Resumen: Este artículo explica cómo la futura implementación de la normativa Travel Rul afectará a tus depósitos y retiradas de criptomonedas en Bitvavo. Detalla nuevos requisitos de verificación para transacciones superiores a 1000 €, los pasos que se han de seguir y ofrece indicaciones para enviar y recibir criptomonedas en wallets de custodia propia y otras plataformas de intercambio.
A partir de 2025, Bitvavo implementará la normativa Travel Rule para cumplir con la nueva normativa de la Unión Europea destinada a evitar los delitos financieros. Esto significa que habrá cambios en la manera de depositar y retirar criptomonedas, especialmente para transacciones superiores a 1000 €.
¿Qué es la normativa Travel Rule?
La normativa Travel Rule exige a las instituciones financieras compartir determinada información de los clientes durante las transacciones para impedir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aplicada originalmente a las transferencias bancarias tradicionales, garantiza que la transferencia incluya información tanto del emisor como del destinatario, y permite a ambas instituciones realizar las debidas comprobaciones de cumplimiento normativo.
Esta normativa ahora se amplía a las transacciones con criptomonedas. Todos los proveedores de servicios de criptomonedas en la UE, incluido Bitvavo, deben recopilar y compartir información específica para cualificar las transacciones.
¿Cómo afectará esto a mis transacciones?
Transacciones desde o hacia wallets de custodia propia
Para cada transacción con criptomonedas superior a 1000 € desde o hacia una wallet de custodia propia (personal), debemos verificar que eres el propietario de la dirección de la wallet. Pretendemos que este proceso sea lo más sencillo posible al ofrecer varios métodos para verificar la titularidad de la dirección.
Métodos de verificación
- Verificación de la firma mediante la conexión a la wallet: puedes verificar la titularidad conectando tu wallet (e.g., Metamask, Ledger, WalletConnect) y firmando un mensaje.
- Sube una captura de pantalla o una imagen: si tu wallet no admite la verificación de la firma, puedes subir una captura de pantalla o una imagen de la dirección de tu wallet.
Ten en cuenta que algunas redes y wallets no admiten la verificación de firmas, por lo que es posible que tengas que subir la captura de pantalla. Esto implicará que la verificación se haga manualmente y pueden producirse retrasos.
Transacciones desde o hacia otras plataformas de intercambio (wallets alojadas)
Al enviar o recibir criptomonedas de otra plataforma de intercambio o proveedor de servicios de criptomonedas (también conocido como wallet alojada o PSCA), es posible que debamos pedirte datos adicionales sobre la transacción. Bitvavo recopilará y compartirá solo la información necesaria para cumplir con la normativa Travel Rule.
¿Qué tengo que hacer?
Para enviar criptomonedas
Cómo verificar la wallet en la app
- Abre la app de Bitvavo.
- Pulsa en la criptomoneda que desees enviar.
- Pulsa el icono de los tres puntos horizontales en la esquina superior derecha para encontrar la opción de retirada e introduce el importe.
- Si vas a mandar más de 1000 € a una dirección nueva, se te pedirá que verifiques la titularidad.
- Selecciona 'Conectar wallet' para verificar con firma o 'Subir captura de pantalla' si tu wallet no está admitida.
- Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla para completar la verificación.
Cómo verificar tu wallet en el sitio web
- Inicia sesión en tu cuenta de Bitvavo en el sitio web.
- Selecciona la criptomoneda que desees enviar.
- Selecciona la opción para retirar en la parte superior e introduce el importe.
- Si vas a mandar más de 1000 € a una nueva dirección, se te pedirá que verifiques la titularidad.
- Selecciona 'Conectar wallet' para verificar con firma o 'Subir captura de pantalla' si tu wallet no está admitida.
- Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla para completar la verificación.
Para recibir criptomonedas
Si vas a recibir criptomonedas por un valor superior a 1000 € de una wallet de custodia propia:
- Se te pedirá que verifiques la titularidad de tu wallet.
- Puede que se te pida que confirmes los detalles de la transacción.
Si vas a recibir criptomonedas de otra plataforma de intercambio o proveedor de servicios:
- Asegúrate de que el emisor incluya toda la información solicitada para evitar retrasos.
- Prepárate para proporcionar información adicional si se te solicita.
Plazo
Los requisitos de la normativa Travel Rule entrarán en vigor en 2025. Seguiremos informándote con novedades o cambios en el proceso.
Preguntas frecuentes
¿Por qué Bitvavo implementa la normativa Travel Rule ahora?
Estamos cumpliendo con la normativa de la UE que obliga a la implementación de la normativa Travel Rule para transacciones con criptomonedas para mejorar la seguridad y evitar los delitos financieros.
¿Afectará esto a mi capacidad de operar en Bitvavo?
No, tu capacidad para comprar, vender y operar con criptomonedas en Bitvavo permanece intacta. La normativa Travel Rule solo afecta a depósitos y retiradas de criptomonedas.
¿Cómo se protegerá mi información personal?
Nos comprometemos a proteger tus datos personales. Toda la información compartida se transmitirá de forma segura y se utilizará únicamente con fines de cumplimiento normativo.
¿Debo verificar cada transacción superior a 1000 €?
Sí, para transacciones superiores a 1000 € desde o hacia wallets de custodia propia, es necesaria la verificación a menos que hayas verificado y aprobado la dirección con nosotros previamente.
¿Qué ocurre si mi wallet no admite la verificación de la firma?
Si tu wallet no admite la verificación de la firma, puedes subir una captura de pantalla o una imagen de la dirección de tu wallet. Ten en cuenta que esto puede implicar que la verificación se haga manualmente y, por tanto, podría ocasionar retrasos.
¿Se producirán retrasos al procesar las transacciones?
Las transacciones que requieran verificación manual (p. ej., al subir una captura de pantalla) pueden sufrir retrasos. Completar la verificación a tiempo ayudará a que tus transacciones se procesen sin problemas.
¿Puedo seguir haciendo retiradas a otras plataformas de intercambio?
Sí, puedes hacer retiradas a otras plataformas de intercambio (wallets alojadas). Bitvavo se encargará de los requisitos de cumplimiento normativo pero, en algunos casos, puede que te tengamos que solicitar información adicional.
¿Puedo retirar criptomonedas a un tercero?
No, no admitimos el envío de criptomonedas a otra persona que no seas tú.
¿Puedo recibir depósitos de terceros?
No, no aceptamos la recepción de depósitos de criptomonedas de otra persona que no seas tú. Si se hacen depósitos por parte de terceros, Bitvavo tiene la obligación legal de devolver los fondos a la dirección de origen.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con el nuevo proceso de verificación, escríbenos a support@bitvavo.com.
¿Fue útil este artículo?
Artículos en esta sección
- Bitvavo está registrado en el Banco Central Holandés (DNB)
- ¿Cómo afectará la implementación de la normativa Travel Rule en Bitvavo a mis transacciones con criptomonedas?
- Changes to Bitvavo services for German residents, starting 10 May 2024
- ¿Bitvavo está regulado?
- Invertir en criptomonedas de manera responsable