Wat is advanced fee fraud?

Samenvatting: In dit artikel lees je wat advanced fee fraud is, hoe deze vorm van oplichting werkt en welke trucs oplichters gebruiken om het betrouwbaar te laten lijken. We leggen uit hoe nep-wallets, blockchain explorers en fake tokens worden ingezet en wat het verschil is met een recovery scam.

Wat is advanced fee fraud?

Advanced fee fraud is een vorm van oplichting waarbij je wordt verteld dat er geld of crypto op jouw naam staat, maar dat je eerst een bedrag moet betalen om dit te ontvangen. Dit wordt ook wel voorschotfraude genoemd.

Je krijgt te horen dat:

• er een tegoed voor je is gevonden;
• dit tegoed vaststaat op de blockchain;
• het eerst moet worden vrijgegeven voordat je er toegang toe krijgt.

In werkelijkheid bestaat dit tegoed niet, of is het niet van jou.

Hoe proberen oplichters dit geloofwaardig te maken?

Bij advanced fee fraud wordt vaak veel moeite gedaan om het verhaal echt te laten lijken.

Zogenaamd aanmaken van een wallet

De oplichter beweert dat er speciaal voor jou een wallet is aangemaakt waarin het geld of de crypto staat. Je krijgt soms een wallet-adres, screenshots of andere ‘bewijzen’.

Gebruik van blockchain explorers en trackers

Er wordt verwezen naar een blockchain explorer of tracker om te laten zien dat het tegoed bestaat. Dit kan de indruk wekken dat het geld echt op jouw naam staat.

Een blockchain explorer toont echter alleen transacties en wallet-adressen. Het laat niet zien van wie het geld is.

Gebruik van fake tokens

Vaak gaat het om fake tokens die geen echte waarde hebben. Deze tokens worden alleen gebruikt om een hoog saldo te tonen en vertrouwen te wekken. Meer hierover lees je in dit artikel: Fake token scam.

Wanneer wordt er om een betaling gevraagd?

Zodra je overtuigd lijkt, wordt gevraagd om eerst kosten te betalen, bijvoorbeeld voor:

• administratie;
• belastingen;
• ‘gas fees’;
• het vrijgeven of unlocken van het tegoed.

Na betaling:

• verdwijnt de oplichter, of;
• wordt gezegd dat er nog een extra betaling nodig is.

Dit kan zich meerdere keren herhalen.

Verschil tussen advanced fee fraud en een recovery scam

Advanced fee fraud wordt soms verward met een recovery scam, maar het uitgangspunt is anders.

Advanced fee fraud

• Je wordt verteld dat er geld of crypto op jouw naam staat.
• Er hoeft geen eerdere scam te zijn geweest.
• Je moet vooraf betalen om het tegoed te ontvangen.

Recovery scam

• Je bent eerder geld of crypto verloren door een scam.
• Iemand beweert dit te hebben teruggevonden.
• Ook hier moet je eerst betalen.

In beide gevallen ontvang je uiteindelijk niets.

Hoe herken je advanced fee fraud?

Let extra goed op als je één of meerdere van deze signalen ziet:

• je wordt ongevraagd benaderd;
• er wordt gesproken over ‘gevonden’ of ‘vaststaand’ geld;
• er wordt een wallet of blockchain explorer getoond als bewijs;
• je moet eerst betalen om geld te ontvangen;
• het verhaal klinkt technisch en dringend.

Wat moet je doen als je hiermee te maken krijgt?

• Maak geen betalingen.
• Deel geen persoonlijke gegevens.
• Deel geen privésleutels of herstelzinnen.
• Stop het contact.
• Bewaar de communicatie als bewijs.

Bitvavo zal je nooit benaderen met het verzoek om vooraf kosten te betalen om tegoeden vrij te maken.

Veelgestelde vragen