Perché chiediamo la nazionalità, il numero di identificazione e i dati fiscali
Riepilogo: le normative europee, in particolare MiCA e DAC8, richiedono a Bitvavo di conservare determinate informazioni su ogni detentore dell'account. Chiediamo quindi di confermare la nazionalità, fornire un numero di identificazione personale e completare i dati fiscali. Per la maggior parte dei clienti questa operazione richiede circa due minuti e consiste principalmente nel confermare le informazioni che già conserviamo.
Bitvavo è una piattaforma crypto regolamentata e con licenza nell'Unione Europea e tale licenza comporta dei requisiti relativi alle informazioni che conserviamo sui clienti. Se i nostri archivi sono incompleti, potrebbe esserti richiesto di completare uno o più dei seguenti dati.
Cosa chiediamo
- La nazionalità: potremmo già conservare una nazionalità ricavata dal documento d'identità e chiederti di confermarla.
- Il numero di identificazione personale: l'identificatore che siamo tenuti a conservare per te come cliente, derivato dalla nazionalità e dal numero di un documento ufficiale come il passaporto o la carta d'identità. Se il documento esistente contiene ciò di cui abbiamo bisogno, completiamo questo campo per te.
- I dati fiscali: il numero di identificazione fiscale, il paese o i paesi di residenza fiscale, il luogo e il paese di nascita e una conferma che questi dati sono corretti e completi.
Perché ne abbiamo bisogno
MiCA è la normativa europea in base alla quale le piattaforme crypto come Bitvavo ottengono la licenza. Ci impone di conservare un numero di identificazione per ogni cliente, in un formato che dipende dalla nazionalità, in modo da poterti identificare correttamente nel caso in cui un ente regolatore richieda informazioni sui clienti.
DAC8 è una direttiva europea sulla trasparenza fiscale. Dal 2027, tutte le piattaforme crypto nell'UE sono tenute a segnalare determinate informazioni sui clienti alla propria autorità fiscale nazionale. Per Bitvavo, si tratta dell'amministrazione fiscale olandese (Belastingdienst). Questo è il motivo per cui abbiamo bisogno del numero di identificazione fiscale, del paese o dei paesi di residenza fiscale e del luogo e paese di nascita.
Dove trovare questi dati
Il numero di identificazione fiscale
Questo è il numero che l'autorità fiscale nazionale utilizza per identificarti. Il nome varia da paese a paese:
| Paese | Come si chiama | Dove trovarlo |
|---|---|---|
| Paesi Bassi | BSN (burgerservicenummer) | Il passaporto, la carta d'identità o la patente di guida olandese, oppure la corrispondenza del Belastingdienst |
| Germania | IdNr (Steueridentifikationsnummer) — 11 cifre | La corrispondenza del Bundeszentralamt für Steuern. Non è stampato sui documenti d'identità |
| Francia | Numéro fiscal de référence (SPI) | La dichiarazione dei redditi precompilata o un avviso di accertamento (avis d'impôt) |
| Italia | Codice fiscale | La tessera del codice fiscale o la tessera sanitaria |
| Spagna | NIF (cittadini) o NIE (residenti stranieri) | Il DNI, la carta d'identità elettronica, il TIE, la patente di guida o la tessera di identificazione fiscale |
| Belgio | Rijksregisternummer / numéro de registre national | Il retro della carta d'identità belga, la tessera di previdenza sociale o il permesso di soggiorno |
Inserisci il numero esattamente come appare sul documento. Per altri paesi e per le immagini che mostrano dove appare il numero su ogni documento, consulta il nostro articolo su dove trovare il numero di identificazione fiscale. Puoi anche cercare il paese sul portale del numero di identificazione fiscale (TIN) della Commissione Europea.
Il numero di identificazione personale
Non è la stessa cosa del numero di identificazione fiscale. Lo ricaviamo dalla nazionalità e dal numero di un documento ufficiale, quindi non è necessario cercare un nuovo numero o caricare di nuovo il documento. Seleziona la nazionalità e il tipo di documento e inserisci il numero del documento così come stampato. Se conserviamo già le informazioni richieste, non ti verranno chieste.
Cosa succede se questi dati sono mancanti
Le crypto e gli euro rimangono sempre tuoi e l'accesso completo viene ripristinato immediatamente una volta completati i dati fiscali.
Anche la nazionalità e il numero di identificazione personale sono obbligatori e continueremo a richiederli finché non li avremo ricevuti. Al momento, non si applica alcuna limitazione all'account per questi dati specifici. Il loro completamento richiede circa un minuto.
Come vengono protette le informazioni
Richiediamo solo le informazioni che siamo legalmente tenuti a conservare e le utilizziamo esclusivamente a tale scopo. I dati sono conservati in modo sicuro, con le stesse garanzie che applichiamo ai dati di conferma dell'identità, e non li condividiamo con nessun'altra parte se non con le autorità legalmente autorizzate a riceverli. I dati fiscali saranno inclusi nel rapporto che siamo tenuti a presentare all'amministrazione fiscale olandese. Ulteriori informazioni sono disponibili nella nostra Informativa sulla privacy.
Domande frequenti
Cosa succede se i dati fiscali sono mancanti?
I dati fiscali sono obbligatori. Se non li abbiamo ancora ricevuti, ti invieremo un promemoria. Se rimangono in sospeso 60 giorni dopo la nostra prima richiesta, siamo obbligati ad applicare una limitazione temporanea. Puoi continuare a vendere le crypto e prelevare gli euro, mentre gli acquisti di crypto, i depositi in euro e i depositi in crypto vengono messi in pausa. Le crypto e gli euro rimangono sempre tuoi e l'accesso completo viene ripristinato immediatamente una volta completati i dati fiscali.
Perché viene richiesto ora, anche se sono cliente da tempo?
MiCA e DAC8 sono normative europee recenti e si applicano sia ai clienti esistenti che a quelli nuovi.
Tutte le piattaforme crypto devono farlo?
Sì. Tutte le piattaforme crypto con licenza nell'Unione Europea sono soggette agli stessi obblighi.
Ho già fornito il documento d'identità. Perché sono necessarie ulteriori informazioni?
Alcune delle informazioni che ora siamo tenuti a conservare non compaiono su un documento d'identità. Se le informazioni sono disponibili sul documento, le abbiamo completate per te.
È possibile saltare questo passaggio?
I dati fiscali sono obbligatori e si applica una limitazione 60 giorni dopo la nostra prima richiesta se rimangono in sospeso. Anche la nazionalità e il numero di identificazione personale sono obbligatori. Al momento non si applica alcuna limitazione a questi ultimi, sebbene continueremo a richiederli.
Cosa succede se pago le tasse in più di un paese?
Puoi aggiungere più di un paese di residenza fiscale durante la procedura.
Perché confermare la nazionalità se la conservate già?
È possibile avere più di una nazionalità e i nostri archivi potrebbero riflettere solo quella stampata sul documento. La nazionalità determina anche quale numero di identificazione personale è richiesto.
Cosa significa l'autodichiarazione?
È una dichiarazione legale che i dati fiscali inseriti sono corretti e completi. Controllali prima di confermare.
Cosa succede se i dati cambiano in un secondo momento?
Contattaci e ti aiuteremo ad aggiornarli.
L'account è a rischio?
Le crypto e gli euro rimangono tuoi. Se si applica una limitazione perché i dati fiscali sono in sospeso, puoi comunque vendere le crypto e prelevare gli euro e la limitazione viene revocata non appena i dati vengono completati.
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