Come riconoscere una criptotruffa?

Sintesi

In questo articolo imparerai a riconoscere una truffa in ambito di criptovalute e come tutelarti. Spiegheremo, passo dopo passo, come operano i truffatori, a quali segnali prestare attenzione e quali azioni intraprendere per evitare di diventare una vittima.

Cos'è una criptotruffa?

Una criptotruffa è una sorta di frode in cui i truffatori usano l'inganno per accedere ai tuoi fondi o alle tue informazioni personali. Spesso promettono profitti irrealistici, utilizzano software di condivisione dello schermo quali AnyDesk o ti spingono ad agire rapidamente.

Quali tipi di criptotruffe ci sono?

Ci sono molti tipi di truffe legate alle criptovalute che utilizzano tattiche ingannevoli. Qui sotto riportiamo le più comuni, spiegate nel dettaglio:

1. Truffa con falsi omaggi
   In questa truffa, i truffatori si spacciano per personaggi noti o influencer, ad esempio tramite social media o video. Promettono di raddoppiare i tuoi fondi se invii un certo importo al loro indirizzo wallet. Spesso utilizzano tecnologie avanzate come deepfake o intelligenza artificiale per rendere le loro affermazioni più convincenti. Un esempio potrebbe essere un messaggio del tipo: "Invia 1 ETH e in cambio ne ricevi 2!"
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2. Truffa del recupero
   Questa truffa prende di mira persone che sono già state vittime di frode. I truffatori si rivolgono a loro sostenendo di poter recuperare i fondi rubati. Spesso chiedono una commissione anticipata o un piccolo investimento. Si tratta sempre di una truffa, poiché le transazioni blockchain sono irreversibili e i fondi rubati non possono essere recuperati facilmente.
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3. Truffe romantiche/di incontri
   In una truffa romantica, il truffatore instaura una relazione online a lungo termine con la vittima. Una volta instaurato un rapporto di fiducia sufficiente, alla vittima viene chiesto di investire su una piattaforma fraudolenta o su un wallet di criptovalute. Spesso si ricorre alla manipolazione emotiva, ad esempio suggerendo che l'investimento serve a costruire un futuro insieme.
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4. Truffa Telegram
   I truffatori ti contattano su Telegram con messaggi falsi che sembrano provenire da dipendenti di Bitvavo o dai nostri canali ufficiali. Un messaggio comune è: "Invia 1 BTC e ne ricevi 2 in cambio!". Se invii criptovalute all'indirizzo del wallet, queste vengono rubate e i fondi spariscono per sempre.
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5. Truffa del dipendente
   Ricevi una falsa offerta di lavoro, spesso tramite social media o email. I truffatori ti chiedono di eseguire semplici compiti, come trasferire criptovalute a un indirizzo wallet, in cambio di una commissione. Alla fine, perdi tutti i fondi trasferiti.
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Come funzionano le criptotruffe?

1. La fase introduttiva

I truffatori si mettono in contatto attraverso:

• Telefonate dai cosiddetti "esperti finanziari".
• Messaggi tramite Whatsapp, Telegram o email.
• Annunci sui social media che promettono profitti elevati.

Cercano di attirare le vittime su un sito web fraudolento o di tenersi in contatto tramite messaggi personali.

2. Instaurazione della fiducia

I truffatori impiegano tempo per guadagnarsi la tua fiducia:

• mostrandoti siti web dall'aspetto professionale con statistiche fasulle sulla dashboard.
• condividendo storie di successo o recensioni false di altri "utenti".
• fingendosi esperti di criptovalute.

3. Trasferimento di fondi

I truffatori ti tentano per farti trasferire fondi attraverso:

• la promessa di profitti irrealistici a seguito di un piccolo investimento.
• convincendoti a trasferire il tuo denaro a un nuovo wallet.
• la creazione di wallet tramite un software di condivisione dello schermo, che garantisce loro pieno accesso.

4. Spostamento dei fondi

Una volta inviate le criptovalute all'indirizzo wallet del truffatore:

• i fondi vengono rapidamente inoltrati ad altri wallet.
• La tracciabilità è resa difficile dalla molteplicità delle transazioni.

5. L'illusione del successo

Il truffatore ti fa credere che stai realizzando un profitto e ti contatta per chiederti più soldi. Quando provi a prelevare i tuoi fondi, crea nuovi ostacoli, come:

• pagamento di "tasse" o "commissioni di prelievo".
• depositi aggiuntivi, presumibilmente richiesti per ricevere l'intero importo.

Segnali di allarme di una criptotruffa

Fai attenzione a questi segnali:

• Pressione psicologica per spingerti ad agire rapidamente.
• Promesse irrealistiche di rendimenti elevati.
• Richieste di condivisione dello schermo tramite software come AnyDesk.
• Siti web con errori di ortografia, foto d'archivio o affermazioni incredibili.
• Servizi falsi, come la gestione del wallet o "assistenza" negli investimenti.

Come posso tutelarmi dalle criptotruffe?

• Fai attenzione a segnali come promesse irrealistiche o pressioni per indurti ad agire in fretta.
• Non condividere informazioni personali e non consentire la condivisione dello schermo.
• Controlla la reputazione di siti web utilizzando piattaforme come Trustpilot oWhois.

Cosa posso fare se penso di essere vittima di una truffa?

Diventare vittima di una truffa può avere gravi conseguenze. Spesso le vittime perdono tutti i loro fondi, il che può avere un impatto sia finanziario, che emotivo. I truffatori possono anche cercare di ottenere informazioni sensibili come dettagli sull'identità o immagini di documenti di riconoscimento con il pretesto della verifica "KYC" (Know Your Customer).

Se pensi sia il tuo caso, segui questi passaggi:

1.  
   1. intervieni immediatamente in caso di furto d'identità: controlla il sito web della Polizia Postale per consigli su come segnalare e limitare i furti d'identità.
   2. proteggi il tuo dispositivo: quando clicchi su un link sospetto, il tuo dispositivo può essere infettato da virus o malware. In tal caso è consigliabile:
      • riformattare il tuo dispositivo.
      • cambiare tutte le tue password per evitare ulteriori danni.
   3. segnalare la truffa: prendi in considerazione la possibilità di denunciare la truffa alla polizia e possibilmente anche a un ente come la Consob.

Domande frequenti

Vuoi saperne di più? Contatta la nostra assistenza o leggi gli articoli di approfondimento sulla sicurezza nel Centro assistenza Bitvavo.