Resumen

Este artículo explica qué es el fraude en inversión y cómo puedes reconocerlo. En él describimos las señales de advertencia que pueden indicar que se ha producido un fraude y cómo puedes protegerte. También incluimos enlaces a artículos sobre el fraude del falso asesor, los esquemas piramidales y los esquemas Ponzi para obtener información más detallada.

¿Qué es el fraude en inversión?

El fraude en inversión significa que te han engañado para invertir dinero en productos, proyectos o empresas que no existen, que no valen la pena o que nunca dan la rentabilidad prometida. Los estafadores a menudo pretenden ser partes en las que se puede confiar y utilizan técnicas de venta sofisticadas para convencerte.

En Bitvavo, hemos observado que los estafadores a veces suplantan organizaciones conocidas u ofrecen oportunidades de inversión falsas. En Bitvavo:

No ofrecemos asesoramiento sobre inversión.
Nunca nos pondremos en contacto contigo mediante WhatsApp, por teléfono o correo electrónico para hacerte ofertas de inversión.

Advertencia: ¿Te han hecho una oferta de inversión que parece demasiado buena para ser verdad? Ten mucho cuidado, es posible que estés ante un fraude en inversión.

¿Qué tipos de fraude en inversión existen?

Existen diferentes tipos de fraude en inversión. Los más comunes son:

El fraude del falso asesor: los estafadores te contactan por teléfono o correo electrónico con una "oportunidad de inversión exclusiva" en acciones, criptomonedas u otros productos.
Los esquemas piramidales: obtienes dinero al reclutar a nuevos participantes, en lugar de al vender productos reales.
Los esquemas Ponzi: en este caso, se paga a los inversores existentes con el dinero de los nuevos inversores, en lugar de con los beneficios obtenidos con inversiones reales. Al final, el sistema colapsa cuando no hay suficientes nuevos participantes.

Para obtener una explicación detallada de estos tipos, puedes leer los siguientes artículos:

¿Cómo puedo identificar un fraude en inversión?

Puedes fijarte en algunos signos claros:

Contacto no solicitado: recibes una llamada, un correo electrónico o un mensaje con información que no has solicitado.
Promesas excesivas: te prometen una rentabilidad extremadamente alta sin ningún riesgo.
Presión: debes tomar una decisión rápidamente para aprovechar esta oportunidad.
Falta de transparencia: no está claro quién está detrás de la oferta.
Pagos a cuentas extrañas: te piden que transfieras dinero a cuentas extranjeras o privadas.
Presencia en línea sospechosa: hay pocas reseñas o advertencias sobre la empresa.

Consejo: Comprueba siempre que la organización esté registrada en la CNMV o en la autoridad correspondiente en tu país y busca advertencias de tu agencia local contra el fraude o el INCIBE en España.

¿Qué hago si recibo una oferta sospechosa?

No respondas a la oferta.
No transfieras dinero.
Bloquea al remitente.
Denúncialo a tu agencia local antifraude, al INCIBE o a un regulador financiero como la CNMV.
Recopila pruebas como mensajes, correos electrónicos, pruebas de pago y capturas de pantalla.
Denuncia el fraude en la policía y aporta todas las pruebas que has recopilado.
Ponte en contacto con nuestro departamento de fraude en el correo fraud@bitvavo.com.

Consejo: Cuantas más pruebas aportes, más posibilidades habrá de que la policía u otras autoridades puedan rastrear a los estafadores.

Preguntas frecuentes sobre el fraude en inversión

¿Qué hago si ya he enviado dinero?

Ponte en contacto con tu banco inmediatamente e intenta bloquear el pago. Recopila todas las pruebas que puedas, denuncia un fraude en la policía nacional e informa a nuestro departamento de fraude escribiendo un correo a fraud@bitvavo.com. Denuncia también el fraude ante tu agencia local, la CNMV o el INCIBE.

¿Cómo sé si es realmente Bitvavo quien se está poniendo en contacto conmigo?

Bitvavo nunca se pondrá en contacto contigo por WhatsApp, teléfono o correo electrónico para hacerte ofertas de inversión. Si recibes un mensaje de ese tipo, ignóralo y escribe a nuestro departamento de fraude al correo fraud@bitvavo.com.

¿Cuáles son las fuentes fiables para verificar una organización?

Puedes comprobar la fiabilidad ante autoridades oficiales como la CNMV y el INCIBE si resides en España o las autoridades locales de tu país de residencia. También puedes buscar reseñas independientes o advertencias publicadas en Internet.