Wie wirkt sich die Implementierung der Travel Rule bei Bitvavo auf meine Krypto-Transaktionen aus? – Bitvavo Hilfezentrum

Zusammenfassung: Dieser Artikel beschreibt, wie sich die Implementierung der Travel Rule auf deine Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen bei Bitvavo auswirken wird. Er erklärt die neuen Verifizierungsanforderungen für Krypto-Transaktionen sowie die Schritte, die du unternehmen musst, und enthält Anleitungen zum Senden und Empfangen von Kryptowährungen an Self-Hosted Wallets und andere Börsen.

Einleitung

Um die Travel Rule einzuhalten, müssen alle Krypto-Dienstleister in der EU, einschließlich Bitvavo, bestimmte Änderungen an der Art vornehmen, wie sie die Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen ihrer Kunden abwickeln.

Beachte, dass dies nur für Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen gilt:

Das Traden von Kryptowährungen ist nicht betroffen.
Ein- und Auszahlungen in Euro sind nicht betroffen.

Was ist die Travel Rule?

Die TFR (Transfer of Funds Regulation), besser bekannt als Travel Rule, ist eine Vorschrift, die Finanzinstitute dazu verpflichtet, bei Transaktionen bestimmte Kundendaten weiterzugeben, um Finanzverbrechen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Ursprünglich wurde sie auf traditionelle Banküberweisungen angewandt. Sie stellt sicher, dass bei einer Überweisung Informationen über den Absender und den Empfänger weitergegeben werden, damit beide Institutionen die notwendigen Compliance-Prüfungen durchführen können.

Diese Regel wird nun auf Transaktionen mit Kryptowährungen ausgeweitet. Alle Krypto-Dienstleister innerhalb der EU, darunter auch Bitvavo, sind verpflichtet, bestimmte Informationen über qualifizierte Transaktionen zu sammeln und weiterzugeben.

Wie wirkt sich das auf meine Krypto-Transaktionen aus?

Deine Ein- oder Auszahlung von Kryptowährungen kann den Status „Warte auf Wallet-Verifizierung" haben. Das bedeutet, dass zusätzliche Informationen erforderlich sind, um deine Ein- oder Auszahlung zu bearbeiten und um zu bestätigen, dass die Wallet-Adresse, an die du sendest oder von der du empfängst, dir gehört. Lies unten, welche Schritte du ausführen musst.

Transaktionen zu oder von Self-Hosted Wallets (Self-Hosted, Non-Custodial Wallets)

Bei bestimmten Krypto-Transaktionen sind wir gemäß der Travel Rule verpflichtet, zu überprüfen, ob die Adresse dir gehört. Wir möchten diesen Prozess so reibungslos wie möglich gestalten, indem wir dir mehrere Methoden zur Verifizierung der Inhaberschaft deiner Adresse anbieten.

Tipp: Eine Adresse muss nur einmal verifiziert werden. Sie ist dann für alle zukünftigen Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen mit dieser Adresse verifiziert, unabhängig vom Token.

Verifizierungsmethoden

Durch Verbinden einer Wallet: Die schnellste Methode, um deine Adresse zu verifizieren, ist das Verbinden deiner Wallet (z. B. MetaMask, Ledger) und das Signieren einer Nachricht. Sollte deine Wallet nicht sofort in der Liste erscheinen, kannst du versuchen, sie über WalletConnect zu finden.
Durch Hochladen eines Bildes: Wenn deine Wallet nicht unterstützt wird oder du sie nicht finden kannst, wähle Meine Wallet ist nicht dabei und fahre mit der Adressverifizierung mit einem Bild fort. Bitte beachte, dass diese Methode zu einer manuellen Verifizierung und möglichen Verzögerungen führen kann.

Tipp: Indem du deine Adresse im Voraus verifizierst, kannst du zukünftige Transaktionen beschleunigen.

Transaktionen zu oder von anderen Börsen (Gehostete Wallets)

Für Krypto-Transaktionen, die an eine Gehostete Wallet gesendet oder von einer solchen empfangen werden (z. B. von einer Börse, einem Broker oder einem anderen Krypto-Dienstleister (CASP)), ist eine Adressverifizierung in der Regel nicht erforderlich. In einigen Fällen, wenn wir den Dienstanbieter nicht automatisch identifizieren können, bitten wir dich möglicherweise, den richtigen Anbieter manuell auszuwählen. Dies kann sowohl bei Einzahlungen als auch bei Auszahlungen vorkommen, unabhängig vom Betrag.

