En bref : dans cet article, découvrez la manière dont l’application à venir de la Travel Rule affectera vos dépôts et retraits de cryptomonnaies sur Bitvavo. Apprenez-en davantage sur les nouvelles exigences de vérification pour les transactions ainsi que sur les mesures à prendre et découvrez des conseils sur l’envoi et la réception de cryptomonnaies vers des portefeuilles self-hosted et autres exchanges.
Introduction
Pour se conformer à la Travel Rule, tous les fournisseurs de services de cryptomonnaies au sein de l’UE, y compris Bitvavo, implémentent certains changements dans la façon dont ils traitent les dépôts et les retraits de cryptomonnaies des clients. La Travel Rule est officiellement entrée en vigueur le 30 décembre 2024. Certains changements sont visibles depuis le début de l’année 2025 dans l’ensemble du secteur réglementé des cryptomonnaies au sein de l’UE.
- Le trading de cryptomonnaies ne sera pas affecté
- Les dépôts et les retraits en euros ne seront pas affectés
Qu’est-ce que la Travel Rule ?
La Travel Rule est une réglementation qui oblige les institutions financières à partager certaines informations sur leur clientèle lors de transactions. Son objectif ? Lutter contre la criminalité financière, notamment contre le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. À l’origine, cette réglementation était appliquée aux virements bancaires traditionnels. Elle garantit que les informations sur l’expéditeur et le destinataire sont associées au virement, ce qui permet aux deux institutions d’effectuer les contrôles de conformité nécessaires.
Cette réglementation est désormais étendue aux transactions en cryptomonnaies. Tous les fournisseurs de services de cryptos au sein de l’UE, y compris Bitvavo, doivent collecter et partager des informations spécifiques pour les transactions éligibles.
Quel sera l’impact sur mes transactions en cryptomonnaie ?
Votre dépôt ou retrait de cryptomonnaie peut afficher le statut « En attente de vérification du portefeuille ». En d’autres termes, des informations supplémentaires sont nécessaires pour traiter votre dépôt ou votre retrait afin de prouver que l’adresse de portefeuille sur laquelle vous envoyez ou à partir de laquelle vous recevez vous appartient.
Transactions vers ou depuis des portefeuilles self-hosted
Pour certaines transactions en cryptomonnaies, en vertu de la Travel Rule, nous devrons vérifier que l’adresse vous appartient. Nous nous efforçons de rendre ce processus aussi simple que possible en vous proposant plusieurs méthodes pour vérifier la propriété de votre adresse.
Méthodes de vérification
- En connectant un portefeuille : la manière la plus rapide de vérifier votre adresse consiste à connecter votre portefeuille (p. ex., Metamask, Ledger) et à signer un message. Si votre portefeuille n’apparaît pas immédiatement dans la liste, vous pouvez essayer de le trouver via WalletConnect.
- En téléchargeant une image : si votre portefeuille n’est pas pris en charge ou que vous ne le trouvez pas, sélectionnez Je ne vois pas mon portefeuille et procédez à la vérification de votre adresse avec une image. Veuillez noter que cette méthode peut entraîner une vérification manuelle et des retards potentiels.
Transactions depuis ou vers d’autres exchanges (portefeuilles hébergé)
Pour les transactions en cryptomonnaies vers ou depuis des adresses qui appartiennent à d’autres exchanges, courtiers, ou prestataires de services sur crypto-actifs (communément appelés CASP ou PSCA), la vérification d’adresse n’est pas nécessaire. Cependant, dans les cas où nous ne parvenons pas à identifier le CASP automatiquement, nous pouvons vous demander de sélectionner manuellement le bon fournisseur de services pour cette adresse, quel que soit le montant en cryptomonnaies que vous déposez ou retirez.
Que dois-je faire ?
Pour l’envoi de cryptomonnaies depuis Bitvavo (retraits de cryptos)
Lorsque vous retirez de la crypto, des informations supplémentaires vous seront demandées lors du processus de retrait, selon le cas.
- Pour certaines transactions, nous vous demanderons de vérifier votre adresse à l’aide d’une des méthodes de vérification mentionnées ci-dessus. Une fois votre adresse vérifiée, vous pourrez reprendre votre retrait.
- Si vous effectuez un retrait de cryptomonnaie vers une adresse que nous ne reconnaissons pas automatiquement, nous vous demanderons d’abord de sélectionner le type de portefeuille auquel elle appartient (exchange ou portefeuille self-hosted), quel que soit le montant. Pour les adresses d’exchanges, vous devrez uniquement sélectionner le bon fournisseur de services. Pour les portefeuilles self-hosted, nous vous demanderons de vérifier l’adresse pour certains retraits de cryptomonnaies.
Pour la réception de cryptomonnaies sur Bitvavo (dépôts de cryptos)
Lorsqu’il y a un dépôt entrant, vous le verrez sous Transactions en attente dans votre compte. À partir de là, nous vous demanderons de soumettre des informations supplémentaires, selon le cas.
- Pour un dépôt de cryptomonnaies entrant qui provient d’une adresse de portefeuille self-hosted non vérifiée, nous vous demanderons de vérifier que cette adresse vous appartient. Une fois la vérification terminée, nous commencerons le traitement de votre dépôt.
