En bref

Dans cet article, apprenez ce qu’est la fraude à l’investissement et comment la reconnaître. Découvrez les signes avant-coureurs qui peuvent indiquer une escroquerie et comment vous protéger. Des liens vers nos articles sur les escroqueries de type Boiler Room, les systèmes pyramidaux et les systèmes de Ponzi sont également fournis pour plus d’informations.

Qu’est-ce qu’une arnaque à l’investissement ?

La fraude à l’investissement consiste à vous inciter à investir de l’argent dans des produits, des projets ou des entreprises qui n’existent pas, n’ont aucune valeur ou ne produisent jamais les rendements promis. Les escrocs se font souvent passer pour des tiers dignes de confiance et utilisent des techniques de vente sophistiquées pour vous convaincre.

Chez Bitvavo, nous avons remarqué que les escrocs se font parfois passer pour des organisations connues ou proposent de fausses opportunités d’investissement. N’oubliez pas que Bitvavo :

ne donne aucun conseil en matière d’investissement ;
ne vous contactera jamais de manière proactive sur WhatsApp, par téléphone ou par e-mail avec des offres d’investissement.

Attention : un tiers vous propose une offre d’investissement qui semble trop belle pour être vraie ? Faites preuve de prudence : il s’agit peut-être d’une escroquerie à l’investissement.

Quels sont les types de fraudes en matière d’investissement ?

Il existe plusieurs types d’arnaques à l’investissement. Les escroqueries les plus courantes sont les suivantes :

Arnaque de type Boiler Room : les escrocs vous contactent par téléphone ou par e-mail en vous proposant une « opportunité d’investissement exclusive » dans des actions, des cryptos ou d’autres produits.
Système pyramidal : vous gagnez de l’argent en recrutant de nouveaux participants plutôt qu’en vendant de vrais produits.
Système de Ponzi : dans ce cas, les investisseurs existants sont rémunérés avec l’argent des nouveaux investisseurs, et non avec les bénéfices provenant d’investissements réels. Le système finit par s’effondrer lorsqu’il n’y a plus assez de nouveaux participants.

Pour des explications détaillées sur ces types de fraudes, consultez les articles suivants :

Comment reconnaître une fraude à l’investissement ?

Il y a des signes clairs à surveiller :

Contact non sollicité : une personne vous appelle, vous contacte par e-mail ou par message.
Promesses excessives : des rendements extrêmement lucratifs sont promis sans aucun risque.
Pression temporelle : vous devez vous décider rapidement pour obtenir ce qui est promis.
Manque de transparence : vous ne savez pas clairement qui est derrière cette offre.
Paiements sur des comptes inhabituels : on vous demande de transférer de l’argent vers des comptes étrangers ou privés.
Présence en ligne suspecte : il est difficile de trouver des avis réels ou des avertissements sur l’entreprise.

Astuce : vérifiez toujours si une organisation est enregistrée auprès de l’AMF ou de votre régulateur local et recherchez les avertissements de votre agence locale d’assistance aux fraudes, comme Info-Escroqueries ou Pharos en France.

Que faire en cas de réception d’une offre suspecte ?

Ne répondez pas à l’offre.
Ne transférez pas d’argent.
Bloquez l’expéditeur.
Signalez l’offre à votre agence locale de soutien à la fraude ou à votre organisme de réglementation financière comme Info-Escroqueries, Pharos ou l’AMF.
Recueillez des preuves, comme des messages, des e-mails, des preuves de paiement et des captures d’écran.
Déposez plainte auprès de la police ou de la gendarmerie et apportez toutes les preuves recueillies.
Contactez notre service anti-fraude par e-mail à l’adresse fraud@bitvavo.com.

Remarque : plus vous aurez de preuves, plus la police ou toute autre autorité locale aura de chance de retrouver les escrocs.

Questions fréquentes sur la fraude à l’investissement

Que dois-je faire si j’ai déjà envoyé de l’argent ?

Contactez immédiatement votre banque pour tenter de bloquer le paiement. Rassemblez toutes les preuves disponibles, déposez plainte au plus vite auprès de l’autorité compétente et prévenez notre service anti-fraude par e-mail à l’adresse fraud@bitvavo.com. Signalez également l’escroquerie à votre service local de lutte contre la fraude (Infos-Escroqueries ou Pharos en France).

Comment savoir si c’est bien Bitvavo qui me contacte ?

Bitvavo ne vous contactera jamais via WhatsApp, par téléphone ou par e-mail en vous proposant des offres d’investissement. Si vous recevez ce type de message, ignorez-le et contactez notre service anti-fraude par e-mail à l’adresse fraud@bitvavo.com.

Quelles sont les sources fiables pour vérifier une organisation ?

Vous pouvez vérifier la fiabilité auprès d’organismes officiels comme l’AMF. Vous pouvez également consulter des avis et des avertissements indépendants en ligne.