Anweisungen zur Verifizierung einer Adresse einer Gehosteten Wallet von einer Börse oder einem Anbieter findest du hier.

Was muss ich tun?

Für den Versand von Kryptowährungen von Bitvavo (Krypto-Auszahlungen)

Bei der Auszahlung von Kryptowährungen wirst du je nach Fall während des Auszahlungsprozesses aufgefordert, zusätzliche Informationen anzugeben:

Bei bestimmten Transaktionen wirst du aufgefordert, deine Adresse mit einer der oben genannten Verifizierungsmethoden zu bestätigen. Sobald deine Adresse verifiziert ist, kannst du deine Auszahlung fortsetzen.
Wenn du eine Krypto-Auszahlung an eine Adresse veranlasst, die wir nicht automatisch erkennen, wirst du unabhängig vom Betrag zunächst aufgefordert, den Wallet-Typ auszuwählen (Börse oder Self-Hosted). Bei Adressen von Börsen musst du lediglich den richtigen Dienstanbieter auswählen, während du bei Self-Hosted Wallets aufgefordert wirst, die Adresse für bestimmte Krypto-Auszahlungen zu verifizieren.

Für den Empfang von Kryptowährungen bei Bitvavo (Krypto-Einzahlungen)

Wenn eine Krypto-Einzahlung eingeht, wird diese unter Ausstehende Transaktionen in deinem Account angezeigt. Von dort aus wirst du je nach Fall aufgefordert, zusätzliche Informationen anzugeben:

Bei einer eingehenden Krypto-Einzahlung, die von einer nicht verifizierten Adresse einer Self-Hosted Wallet stammt, wirst du aufgefordert, zu bestätigen, dass die Adresse dir gehört. Nach der Verifizierung der Adresse beginnen wir mit der Bearbeitung deiner Einzahlung.
Bei eingehenden Krypto-Einzahlungen von Adressen, die wir nicht automatisch erkennen, wirst du möglicherweise gebeten, den Wallet-Typ anzugeben (Börse oder Self-Hosted) oder zu erklären, ob die Einzahlung von dir selbst oder von einer anderen Person stammt (unabhängig vom Betrag).

Wie kann ich meine Wallet-Adresse im Voraus verifizieren?

Wenn du Kryptowährungen in eine Wallet einzahlen oder von dieser auszahlen möchtest, ist es möglich (und empfehlenswert), die Wallet-Adresse im Voraus zu verifizieren. Dies ist ganz einfach über dein Adressbuch möglich.

Füge die Wallet-Adresse deinem Adressbuch hinzu, falls du dies noch nicht getan hast. Die Anleitung findest du hier.
Tippe in deinem Adressbuch auf die Adresse, die du verifizieren möchtest.
Tippe auf „Jetzt verifizieren" und anschließend auf „Adresse verifizieren".
Wähle den richtigen Wallet-Typ aus.
Abhängig vom Typ:
- Wenn es sich um eine Börse oder einen anderen Anbieter handelt: Suche den Anbieter in der Liste und befolge die Anweisungen.
- Wenn es sich um eine Self-Hosted Wallet handelt: Verifiziere diese mit WalletConnect oder lade ein Bild der Wallet-Adresse hoch, die in der App deiner Self-Hosted Wallet angezeigt wird.

Tipp: Die Verifizierung einer Wallet-Adresse vor der Verwendung hilft, Verzögerungen zu vermeiden und deine Transaktionen reibungsloser abzuwickeln.

Wie kann ich meine Wallet-Adresse mit einem Screenshot verifizieren?

Um deine Wallet-Adresse per Screenshot zu verifizieren, stelle sicher, dass das Bild alle Anforderungen erfüllt.

In diesem Artikel findest du eine Schritt-für-Schritt-Anleitung und alle Anforderungen:
Wie verifiziere ich meine Wallet-Adresse mit einem Screenshot?

FAQ

Warum implementiert Bitvavo die Travel Rule jetzt?

