Frode dei servizi di assistenza bancari

Riepilogo
La frode dell'assistenza bancaria è un tipo di truffa in cui i criminali si fingono dipendenti di Bitvavo o della tua banca. Utilizzano lo spoofing per chiamarti da un numero falso o inviano SMS di phishing chiedendoti di agire a causa di una presunta attività sospetta sul tuo account. I truffatori creano un senso di urgenza e cercano di ingannarti per farti condividere informazioni sensibili, installare software e/o trasferire fondi. In questo articolo imparerai come riconoscere questo tipo di frode, le tattiche utilizzate e cosa puoi fare per proteggerti.

Come riconosco la frode dell'assistenza bancaria?

Nota: in questo tipo di frode, i truffatori non si limitano a impersonare Bitvavo o la tua banca. In alcuni casi possono anche impersonare fornitori di telecomunicazioni, altri soggetti istituzionali o istituzioni.

1. Numeri di telefono falsificati
   Ricevi una chiamata da un numero di telefono che sembra appartenere alla tua banca, ma la chiamata proviene in realtà da un numero diverso. Questo è chiamato spoofing. I truffatori possono anche chiamare da un numero estero e riprodurre un messaggio registrato chiedendoti di confermare un'azione. Un altro metodo è l'invio di un SMS di phishing in cui ti si chiede di chiamare un numero di telefono specifico riguardo a presunte attività fraudolente sul tuo account Bitvavo.
2. Identità dei dipendenti false
   I truffatori fanno ricerche e spesso si fingono veri dipendenti della banca o di Bitvavo. Quando cerchi online il nome fornito, sembra legittimo. I truffatori sfruttano questo e potrebbero persino chiederti di verificare la loro identità tramite LinkedIn.
3. Creazione di un senso di urgenza
   Durante la conversazione, il truffatore crea un senso di urgenza, affermando che è stata rilevata un'attività sospetta e che è necessaria un'azione immediata. In alcuni casi, il truffatore potrebbe aver avviato l'attività sospetta lui stesso, rendendo la sua storia più credibile. Potrebbe anche minacciare multe o la chiusura del conto se non collabori.
4. Richiesta di scaricare software
   Per sembrare più credibile, il truffatore potrebbe chiederti di installare un antivirus, come AVG. La scansione produrrà quindi un risultato che indica che il tuo dispositivo è compromesso da malware, secondo il truffatore.
5. Manipolazione delle impostazioni dei prelievi di criptovalute
   Il truffatore ti guida nell'abilitazione dei prelievi di criptovalute ma lo formula in modo diverso in modo che tu non ti renda conto di cosa sta succedendo. Abilitare i prelievi di criptovalute include l'attivazione dell'autenticazione a due fattori (2FA) e l'esecuzione di un piccolo deposito (es. un centesimo). Per maggiori dettagli su come abilitare i prelievi di criptovalute, consulta questo articolo di supporto.
6. Proposta di soluzioni fraudolente
   Il truffatore può offrire una soluzione in vari modi:

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    • Accesso remoto al tuo dispositivo: possono suggerirti di prendere il controllo del tuo dispositivo tramite software come TeamViewer o AnyDesk per proteggere i tuoi fondi. Concedere l'accesso consente al truffatore di controllare il tuo conto bancario, il tuo account Bitvavo e la tua email.
    • Siti web di login falsi: possono indicarti di effettuare il login tramite un sito web fraudolento. Una volta effettuato l'accesso, ottengono pieno accesso al tuo account Bitvavo. Questi siti potrebbero anche avere un'opzione per collegare la tua email, non farlo, poiché il truffatore può quindi reimpostare la tua password e inviare email fraudolente.
    • Configurazione di un wallet esterno: possono chiederti di scaricare un wallet esterno come Trust Wallet, Exodus o Safepal e fornire una frase seme (12 parole). Il truffatore afferma che questo è un wallet sicuro, ma è controllato da loro.
    • Trasferimento di fondi a un wallet fraudolento: potrebbero indicarti di inviare fondi a un indirizzo wallet condiviso durante la chiamata, affermando falsamente che si tratta di una destinazione sicura.
    • Phishing di frasi seme: possono indirizzarti verso un sito web falso in cui ti viene chiesto di inserire la frase seme del tuo wallet esterno. Una volta inserita, il truffatore ottiene il pieno controllo del tuo wallet di criptovalute.

Il truffatore ti terrà impegnato finché non avrà completato con successo una transazione fraudolenta a tua insaputa.

Cosa ti chiede mai di fare Bitvavo o una banca?

Un dipendente legittimo della banca o di Bitvavo non ti chiamerà mai senza appuntamento e non ti chiederà mai di:

• Fornire password
• Effettuare l'accesso (specialmente su un sito web fraudolento)
• Sincronizzare il tuo indirizzo email (su un sito web fraudolento)
• Condividere le frasi seme (12 parole) o inserirle su siti web esterni
• Condividere codici di sicurezza
• Abilitare i prelievi di criptovalute
• Installare software
• Creare un wallet esterno
• Consentire l'accesso remoto al tuo dispositivo
• Effettuare pagamenti in euro o transazioni in criptovalute
• Chiamare o inviare email a Bitvavo

Come ottengono i miei dati i truffatori?

È probabile che i truffatori abbiano ottenuto i tuoi dati illegalmente, ad esempio tramite una violazione dei dati o un hack. Le tue informazioni esposte possono includere:

• Il tuo numero di conto bancario
• Il tuo numero di telefono
• Il tuo nome e indirizzo
• Il tuo indirizzo email
• La tua cronologia delle transazioni

Poiché i truffatori possiedono già queste informazioni, le loro storie sembrano convincenti. Puoi controllare se i tuoi dati sono stati divulgati in passato utilizzando questo sito web.

Se sospetti di aver ricevuto un'email di phishing ma non ne sei sicuro, leggi questo articolo e cerca esempi su FraudeHelpdesk.nl. Per maggiori dettagli sugli SMS di phishing, consulta questo articolo di supporto.

Messaggi vocali e messaggi registrati

I truffatori sviluppano costantemente nuovi metodi per ingannarti. Una tecnica recente prevede di lasciare messaggi in segreteria o messaggi automatizzati chiedendoti di richiamare, fissare un appuntamento o premere un pulsante. Attenzione: questo è un tentativo di frode. Non rispondere, riaggancia immediatamente e segnalaci il messaggio vocale all'indirizzo fraud@bitvavo.com. La tua sicurezza è la nostra massima priorità, e insieme possiamo prevenire i truffatori.

Cosa devo fare se vengo contattato da un truffatore che si finge un dipendente della banca o di Bitvavo?

• Non condividere alcuna informazione
• Riaggancia immediatamente
• Segnala il tentativo di frode alla tua banca e a Bitvavo

Ti invitiamo a contattarci via email all'indirizzo fraud@bitvavo.com.