Hoe beïnvloedt de implementatie van de travel rule bij Bitvavo mijn cryptotransacties? – Bitvavo Helpcentrum

Samenvatting: Dit artikel legt uit hoe de implementatie van de travel rule je crypto-stortingen en -opnames bij Bitvavo zal beïnvloeden. Het beschrijft nieuwe verificatievereisten voor cryptotransacties, stappen die je moet nemen en biedt begeleiding bij het versturen en ontvangen van crypto naar self-hosted wallets en andere exchanges.

Introductie

Om te voldoen aan de travel rule, moeten alle cryptodienstverleners binnen de EU, inclusief Bitvavo, bepaalde wijzigingen doorvoeren in de manier waarop zij crypto-stortingen en -opnames van klanten afhandelen.

Let op: dit is alleen van toepassing op crypto-stortingen en -opnames:

Het handelen in crypto blijft ongewijzigd.
Het storten en opnemen van euro's blijft ongewijzigd.

Wat is de travel rule?

De TFR of Transfer of Funds Regulation, beter bekend als de travel rule, is een regelgeving die financiële instellingen verplicht om bepaalde klantinformatie te delen tijdens transacties om financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Oorspronkelijk toegepast op traditionele bankoverschrijvingen, zorgt het ervoor dat informatie van de verzender en ontvanger een overschrijving vergezelt, zodat beide instellingen de nodige nalevingscontroles kunnen uitvoeren.

Deze regel is nu uitgebreid naar cryptotransacties. Alle cryptodienstverleners binnen de EU, inclusief Bitvavo, zijn verplicht om specifieke informatie te verzamelen en te delen voor in aanmerking komende transacties.

Hoe zal dit mijn cryptotransacties beïnvloeden?

Je crypto-storting of -opname kan de status 'Awaiting wallet verification' tonen. Dit betekent dat er extra informatie nodig is om je storting of opname te verwerken, zodat je kunt aantonen dat het walletadres waarnaar je verstuurt of waarvan je ontvangt, van jou is. Lees hieronder welke actie je moet ondernemen.

Transacties naar of van self-hosted wallets (non-custodial wallets)

Voor bepaalde cryptotransacties zijn we door de travel rule verplicht om te verifiëren dat het adres van jou is. We streven ernaar dit proces zo soepel mogelijk te maken door meerdere methoden aan te bieden om het eigendom van je adres te verifiëren.

Tip: een adres hoeft maar één keer te worden geverifieerd. Het is daarna geverifieerd voor alle toekomstige crypto-stortingen en -opnames met dat adres, ongeacht de token.

Verificatiemethoden

Door een wallet te verbinden: de snelste manier om je adres te verifiëren is door je wallet te verbinden (bijv. Metamask, Ledger) en een bericht te ondertekenen. Als je wallet niet direct in de lijst verschijnt, kun je proberen deze te vinden via WalletConnect.
Door een afbeelding te uploaden: als je wallet niet wordt ondersteund of je deze niet kunt vinden, selecteer dan 'Mijn wallet staat er niet bij' en ga verder met het verifiëren van je adres met een afbeelding. Houd er rekening mee dat deze methode kan leiden tot handmatige verificatie en mogelijke vertragingen.

Tip: door je adres vooraf te verifiëren, kun je toekomstige transacties versnellen.

Transacties naar of van andere exchanges (hosted, custodial wallets)

Voor cryptotransacties die worden verzonden naar of ontvangen van een hosted wallet, zoals een exchange, broker of andere aanbieder van cryptoactivadiensten (CASP), is adresverificatie doorgaans niet vereist. In sommige gevallen, wanneer we de serviceprovider niet automatisch kunnen identificeren, kunnen we je vragen om de juiste provider handmatig te selecteren. Dit kan gebeuren bij zowel stortingen als opnames, ongeacht het bedrag.

Instructies voor het verifiëren van een hosted wallet-adres van een exchange of provider vind je hier.

Wat moet ik doen?

Voor het versturen van crypto vanaf Bitvavo (crypto-opnames)

Wanneer je crypto opneemt, wordt je gevraagd om tijdens het opnameproces aanvullende informatie te verstrekken, afhankelijk van de situatie:

Voor bepaalde transacties wordt je gevraagd om je adres te verifiëren met een van de bovengenoemde verificatiemethoden. Zodra je adres is geverifieerd, kun je je opname hervatten.
Als je een crypto-opname start naar een adres dat we niet automatisch herkennen, wordt je eerst gevraagd om het wallettype te selecteren waartoe het behoort (exchange of self-hosted), ongeacht het bedrag. Voor exchange-adressen hoef je alleen de juiste dienstverlener te selecteren, terwijl je voor self-hosted wallets wordt gevraagd om het adres te verifiëren voor bepaalde crypto-opnames.

Voor het ontvangen van crypto op Bitvavo (crypto-stortingen)

Wanneer er een inkomende crypto-storting is, zie je deze onder Openstaande transacties in je account. Van daaruit wordt je gevraagd om aanvullende informatie in te dienen, afhankelijk van de situatie:

Voor een inkomende crypto-storting die afkomstig is van een ongeverifieerd self-hosted walletadres, wordt je gevraagd om te verifiëren dat het adres van jou is. Na het verifiëren van het adres beginnen we met het verwerken van je storting.
Voor inkomende crypto-stortingen van adressen die we niet automatisch herkennen, kan je worden gevraagd om het wallettype (exchange of self-hosted) aan te geven of om te verklaren of de storting van jezelf of van iemand anders afkomstig is, ongeacht het bedrag.

