Samenvatting: Dit artikel legt uit hoe de komende implementatie van de Travel Rule je crypto-stortingen en -opnames bij Bitvavo zal beïnvloeden. Het beschrijft nieuwe verificatievereisten voor transacties boven € 1.000, stappen die je moet nemen en biedt begeleiding bij het versturen en ontvangen van crypto naar zelf-gehoste wallets en andere exchanges.
Vanaf 2025 zal Bitvavo de Travel Rule implementeren om te voldoen aan nieuwe regelgeving van de Europese Unie die gericht is op het voorkomen van financiële misdrijven. Dit betekent dat er veranderingen zullen zijn in hoe je cryptocurrencies stort en opneemt, vooral voor transacties boven € 1.000.
Wat is de Travel Rule?
De Travel Rule is een regelgeving die financiële instellingen verplicht om bepaalde klantinformatie te delen tijdens transacties om financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Oorspronkelijk toegepast op traditionele bankoverschrijvingen, zorgt het ervoor dat informatie van de verzender en ontvanger een overschrijving vergezelt, zodat beide instellingen de nodige nalevingscontroles kunnen uitvoeren.
Deze regel wordt nu uitgebreid naar cryptotransacties. Alle cryptodienstverleners binnen de EU, inclusief Bitvavo, zijn verplicht om specifieke informatie te verzamelen en te delen voor in aanmerking komende transacties.
Hoe zal dit mijn transacties beïnvloeden?
Transacties naar of van zelf-gehoste wallets (non-custodial wallets)
Voor cryptotransacties boven € 1.000 naar of van een zelf-gehoste (persoonlijke) wallet zijn we verplicht om te verifiëren dat jij het wallet-adres bezit. Als het adres nog niet is geverifieerd, zul je deze dus moeten verifiëren. We streven ernaar dit proces zo soepel mogelijk te maken door meerdere methoden aan te bieden om het eigendom van het adres te verifiëren.
Verificatiemethoden
- Verificatie via wallet-verbinding: Je kunt het eigendom verifiëren door je wallet te verbinden (bijv. Metamask, Ledger, WalletConnect) en een bericht te ondertekenen.
- Een screenshot of foto uploaden: Als je wallet niet wordt ondersteund voor verificatie, kun je een screenshot of foto van je wallet-adres uploaden.
Houd er rekening mee dat sommige netwerken en wallets niet worden ondersteund voor verificatie, wat kan betekenen dat je de screenshot methode moet gebruiken. Dit kan betekenen dat er een handmatige verificatie moet worden uitgevoerd, en daarbij mogelijke vertragingen.
Transacties naar of van andere exchanges (custodial wallets)
Bij het versturen of ontvangen van crypto van een andere exchange of cryptodienstverlener (ook bekend als een custodial wallet of CASP) kunnen we aanvullende details over de transactie nodig hebben. Bitvavo zal alleen de nodige informatie verzamelen en delen om te voldoen aan de Travel Rule.
Wat moet ik doen?
Voor het versturen van crypto
Je wallet verifiëren in de app
- Open de Bitvavo-app.
- Tik op de cryptocurrency die je wilt versturen.
- Tik op 'Opnemen' en voer het bedrag in.
- Als je meer dan € 1.000 naar een nieuw adres verstuurt, wordt je gevraagd om het eigendom te verifiëren.
- Selecteer 'Verbinden met wallet' om te verifiëren via handtekening, of 'Upload screenshot' als je wallet niet wordt ondersteund.
- Volg de instructies op het scherm om de verificatie te voltooien.
Je wallet verifiëren op de website
- Log in op je Bitvavo-account op de website.
- Selecteer de cryptocurrency die je wilt versturen.
- Klik op 'Opnemen' en voer het bedrag in.
- Als je meer dan € 1.000 naar een nieuw adres verstuurt, wordt je gevraagd om het eigendom te verifiëren.
- Kies 'Verbinden met wallet' voor handtekeningverificatie of 'Upload screenshot' indien nodig.
- Volg de instructies op het scherm om de verificatie te voltooien.
