Comment la mise en œuvre de la Travel Rule chez Bitvavo affecte-t-elle mes transactions en cryptomonnaies ? – Bitvavo Centre d'assistance

En bref : cet article explique comment la mise en œuvre de la réglementation Travel Rule affectera vos dépôts et retraits de cryptomonnaies sur Bitvavo. Il détaille les nouvelles exigences de vérification pour les transactions en cryptomonnaies, les étapes à suivre et fournit des conseils sur l’envoi et la réception de cryptomonnaies vers des portefeuilles de garde autonome et d’autres exchanges.

Introduction

Pour se conformer à la Travel Rule, tous les fournisseurs de services de cryptomonnaies au sein de l’UE, y compris Bitvavo, doivent implémenter certains changements dans la façon dont ils traitent les dépôts et les retraits de cryptomonnaies des clients.

Veuillez noter que cela concerne uniquement les dépôts et retraits de cryptomonnaies :

Le trading de cryptomonnaies ne sera pas affecté
Les dépôts et les retraits en euros ne seront pas affectés

Qu’est-ce que la Travel Rule ?

La TFR (Transfer of Funds Regulation), plus connue sous le nom de Travel Rule, est une réglementation qui oblige les institutions financières à partager certaines informations sur leur clientèle lors de transactions afin de prévenir la criminalité financière, comme le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. À l’origine appliquée aux virements bancaires traditionnels, elle garantit que les informations sur l’expéditeur et le destinataire accompagnent un virement, ce qui permet aux deux institutions d’effectuer les contrôles de conformité nécessaires.

Cette règle est désormais étendue aux transactions en cryptomonnaies. Tous les fournisseurs de services de cryptomonnaies au sein de l’UE, y compris Bitvavo, doivent collecter et partager des informations spécifiques pour les transactions éligibles.

Quel sera l’impact sur mes transactions en cryptomonnaies ?

Votre dépôt ou retrait de cryptomonnaie peut indiquer le statut « En attente de vérification du portefeuille ». Cela signifie que des informations supplémentaires sont nécessaires pour traiter votre dépôt ou votre retrait afin de prouver que l’adresse de portefeuille vers laquelle vous envoyez ou à partir de laquelle vous recevez vous appartient. Lisez ci-dessous les mesures que vous devez prendre.

Transactions vers ou depuis des portefeuilles de garde autonome (portefeuilles self-hosted)

Pour certaines transactions en cryptomonnaies, en vertu de la Travel Rule, nous devons vérifier que l’adresse vous appartient. Nous nous efforçons de rendre ce processus aussi simple que possible en proposant plusieurs méthodes pour vérifier la propriété de votre adresse.

Astuce : une adresse ne doit être vérifiée qu’une seule fois. Elle est ensuite vérifiée pour tous les futurs dépôts et retraits de cryptomonnaies impliquant cette adresse, quel que soit le token.

Méthodes de vérification

En connectant un portefeuille : la manière la plus rapide de vérifier votre adresse consiste à connecter votre portefeuille (ex : Metamask, Ledger) et à signer un message. Si votre portefeuille n’apparaît pas immédiatement dans la liste, vous pouvez essayer de le trouver via WalletConnect.
En téléchargeant une image : si votre portefeuille n’est pas pris en charge ou que vous ne le trouvez pas, sélectionnez Je ne vois pas mon portefeuille et procédez à la vérification de votre adresse avec une image. Veuillez noter que cette méthode peut entraîner une vérification manuelle et des retards potentiels.

Astuce : vérifier votre adresse à l’avance peut accélérer les transactions futures.

Transactions vers ou depuis d’autres exchanges (portefeuilles hébergés)

Pour les transactions en cryptomonnaies envoyées vers ou reçues depuis un portefeuille hébergé, tel qu’un exchange, un courtier ou un autre fournisseur de services de cryptomonnaies (CASP), la vérification de l’adresse n’est généralement pas requise. Dans certains cas, lorsque nous ne pouvons pas identifier automatiquement le fournisseur de services, nous pouvons vous demander de sélectionner manuellement le bon fournisseur. Cela peut se produire pour les dépôts comme pour les retraits, quel que soit le montant.

