¿Cómo afecta la implementación de la Travel Rule en Bitvavo a mis transacciones de criptomonedas?
Resumen: Este artículo explica cómo la implementación de la normativa Travel Rule afectará a tus depósitos y retiradas de criptomonedas en Bitvavo. Detalla los nuevos requisitos de verificación para las transacciones con criptomonedas, los pasos que debes seguir y ofrece indicaciones para enviar y recibir criptomonedas en wallets de custodia propia y otros exchanges.
Introducción
Para cumplir con la Travel Rule, todos los proveedores de servicios cripto dentro de la UE, incluido Bitvavo, deben implementar ciertos cambios en la forma en la que gestionan los depósitos y retiradas de criptomonedas de sus clientes.
- El trading de criptomonedas permanecerá sin cambios.
- Los depósitos y retiradas de euros permanecerán sin cambios.
¿Qué es la Travel Rule?
El TFR o Reglamento de Transferencias de Fondos, más conocido como la Travel Rule, es una normativa que exige a las instituciones financieras compartir determinada información de los clientes durante las transacciones para impedir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aplicada originalmente a las transferencias bancarias tradicionales, garantiza que la información del emisor y del destinatario acompañe a una transferencia, lo que permite a ambas instituciones realizar las comprobaciones de cumplimiento normativo necesarias.
Esta normativa ahora se amplía a las transacciones con criptomonedas. Todos los proveedores de servicios de criptomonedas en la UE, incluido Bitvavo, deben recopilar y compartir información específica para las transacciones aplicables.
¿Cómo afectará esto a mis transacciones con criptomonedas?
Tu depósito o retirada de criptomonedas puede aparecer con el estado "En espera de verificación de wallet". Esto significa que se necesita información adicional para procesar tu depósito o retirada con el fin de demostrar que la dirección de la wallet desde la que envías o a la que recibes te pertenece. Consulta a continuación qué medidas debes tomar.
Transacciones desde o hacia wallets de custodia propia (wallets de alojamiento propio, sin custodia)
Para ciertas transacciones de criptomonedas, la Travel Rule nos exige verificar que la dirección te pertenece. Nuestro objetivo es que este proceso sea lo más sencillo posible ofreciendo varios métodos para verificar la titularidad de tu dirección.
Métodos de verificación
- Conectando una wallet: La forma más rápida de verificar tu dirección es conectando tu wallet (p. ej., Metamask, Ledger) y firmando un mensaje. Si tu wallet no aparece en la lista de inmediato, puedes intentar encontrarla a través de WalletConnect.
- Cargando una imagen: Si tu wallet no es compatible o no puedes encontrarla, selecciona Mi wallet no está aquí y procede a verificar tu dirección con una imagen. Ten en cuenta que este método puede dar lugar a una verificación manual y a posibles retrasos.
Transacciones desde o hacia otros exchanges (wallets alojadas, de custodia)
Para las transacciones de criptomonedas enviadas o recibidas desde una wallet de custodia, como un exchange, un bróker u otro proveedor de servicios de criptomonedas (CASP), normalmente no se requiere la verificación de la dirección. En algunos casos, cuando no podemos identificar al proveedor de servicios automáticamente, es posible que te pidamos que selecciones el proveedor correcto manualmente. Esto puede ocurrir tanto en los depósitos como en las retiradas, independientemente del importe.
Puedes encontrar las instrucciones para verificar una dirección de wallet de custodia de un exchange o proveedor aquí.
¿Qué tengo que hacer?
Para enviar criptomonedas desde Bitvavo (retiradas de criptomonedas)
Al retirar criptomonedas, se te pedirá que proporciones información adicional durante el proceso de retirada, dependiendo del caso:
- Para ciertas transacciones, se te pedirá que verifiques tu dirección utilizando uno de los métodos de verificación mencionados anteriormente. Una vez verificada tu dirección, podrás reanudar tu retirada.
- Si inicias una retirada de criptomonedas a una dirección que no reconocemos automáticamente, primero se te pedirá que selecciones el tipo de wallet al que pertenece (exchange o custodia propia), independientemente del importe. Para las direcciones de exchange, solo tendrás que seleccionar el proveedor de servicios correcto, mientras que para las wallets de custodia propia, se te pedirá que verifiques la dirección para ciertas retiradas de criptomonedas.
Para recibir criptomonedas en Bitvavo (depósitos de criptomonedas)
Cuando haya un depósito de criptomonedas entrante, lo verás en Transacciones pendientes en tu cuenta. A partir de ahí, se te pedirá que envíes información adicional dependiendo del caso:
- Para un depósito de criptomonedas entrante que provenga de una dirección de wallet de custodia propia no verificada, se te pedirá que verifiques que la dirección te pertenece. Después de verificar la dirección, comenzaremos a procesar tu depósito.
