Fraude de agente bancario

Si recibes una llamada de un supuesto empleado de tu banco ofreciéndote su ayuda para proteger tus activos frente a actividades o transacciones sospechosas, puede que se trate de un fraude de agente bancario. En este artículo te explicamos en qué consiste esta estafa y cómo reconocerla.

¿Cómo identifico un fraude de agente bancario?

  1. Recibes una llamada de un número de teléfono que parece el número auténtico de tu banco pero, en realidad, la llamada se está haciendo desde otro número. Esto se conoce como 'spoofing' o suplantación de identidad.
  2. Los estafadores se preparan para pretender ser un empleado real que trabaja en tu banco. Si buscas su nombre en Internet, parece que todo está en orden. 
  3. Durante la conversación, se crea un sentido de urgencia. Por ejemplo, el estafador puede decir que se ha observado una actividad sospechosa en tu cuenta y que debes tomar una acción inmediatamente. En el algunos casos, él mismo ha creado la actividad sospechosa, para dar credibilidad a su advertencia.
  4. El estafador sugiere una "solución" al problema. Puede pedirte acceder a tu dispositivo de manera remota con un programa como Teamviewer o AnyDesk para ayudarte a poner tus activos en un lugar seguro. Si le das acceso con estos programas, el estafador tendrá un control completo de tu cuenta bancaria y posiblemente también de tu cuenta de Bitvavo. El estafador seguirá hablando hasta hacer una transacción, sin que te des cuenta.

Nos gustaría hacer hincapié en que ningún empleado de un banco ni de Bitvavo te pedirá nunca:

  • Contraseñas
  • Códigos de seguridad
  • Instalar software
  • Asumir el control de tu dispositivo de manera remota
  • Hacer pagos

¿Cómo obtienen mi información?

El estafador probablemente haya encontrado tus datos de manera ilegal, haciendo hacking o provocando una filtración de datos. Esta información podría incluir:

  • Tu número de cuenta bancaria
  • Tu número de teléfono
  • Tus datos personales (nombre, dirección y otros datos)
  • Tu dirección de correo electrónico
  • Tu historial de transacciones

Como el estafador ya tiene esta información, su relato puede ser muy convincente. Puedes comprobar si tus datos se han filtrado en el pasado en este sitio web.

¿Qué hago si un estafador me contacta fingiendo ser un empleado de mi banco?

  • No compartas ninguna información
  • Finaliza la llamada
  • Informa de un comportamiento fraudulento al banco y a Bitvavo

Puedes ponerte en contacto con nosotros por correo electrónico a la dirección fraud@bitvavo.com.

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