldiensten. Het kan zijn dat er maatregelen worden genomen, zoals het uitschakelen van stortingen en opnames in cryptocurrency, wanneer je via Bitvavo betalingen van of naar anderen verricht.

Gokplatformen
Gokken is in Nederland niet verboden, dus wij begrijpen dat dit eventueel onschuldig klinkt. Echter, cryptocasino’s zijn verboden in Nederland, aangezien zij daar geen licenties voor hebben. Daarnaast zijn wij geen verlener van betaaldiensten. Wij willen dus zeker niet gebruikt worden als een soort betaaldienstverlener van cryptocasino’s die in Nederland niet zijn toegestaan. Ook hierbij kan het zijn dat er maatregelen worden genomen, zoals het uitschakelen van stortingen en opnames in cryptocurrency, wanneer je crypto van of naar online gokplatformen verstuurt.

Onze compliance-afdeling monitort en onderzoekt ongebruikelijke activiteiten, hiermee bepalen ze per geval of deze activiteiten als verdacht worden aangemerkt. Onze compliance-afdeling neemt in sommige gevallen contact met jou op vanaf compliance@bitvavo.com om aanvullende informatie te vragen.

Als onze compliance-afdeling vaststelt dat een transactie verdacht is, kan dit gemeld worden aan de Financial Intelligence Unit en kan het klantaccount worden beëindigd. Daarnaast is Bitvavo verplicht om alle transacties met een waarde van meer dan €15.000 te melden bij de Financial Intelligence Unit.

Was dit artikel nuttig?

Aantal gebruikers dat dit nuttig vond: 468 van 989