Wat betekent de implementatie van de Travel Rule voor mijn crypto transacties? – Bitvavo Helpcentrum

Samenvatting: Dit artikel legt uit hoe de komende implementatie van de Travel Rule je crypto-stortingen en -opnames bij Bitvavo zal beïnvloeden. Het beschrijft nieuwe verificatievereisten voor bepaalde transacties, stappen die je moet nemen en biedt begeleiding bij het versturen en ontvangen van crypto naar zelf-gehoste wallets en andere exchanges.

Dit is alleen van toepassing op crypto-stortingen en -opnames en heeft geen invloed op euro-stortingen. en opnames.

Wat is de Travel Rule?

De Travel Rule is een regelgeving die financiële instellingen verplicht om bepaalde klantinformatie te delen tijdens transacties om financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Oorspronkelijk toegepast op traditionele bankoverschrijvingen, zorgt het ervoor dat informatie van de verzender en ontvanger een overschrijving vergezelt, zodat beide instellingen de nodige nalevingscontroles kunnen uitvoeren.

Deze regel is nu uitgebreid naar cryptotransacties. Alle cryptodienstverleners binnen de EU, inclusief Bitvavo, zijn verplicht om specifieke informatie te verzamelen en te delen voor in aanmerking komende transacties.

Hoe zal dit mijn transacties beïnvloeden?

Je storting of opname van crypto kan de status ‘Awaiting wallet verification’ tonen. Dit betekent dat er extra informatie nodig is om je storting of opname te verwerken, zodat je kunt aantonen dat het walletadres waar je naartoe stuurt of van ontvangt van jou is. Lees hieronder welke actie je moet ondernemen.

Transacties naar of van zelf-gehoste wallets (non-custodial wallets)

Voor sommige transacties zijn we verplicht om te verifiëren dat jij het wallet-adres bezit. Als het adres nog niet is geverifieerd, zul je deze dus moeten verifiëren. We streven ernaar dit proces zo soepel mogelijk te maken door meerdere methoden aan te bieden om het eigendom van het adres te verifiëren.

Tip: Als je wallet adres voor een crypto geverifieerd is, is deze direct geverifieerd voor alle tokens die hetzelfde adres gebruiken.

Verificatiemethoden

Verificatie via wallet-verbinding: Je kunt het eigendom verifiëren door je wallet te verbinden (bijv. Metamask, Ledger, WalletConnect) en een bericht te ondertekenen.
Een screenshot of foto uploaden: Als je wallet niet wordt ondersteund voor verificatie, kun je een screenshot of foto van je wallet-adres uploaden.

Tip: Door je wallet vooraf te verifiëren, kun je toekomstige transacties versnellen.

Houd er rekening mee dat sommige netwerken en wallets niet worden ondersteund voor verificatie, wat kan betekenen dat je de screenshot methode moet gebruiken. Dit kan betekenen dat er een handmatige verificatie moet worden uitgevoerd, en daarbij mogelijke vertragingen.

Transacties naar of van andere exchanges (custodial wallets)

Voor cryptotransacties die worden verzonden naar of ontvangen van een hosted wallet, zoals een exchange, broker of andere aanbieder van cryptoactivadiensten (CASP), is adresverificatie doorgaans niet vereist. In sommige gevallen, wanneer we de serviceprovider niet automatisch kunnen identificeren, kunnen we je vragen om de juiste provider handmatig te selecteren. Dit kan gebeuren bij zowel stortingen als opnames, ongeacht het bedrag.

Instructies voor het verifiëren van een hosted wallet-adres van een exchange of provider vind je hier.

Let op: Je persoonlijke informatie wordt veilig verzonden en alleen gebruikt voor nalevingsdoeleinden.

Wat moet ik doen?

Voor het versturen van crypto

Je wallet verifiëren in de app

Open de Bitvavo-app.
Tik op de cryptocurrency die je wilt versturen.
Tik op 'Opnemen' en voer het bedrag in.
Bij sommige transacties wordt je gevraagd om het eigendom te verifiëren.
Selecteer 'Verbinden met wallet' om te verifiëren via handtekening, of 'Upload screenshot' als je wallet niet wordt ondersteund.
Volg de instructies op het scherm om de verificatie te voltooien.

Je wallet verifiëren op de website

Log in op je Bitvavo-account op de website.
Selecteer de cryptocurrency die je wilt versturen.
Klik op 'Opnemen' en voer het bedrag in.
Bij sommige transacties wordt je gevraagd om het eigendom te verifiëren.
Kies 'Verbinden met wallet' voor handtekeningverificatie of 'Upload screenshot' indien nodig.
Volg de instructies op het scherm om de verificatie te voltooien.

Waarschuwing: Als je het verificatieproces niet voltooit, kan je transactie worden vertraagd of geweigerd.

Voor het ontvangen van crypto

Als je crypto ontvangt van een zelf-gehoste wallet:

Je bent verplicht om het eigendom van je wallet te verifiëren.
Je kunt worden gevraagd om de transactiegegevens te bevestigen.