- Pour un dépôt de cryptomonnaies entrant qui provient d’une adresse que nous ne reconnaissons pas automatiquement, nous pouvons vous demander d’indiquer le type de portefeuille (exchange ou self-hosted) ou de déclarer si le dépôt provient de vous-même ou d’un tiers, quel que soit le montant.
Comment anticiper la vérification de mon adresse de portefeuille ?
Si vous souhaitez déposer ou retirer de la cryptomonnaie à partir d’un portefeuille, il est tout à fait possible (et recommandé) d’anticiper la vérification de l’adresse de portefeuille. Vous pouvez le faire facilement depuis votre répertoire.
- Ajoutez l’adresse de portefeuille à votre répertoire si vous ne l’avez pas encore fait. Pour en savoir plus, consultez cet article.
- Dans votre répertoire, appuyez sur l’adresse que vous souhaitez vérifier.
- Appuyez sur Vérifier puis sur Vérifier l’adresse.
- Choisissez le bon type de portefeuille.
- Selon le type de portefeuille :
- S’il s’agit d’un exchange ou d’un autre fournisseur : trouvez le fournisseur dans la liste et suivez les instructions.
- S’il s’agit d’un portefeuille self-hosted : vérifiez l’adresse à l’aide de WalletConnect ou téléchargez une capture d’écran de l’adresse de portefeuille telle quelle figure dans votre application de portefeuille self-hosted.
Comment vérifier mon adresse de wallet avec une capture d’écran ?
Pour vérifier votre adresse de wallet avec une capture d’écran, l’image doit répondre à toutes les conditions requises.
Consultez cet article pour des instructions détaillées et les exigences à respecter :
Comment vérifier mon adresse de wallet avec une capture d’écran ?
Calendrier
Les exigences relatives à la Travel Rule entreront en vigueur à partir de 2025. Nous vous tiendrons informés de toute nouvelle information ou en cas de modification.
Questions fréquemment posées
Pourquoi Bitvavo met-il en œuvre la Travel Rule maintenant ?
Nous nous conformons aux réglementations de l’UE qui imposent la mise en œuvre de la Travel Rule pour les transactions en cryptomonnaies à des fins d’amélioration de la sécurité et de prévention de la criminalité financière.
La Travel Rule aura-t-elle un impact sur ma capacité de trading sur Bitvavo ?
Non, vous pourrez acheter et vendre de la cryptomonnaie sur Bitvavo sans aucun changement. La Travel Rule affecte uniquement les dépôts et les retraits de cryptomonnaies.
Mes informations personnelles seront-elles protégées ?
Nous nous engageons à protéger vos données personnelles. Toutes les informations partagées seront transmises en toute sécurité et seront uniquement utilisées à des fins de conformité.
L’adresse figure déjà dans mon répertoire, dois-je la vérifier à nouveau ?
Même si l’adresse figure dans votre répertoire, cela ne signifie pas que sa propriété est vérifiée. Vous devrez tout de même la vérifier s’il s’agit d’une adresse de portefeuille self-hosted.
Chaque transaction nécessitera-t-elle une vérification ?
Non, la vérification de l’adresse n’est nécessaire qu’une seule fois par adresse. Une fois votre adresse vérifiée, vous pourrez l’utiliser pour toutes vos futures transactions en cryptomonnaies qui impliquent cette adresse, quel que soit le jeton.
Je souhaite vérifier mon adresse en connectant un portefeuille, mais je ne trouve pas mon portefeuille. Comment procéder ?
Si vous ne voyez pas immédiatement une option pour vous connecter à votre portefeuille et que vous ne le trouvez pas via WalletConnect, cela signifie que votre portefeuille n’est pas pris en charge. Sélectionnez Je ne vois pas mon portefeuille et procédez à la vérification de votre adresse en téléchargeant une capture d’écran qui prouve que vous en êtes propriétaire.
Le traitement de mes transactions sera-t-il retardé ?
Les transactions qui nécessitent une vérification manuelle (p. ex., téléchargement d’une capture d’écran) peuvent subir des retards. En effectuant rapidement la vérification, vous assurez un traitement rapide de vos transactions.
Puis-je toujours réaliser des retraits vers un autre exchange ?
Oui, vous pouvez retirer vers d’autres exchanges et fournisseurs de services de cryptomonnaies (types de portefeuilles hébergés) quel que soit le montant. Bitvavo se chargera des exigences de conformité nécessaires. Cependant, lorsque nous ne parvenons pas à reconnaître automatiquement le fournisseur de services, nous pouvons vous demander de fournir des informations supplémentaires, c’est-à-dire de sélectionner manuellement le bon fournisseur.
Puis-je retirer de la crypto vers un tiers ?
Non, nous ne prenons pas en charge l’envoi de cryptomonnaie à quelqu’un d’autre que vous-même.
Puis-je recevoir des dépôts depuis des tiers ?
Non, nous ne prenons pas en charge la réception de dépôts de cryptos de la part de toute autre personne que vous-même. Si les dépôts sont effectués par des tiers, Bitvavo est légalement tenu de renvoyer les fonds à l’adresse d’origine.
Vous avez besoin d’aide ?
Si vous avez des questions relatives au nouveau processus de vérification ou besoin d’aide, contactez-nous par e-mail à l’adresse support@bitvavo.com.
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