Hoe kan ik mijn walletadres vooraf verifiëren?

Als je crypto wilt storten of opnemen van een wallet, is het mogelijk (en aanbevolen) om het walletadres vooraf te verifiëren. Dit kan eenvoudig via je adresboek.

Voeg het walletadres toe aan je adresboek als je dit nog niet hebt gedaan. De instructies vind je hier.
Tik in je adresboek op het adres dat je wilt verifiëren.
Tik op 'Verifieer nu' en vervolgens op 'Verifieer adres'.
Kies het juiste type wallet.
Afhankelijk van het type:
- Als het een exchange of andere aanbieder is: zoek de aanbieder in de lijst en volg de instructies.
- Als het een self-hosted wallet is: verifieer deze via WalletConnect, of upload een afbeelding van het walletadres zoals weergegeven in je self-hosted wallet-app.

Tip: door een walletadres te verifiëren voordat je het gebruikt, voorkom je vertragingen en verlopen je transacties soepeler.

Hoe kan ik mijn walletadres verifiëren met een screenshot?

Om je walletadres te verifiëren met een screenshot, moet je ervoor zorgen dat de afbeelding aan alle vereiste voorwaarden voldoet.

Voor stapsgewijze instructies en belangrijke vereisten voor screenshots, bekijk dit artikel:
Hoe verifieer ik mijn walletadres met een screenshot?

Veelgestelde vragen

Waarom implementeert Bitvavo nu de travel rule?

We voldoen aan EU-regelgeving die de implementatie van de travel rule voor cryptotransacties verplicht stelt om de veiligheid te verbeteren en financiële misdrijven te voorkomen.

Zal dit mijn mogelijkheid om te handelen op Bitvavo beïnvloeden?

Nee, je mogelijkheid om crypto te kopen en verkopen op Bitvavo blijft onveranderd. De travel rule heeft alleen invloed op crypto-stortingen en -opnames.

Hoe wordt mijn persoonlijke informatie beschermd?

We zetten ons in voor het beschermen van je persoonlijke gegevens. Alle informatie die je deelt, wordt veilig verzonden en uitsluitend gebruikt voor nalevingsdoeleinden.

Het adres staat al in mijn adresboek. Moet ik het opnieuw verifiëren?

Hoewel het adres in je adresboek staat, betekent dit niet dat het eigendom van het adres is geverifieerd. Je moet het nog steeds verifiëren als het een self-hosted walletadres is.

Moet ik mijn adres voor elke transactie verifiëren?

Nee, de adresverificatie is slechts één keer per adres nodig. Nadat je adres is geverifieerd, kun je het gebruiken voor alle toekomstige cryptotransacties met dat adres, ongeacht de token.

Ik wil mijn adres verifiëren door een wallet te verbinden, maar ik kan mijn wallet niet vinden. Wat moet ik doen?

Als je niet direct een optie ziet om met je wallet te verbinden en je deze ook niet kunt vinden via WalletConnect, betekent dit dat je wallet niet wordt ondersteund. Selecteer 'Mijn wallet staat er niet bij' en ga verder met het verifiëren van je adres door een afbeelding te uploaden die bewijst dat je de eigenaar bent.

Zullen er vertragingen zijn bij het verwerken van mijn transacties?

Transacties die handmatige adresverificatie vereisen (bijv. bij het uploaden van een afbeelding) kunnen vertraging oplopen. Door de verificatie snel te voltooien, help je ervoor te zorgen dat je transacties soepel worden verwerkt.

Kan ik nog steeds opnemen naar andere exchanges?

Ja, je kunt opnemen naar andere exchanges en cryptodienstverleners (hosted wallettypes), ongeacht het bedrag. Bitvavo zal de noodzakelijke nalevingsvereisten afhandelen, maar in gevallen waarin we de dienstverlener niet automatisch kunnen herkennen, kan je worden gevraagd om aanvullende informatie te verstrekken, d.w.z. om de juiste aanbieder handmatig te selecteren.

Kan ik crypto opnemen naar een derde partij?

Nee, we ondersteunen het niet om crypto te versturen naar iemand anders dan jezelf.

Let op: een derde partij wordt beschouwd als een ontvanger wiens wallet niet eigendom is van de persoon die de opname initieert.

Kan ik stortingen ontvangen van derde partijen?

Nee, we ondersteunen het niet om crypto-stortingen te ontvangen van iemand anders dan jezelf. Als stortingen worden gedaan door derde partijen, is Bitvavo wettelijk verplicht om tegoeden terug te sturen naar het oorspronkelijke adres.

Let op: een derde partij wordt beschouwd als een afzender wiens wallet niet eigendom is van de persoon die de storting ontvangt.

Wordt mijn geweigerde storting terugbetaald?

Geweigerde stortingen worden niet automatisch terugbetaald. Om een terugbetaling aan te vragen, moet je inloggen en vragen om een medewerker te spreken in de chat.

Bevestig wanneer je contact opneemt dat de storting kan worden teruggestort naar hetzelfde adres als waarvan deze is verzonden. Zodra dit is bevestigd, verwerken wij je terugbetaling handmatig.

Lees voor meer details ons artikel over waarom je crypto-storting geweigerd kan zijn.

Heb je hulp nodig?

Als je vragen hebt of hulp nodig hebt bij het nieuwe verificatieproces, log dan in en vraag om een medewerker te spreken in de chat.