Vous trouverez les instructions pour vérifier une adresse de portefeuille hébergé d’un exchange ou d’un fournisseur ici.

Que dois-je faire ?

Pour l’envoi de cryptomonnaies depuis Bitvavo (retraits de cryptomonnaies)

Lorsque vous retirez des cryptomonnaies, des informations supplémentaires vous seront demandées lors du processus de retrait, selon le cas :

Pour certaines transactions, il vous sera demandé de vérifier votre adresse à l’aide d’une des méthodes de vérification mentionnées ci-dessus. Une fois votre adresse vérifiée, vous pourrez reprendre votre retrait.
Si vous effectuez un retrait de cryptomonnaie vers une adresse que nous ne reconnaissons pas automatiquement, nous vous demanderons d’abord de sélectionner le type de portefeuille auquel elle appartient (exchange ou garde autonome), quel que soit le montant. Pour les adresses d’exchanges, vous devrez uniquement sélectionner le bon fournisseur de services, tandis que pour les portefeuilles de garde autonome, il vous sera demandé de vérifier l’adresse pour certains retraits de cryptomonnaies.

Pour la réception de cryptomonnaies sur Bitvavo (dépôts de cryptomonnaies)

Lorsqu’il y a un dépôt de cryptomonnaie entrant, vous le verrez sous Transactions en attente dans votre compte. À partir de là, il vous sera demandé de soumettre des informations supplémentaires selon le cas :

Pour un dépôt de cryptomonnaie entrant qui provient d’une adresse de portefeuille de garde autonome non vérifiée, il vous sera demandé de vérifier que l’adresse vous appartient. Après avoir vérifié l’adresse, nous commencerons à traiter votre dépôt.
Pour les dépôts de cryptomonnaies entrants provenant d’adresses que nous ne reconnaissons pas automatiquement, il peut vous être demandé d’indiquer le type de portefeuille (exchange ou garde autonome) ou de déclarer si le dépôt provient de vous-même ou de quelqu’un d’autre, quel que soit le montant.

Comment puis-je vérifier mon adresse de portefeuille à l’avance ?

Si vous souhaitez déposer ou retirer des cryptomonnaies depuis un portefeuille, il est possible (et recommandé) de vérifier l’adresse du portefeuille à l’avance. Cela peut être fait facilement via votre répertoire.

Ajoutez l’adresse du portefeuille à votre répertoire si vous ne l’avez pas encore fait. Vous pouvez trouver les instructions ici.
Dans votre répertoire, appuyez sur l’adresse que vous souhaitez vérifier.
Appuyez sur « Vérifier maintenant » puis sur « Vérifier l’adresse ».
Choisissez le bon type de portefeuille.
Selon le type :
- S’il s’agit d’un exchange ou d’un autre fournisseur : trouvez le fournisseur dans la liste et suivez les instructions.
- S’il s’agit d’un portefeuille de garde autonome : vérifiez-le à l’aide de WalletConnect ou téléchargez une image de l’adresse de portefeuille affichée dans votre app de portefeuille de garde autonome.

Astuce : vérifier une adresse de portefeuille avant de l’utiliser permet d’éviter les retards et facilite vos transactions.

Comment puis-je vérifier mon adresse de portefeuille avec une capture d’écran ?

Pour vérifier votre adresse de portefeuille avec une capture d’écran, assurez-vous que l’image répond à toutes les conditions requises.

Pour obtenir des instructions étape par étape et connaître les exigences importantes relatives aux captures d’écran, consultez cet article :
Comment vérifier votre adresse de portefeuille avec une capture d’écran

FAQ

Pourquoi Bitvavo met-il en œuvre la Travel Rule maintenant ?

Nous nous conformons aux réglementations de l’UE qui imposent la mise en œuvre de la Travel Rule pour les transactions en cryptomonnaies afin d’améliorer la sécurité et de prévenir la criminalité financière.