Wir halten uns an EU-Vorschriften, die die Umsetzung der Travel Rule für Transaktionen mit Kryptowährungen vorschreiben, um die Sicherheit zu erhöhen und Finanzkriminalität zu verhindern.

Beeinträchtigt dies mein Traden bei Bitvavo?

Nein, du kannst weiterhin unverändert Kryptowährungen auf Bitvavo kaufen und verkaufen. Die Travel Rule betrifft nur Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen.

Wie werden meine persönlichen Daten geschützt?

Wir verpflichten uns, deine persönlichen Daten zu schützen. Alle von dir geteilten Informationen werden auf sichere Weise übertragen und ausschließlich für die Einhaltung der Vorschriften verwendet.

Die Adresse ist bereits in meinem Adressbuch gespeichert. Muss ich sie erneut verifizieren?

Auch wenn die Adresse in deinem Adressbuch gespeichert ist, bedeutet dies nicht, dass die Inhaberschaft der Adresse verifiziert wurde. Du musst sie trotzdem verifizieren, wenn es sich um die Adresse einer Self-Hosted Wallet handelt.

Muss ich meine Adresse für jede Transaktion verifizieren?

Nein, die Adressverifizierung ist nur einmal pro Adresse erforderlich. Nachdem deine Adresse verifiziert wurde, kannst du sie für alle zukünftigen Krypto-Transaktionen mit dieser Adresse verwenden, unabhängig vom Token.

Ich möchte meine Adresse durch Verbinden einer Wallet verifizieren, kann jedoch meine Wallet nicht finden. Was soll ich tun?

Falls du keine Option zum Verbinden mit deiner Wallet siehst und diese auch nicht über WalletConnect finden kannst, wird deine Wallet nicht unterstützt. Wähle Meine Wallet ist nicht dabei und verifiziere deine Adresse, indem du ein Bild hochlädst, das deine Inhaberschaft bestätigt.

Wird es zu Verzögerungen bei der Bearbeitung meiner Transaktionen kommen?

Bei Transaktionen, die eine manuelle Adressverifizierung erfordern (z. B. beim Hochladen eines Bildes), kann es zu Verzögerungen kommen. Indem du die Verifizierung rechtzeitig abschließt, stellst du sicher, dass deine Transaktionen reibungslos verarbeitet werden.

Kann ich trotzdem an andere Börsen auszahlen?

Ja, Auszahlungen an andere Börsen und Krypto-Dienstleister (Gehostete Wallets) sind unabhängig vom Betrag möglich. Bitvavo kümmert sich um die erforderlichen Compliance-Anforderungen. Falls wir den Dienstleister jedoch nicht automatisch erkennen, wirst du möglicherweise gebeten, zusätzliche Informationen anzugeben, d. h. den richtigen Anbieter manuell auszuwählen.

Kann ich Kryptowährungen an Dritte auszahlen?

Nein, wir unterstützen das Senden von Kryptowährungen an andere Personen als dich selbst nicht.

Hinweis: Als Dritter gilt ein Empfänger, dessen Wallet nicht der Person gehört, die die Auszahlung anfordert.

Kann ich Einzahlungen von Dritten erhalten?

Nein, wir unterstützen keine Krypto-Einzahlungen von anderen Personen als dir selbst. Wenn Einzahlungen von Dritten getätigt werden, ist Bitvavo gesetzlich verpflichtet, das Guthaben an die Ursprungsadresse zurückzuschicken.

Hinweis: Als Dritter gilt ein Absender, dessen Wallet nicht im Besitz der Person ist, die die Einzahlung erhält.

Wird meine abgelehnte Einzahlung erstattet?

Abgelehnte Einzahlungen werden nicht automatisch erstattet. Um eine Erstattung zu beantragen, musst du dich einloggen und im Chat nach einem Mitarbeiter fragen.

Bestätige bei deiner Kontaktaufnahme, dass die Einzahlung an die ursprüngliche Absenderadresse zurückerstattet werden kann. Sobald dies bestätigt ist, veranlassen wir die Rückzahlung manuell.

Weitere Informationen findest du in unserem Artikel Warum wurde meine Krypto-Einzahlung abgelehnt?.

Brauchst du Hilfe?

Wenn du Fragen hast oder Hilfe beim neuen Verifizierungsverfahren benötigst, logge dich bitte ein und frage im Chat nach einem Mitarbeiter.