Als je crypto ontvangt van een andere exchange of dienstverlener:

Zorg ervoor dat de verzender alle vereiste informatie opneemt om vertragingen te voorkomen.
Wees bereid om aanvullende informatie te verstrekken als daarom wordt gevraagd.

Hoe kan ik mijn walletadres vooraf verifiëren?

Wil je crypto storten of opnemen van een wallet? Dan kun je het walletadres vooraf verifiëren via je adresboek. Dit voorkomt vertragingen en zorgt voor een soepele ervaring bij het versturen of ontvangen van crypto.

Voeg het walletadres toe aan je adresboek als je dit nog niet hebt gedaan. De instructies vind je hier.
Ga in je adresboek naar het adres dat je wilt verifiëren.
Druk op ‘Verifieer nu’ en daarna op ‘Verifieer adres’.
Kies het juiste type wallet.
Afhankelijk van het type:
- Is het een exchange of andere aanbieder? Zoek de aanbieder in de lijst en volg de stappen.
- Is het een self-custody wallet? Verifieer via WalletConnect of upload een afbeelding van het walletadres zoals dit wordt weergegeven in de wallet die je gebruikt.

Tip: Door je walletadres vooraf te verifiëren voorkom je vertragingen en kun je zonder problemen crypto storten of opnemen.

Hoe kan ik mijn walletadres verifiëren met een screenshot?

Om je walletadres te verifiëren met een screenshot, moet de afbeelding voldoen aan alle vereisten.

Bekijk dit artikel voor stapsgewijze instructies en alle eisen voor een geldige screenshot:
Hoe verifieer ik mijn walletadres met een screenshot?

Veelgestelde vragen

Waarom implementeert Bitvavo nu de Travel Rule?

We voldoen aan EU-regelgeving die de implementatie van de Travel Rule voor cryptotransacties verplicht stelt om de veiligheid te verbeteren en financiële misdrijven te voorkomen.

Zal dit mijn mogelijkheid om te handelen op Bitvavo beïnvloeden?

Nee, je mogelijkheid om cryptocurrencies te kopen, verkopen en verhandelen op Bitvavo blijft onveranderd. De Travel Rule heeft alleen invloed op crypto-stortingen en -opnames.

Hoe wordt mijn persoonlijke informatie beschermd?

We zetten ons in voor het beschermen van je persoonlijke gegevens. Alle gedeelde informatie wordt veilig verzonden en alleen gebruikt voor nalevingsdoeleinden.

Ik heb al adressen geverifieerd in mijn adresboek. Moet ik ze dan nog verifiëren?

Ja, de adressen in het adresboek moeten alsnog worden geverifieerd voor sommige transacties.

Moet ik elke transactie verifiëren?

Voor sommige transacties wordt dit vereist, tenzij je het adres eerder hebt geverifieerd en op de whitelist hebt gezet bij ons.

Wat gebeurt er als mijn wallet niet wordt ondersteund voor verificatie?

Als je wallet niet wordt ondersteund voor verificatie, kun je een screenshot of foto van je wallet-adres uploaden. Houd er rekening mee dat dit handmatige verificatie kan vereisen en vertragingen kan veroorzaken.

Zullen er vertragingen zijn bij het verwerken van mijn transacties?

Transacties die handmatige verificatie vereisen (bijv. bij het uploaden van een screenshot) kunnen vertraging oplopen. Door de verificatie snel te voltooien, help je ervoor te zorgen dat je transacties soepel worden verwerkt.

Kan ik nog steeds opnemen naar een andere exchange?

Ja, je kunt opnemen naar andere exchanges (custodial wallets). Bitvavo zal de noodzakelijke vereisten afhandelen, maar in sommige gevallen kan je worden gevraagd om aanvullende informatie te verstrekken.

Kan ik crypto opnemen naar een derde partij?

Nee, we ondersteunen het niet om crypto te versturen naar iemand anders dan jezelf.

Let op: Een derde partij wordt beschouwd als een ontvanger wiens wallet niet eigendom is van de persoon die de opname initieert.

Kan ik stortingen ontvangen van derde partijen?

Nee, we ondersteunen het niet om crypto-stortingen te ontvangen van iemand anders dan jezelf. Als stortingen worden gedaan door derde partijen, is Bitvavo wettelijk verplicht om de fondsen terug te sturen naar het oorspronkelijke adres.

Let op: Een derde partij wordt beschouwd als een afzender wiens wallet niet eigendom is van de persoon die de storting ontvangt.

Wordt mijn geweigerde storting terugbetaald?

Geweigerde stortingen worden niet automatisch terugbetaald. Om een terugbetaling aan te vragen, neem je contact op met ons Support-team via support@bitvavo.com of vraag om een medewerker te spreken in de chat.

Bevestig daarbij dat de storting kan worden teruggestort naar het adres waarvan deze is verzonden. Zodra dit is bevestigd, verwerken wij de terugbetaling handmatig.

Lees meer in ons artikel over waarom je crypto-storting geweigerd kan zijn.

Heb je hulp nodig?

Als je vragen hebt of hulp nodig hebt bij het nieuwe verificatieproces, neem dan contact op met support@bitvavo.com of vraag om een medewerker te spreken in de chat.