Cela affectera-t-il ma capacité à trader sur Bitvavo ?

Non, votre capacité à acheter et vendre des cryptomonnaies sur Bitvavo reste inchangée. La Travel Rule affecte uniquement les dépôts et les retraits de cryptomonnaies.

Comment mes informations personnelles seront-elles protégées ?

Nous nous engageons à protéger vos données personnelles. Toutes les informations que vous partagez seront transmises en toute sécurité et utilisées uniquement à des fins de conformité.

L’adresse figure déjà dans mon répertoire. Dois-je la vérifier à nouveau ?

Même si l’adresse figure dans votre répertoire, cela ne signifie pas que la propriété de l’adresse est vérifiée. Vous devrez tout de même la vérifier s’il s’agit d’une adresse de portefeuille de garde autonome.

Dois-je vérifier mon adresse pour chaque transaction ?

Non, la vérification de l’adresse n’est nécessaire qu’une seule fois par adresse. Une fois votre adresse vérifiée, vous pourrez l’utiliser pour toutes les futures transactions en cryptomonnaies impliquant cette adresse, quel que soit le token.

Je souhaite vérifier mon adresse en connectant un portefeuille, mais je ne trouve pas mon portefeuille. Que faire ?

Si vous ne voyez pas immédiatement d’option pour vous connecter avec votre portefeuille et que vous ne le trouvez pas non plus via WalletConnect, cela signifie que votre portefeuille n’est pas pris en charge. Sélectionnez Je ne vois pas mon portefeuille et procédez à la vérification de votre adresse en téléchargeant une image qui prouve que vous en êtes propriétaire.

Y aura-t-il des retards dans le traitement de mes transactions ?

Les transactions nécessitant une vérification manuelle de l’adresse (ex : lors du téléchargement d’une image) peuvent subir des retards. Effectuer la vérification rapidement contribuera à garantir le traitement fluide de vos transactions.

Puis-je toujours retirer vers d’autres exchanges ?

Oui, vous pouvez retirer vers d’autres exchanges et fournisseurs de services de cryptomonnaies (types de portefeuilles hébergés) quel que soit le montant. Bitvavo se chargera des exigences de conformité nécessaires, mais dans les cas où nous ne pouvons pas reconnaître automatiquement le fournisseur de services, il peut vous être demandé de fournir des informations supplémentaires, c’est-à-dire de sélectionner manuellement le bon fournisseur.

Puis-je retirer des cryptomonnaies vers un tiers ?

Non, nous ne prenons pas en charge l’envoi de cryptomonnaies à quelqu’un d’autre que vous-même.

Remarque : un tiers est considéré comme un destinataire dont le portefeuille n’appartient pas à la personne initiant le retrait.

Puis-je recevoir des dépôts de tiers ?

Non, nous ne prenons pas en charge la réception de dépôts de cryptomonnaies provenant de quelqu’un d’autre que vous-même. Si des dépôts sont effectués par des tiers, Bitvavo est légalement tenu de renvoyer les fonds à l’adresse d’origine.

Remarque : un tiers est considéré comme un expéditeur dont le portefeuille n’appartient pas à la personne recevant le dépôt.

Mon dépôt refusé sera-t-il remboursé ?

Les dépôts refusés ne sont pas remboursés automatiquement. Pour demander un remboursement, vous devez vous connecter et demander à parler à un agent humain dans le chat.

Lorsque vous nous contactez, confirmez que le dépôt peut être remboursé à la même adresse que celle d’où il a été envoyé. Une fois confirmé, nous traiterons manuellement votre remboursement.

Pour plus de détails, consultez notre article sur les raisons pour lesquelles votre dépôt de cryptomonnaie peut être refusé.

Besoin d’aide ?

Si vous avez des questions ou si vous avez besoin d’aide avec le nouveau processus de vérification, veuillez vous connecter et demander à parler à un agent humain dans le chat.