Voor het ontvangen van crypto
Als je crypto van meer dan € 1.000 ontvangt van een zelf-gehoste wallet:
- Je bent verplicht om het eigendom van je wallet te verifiëren.
- Je kunt worden gevraagd om de transactiegegevens te bevestigen.
Als je crypto ontvangt van een andere exchange of dienstverlener:
- Zorg ervoor dat de verzender alle vereiste informatie opneemt om vertragingen te voorkomen.
- Wees bereid om aanvullende informatie te verstrekken als daarom wordt gevraagd.
Tijdlijn
De Travel Rule-vereisten zullen worden gehandhaafd vanaf 2025. We zullen je blijven informeren over eventuele nieuwe informatie of wijzigingen in het proces.
Veelgestelde vragen
Waarom implementeert Bitvavo nu de Travel Rule?
We voldoen aan EU-regelgeving die de implementatie van de Travel Rule voor cryptotransacties verplicht stelt om de veiligheid te verbeteren en financiële misdrijven te voorkomen.
Zal dit mijn mogelijkheid om te handelen op Bitvavo beïnvloeden?
Nee, je mogelijkheid om cryptocurrencies te kopen, verkopen en verhandelen op Bitvavo blijft onveranderd. De Travel Rule heeft alleen invloed op crypto-stortingen en -opnames.
Hoe wordt mijn persoonlijke informatie beschermd?
We zetten ons in voor het beschermen van je persoonlijke gegevens. Alle gedeelde informatie wordt veilig verzonden en alleen gebruikt voor nalevingsdoeleinden.
Ik heb al addressen geverifieerd in mijn adresboek. Moet ik ze dan nog verifiëren?
Ja, de addressen in het adresboek moeten alsnog worden geverifieerd wanneer een transactie boven de € 1.000 wordt gedaan.
Moet ik elke transactie boven € 1.000 verifiëren?
Voor transacties boven € 1.000 naar of van zelf-gehoste wallets is verificatie vereist, tenzij je het adres eerder hebt geverifieerd en op de whitelist hebt gezet bij ons.
Wat gebeurt er als mijn wallet niet wordt ondersteund voor verificatie?
Als je wallet niet wordt ondersteund voor verificatie, kun je een screenshot of foto van je wallet-adres uploaden. Houd er rekening mee dat dit handmatige verificatie kan vereisen en vertragingen kan veroorzaken.
Zullen er vertragingen zijn bij het verwerken van mijn transacties?
Transacties die handmatige verificatie vereisen (bijv. bij het uploaden van een screenshot) kunnen vertraging oplopen. Door de verificatie snel te voltooien, help je ervoor te zorgen dat je transacties soepel worden verwerkt.
Kan ik nog steeds opnemen naar een andere exchange?
Ja, je kunt opnemen naar andere exchanges (custodial wallets). Bitvavo zal de noodzakelijke vereisten afhandelen, maar in sommige gevallen kan je worden gevraagd om aanvullende informatie te verstrekken.
Kan ik crypto opnemen naar een derde partij?
Nee, we ondersteunen het niet om crypto te versturen naar iemand anders dan jezelf.
Kan ik stortingen ontvangen van derde partijen?
Nee, we ondersteunen het niet om crypto-stortingen te ontvangen van iemand anders dan jezelf. Als stortingen worden gedaan door derde partijen, is Bitvavo wettelijk verplicht om de fondsen terug te sturen naar het oorspronkelijke adres.
Heb je hulp nodig?
Als je vragen hebt of hulp nodig hebt bij het nieuwe verificatieproces, neem dan contact op met support@bitvavo.com.
Was dit artikel nuttig?
Artikelen in deze sectie
- Registratie Bitvavo bij De Nederlandsche Bank (DNB)
- Wat betekent de implementatie van de Travel Rule voor mijn crypto transacties?
- Wijzigingen in de Bitvavo-diensten voor inwoners van Duitsland, met ingang van 10 mei 2024
- Het aanmaken van een account is niet mogelijk voor Duitse inwoners.
- Staat Bitvavo onder toezicht van een toezichthouder?
- Verantwoordelijk investeren in digitale valuta
- Cryptorisicoverklaring voor België