- Para los depósitos de criptomonedas entrantes desde direcciones que no reconocemos automáticamente, es posible que se te pida que indiques el tipo de wallet (exchange o custodia propia) o que declares si el depósito proviene de ti mismo o de otra persona, independientemente del importe.
¿Cómo puedo verificar la dirección de mi wallet con antelación?
Si quieres depositar o retirar criptomonedas de una wallet, es posible (y recomendable) verificar la dirección de la wallet con antelación. Esto se puede hacer fácilmente a través de tu libreta de direcciones.
- Añade la dirección de la wallet a tu libreta de direcciones si aún no lo has hecho. Puedes encontrar las instrucciones aquí.
- En tu libreta de direcciones, toca la dirección que quieres verificar.
- Toca "Verificar ahora" y luego "Verificar dirección".
- Elige el tipo de wallet correcto.
- Dependiendo del tipo:
- Si es un exchange u otro proveedor: encuentra el proveedor en la lista y sigue las instrucciones.
- Si es una wallet de custodia propia: verifícala usando WalletConnect, o carga una imagen de la dirección de la wallet que se muestra en tu app de wallet de custodia propia.
¿Cómo puedo verificar mi dirección de wallet mediante una captura de pantalla?
Para verificar tu dirección de wallet con una captura de pantalla, asegúrate de que la imagen cumple con todos los requisitos necesarios.
Para obtener instrucciones paso a paso y los requisitos importantes de las capturas de pantalla, visita este artículo:
Cómo verificar tu dirección de wallet usando una captura de pantalla
Preguntas frecuentes
¿Por qué Bitvavo implementa la Travel Rule ahora?
Estamos cumpliendo con las normativas de la UE que obligan a la implementación de la Travel Rule para las transacciones de criptomonedas con el fin de mejorar la seguridad y prevenir los delitos financieros.
¿Afectará esto a mi capacidad para operar en Bitvavo?
No, tu capacidad para comprar y vender criptomonedas en Bitvavo permanece intacta. La Travel Rule solo afecta a los depósitos y retiradas de criptomonedas.
¿Cómo se protegerá mi información personal?
Nos comprometemos a proteger tus datos personales. Toda la información que compartas se transmitirá de forma segura y se utilizará únicamente con fines de cumplimiento normativo.
La dirección ya está en mi libreta de direcciones. ¿Tengo que verificarla de nuevo?
Aunque la dirección esté en tu libreta de direcciones, eso no significa que la titularidad de la dirección esté verificada. Seguirás teniendo que verificarla si es una dirección de wallet de custodia propia.
¿Necesito verificar mi dirección para cada transacción?
No, la verificación de la dirección solo es necesaria una vez por dirección. Una vez verificada tu dirección, podrás usarla para todas las futuras transacciones de criptomonedas en las que intervenga esa dirección, independientemente del token.
Quiero verificar mi dirección conectando una wallet, pero no encuentro mi wallet. ¿Qué debo hacer?
Si no ves inmediatamente una opción para conectarte con tu wallet y tampoco puedes encontrarla a través de WalletConnect, eso significa que tu wallet no es compatible. Selecciona Mi wallet no está aquí y procede a verificar tu dirección cargando una imagen que demuestre que te pertenece.
¿Habrá retrasos en el procesamiento de mis transacciones?
Las transacciones que requieran verificación manual de la dirección (p. ej., al cargar una imagen) pueden sufrir retrasos. Completar la verificación con prontitud ayudará a garantizar que tus transacciones se procesen sin problemas.
¿Puedo seguir retirando a otros exchanges?
Sí, puedes retirar a otros exchanges y proveedores de servicios de criptomonedas (tipos de wallet de custodia) independientemente del importe. Bitvavo se encargará de los requisitos de cumplimiento necesarios, pero en los casos en que no podamos reconocer automáticamente al proveedor de servicios, es posible que se te pida que proporciones información adicional, es decir, que selecciones el proveedor correcto manualmente.
¿Puedo retirar criptomonedas a un tercero?
No, no admitimos el envío de criptomonedas a nadie que no seas tú mismo.
¿Puedo recibir depósitos de terceros?
No, no admitimos la recepción de depósitos de criptomonedas de nadie que no seas tú mismo. Si los depósitos son realizados por terceros, Bitvavo está legalmente obligado a devolver los fondos a la dirección de origen.
¿Se reembolsará mi depósito rechazado?
Los depósitos rechazados no se reembolsan automáticamente. Para solicitar un reembolso, debes iniciar sesión y pedir hablar con un agente humano en el chat.
Cuando te pongas en contacto con nosotros, confirma que el depósito se puede reembolsar a la misma dirección desde la que se envió. Una vez confirmado, procesaremos tu reembolso manualmente.
Para obtener más detalles, consulta nuestro artículo sobre por qué tu depósito de criptomonedas podría rechazarse.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con el nuevo proceso de verificación, inicia sesión y pide hablar con un agente humano en el chat.
Was this article helpful?