Samenvatting
In dit artikel lees je wat een Ponzi-scheme is, hoe je het herkent en wat je moet doen als je vermoedt slachtoffer te zijn. Je leert waar je melding kunt maken, welke informatie je moet verzamelen, en waarom snel handelen belangrijk is om verdere schade te voorkomen.
Wat is een Ponzi-scheme?
Een Ponzi-scheme is een frauduleuze constructie waarbij nieuwe investeerders worden aangetrokken met de belofte van hoge, vaak vaste rendementen. In werkelijkheid wordt het geld van nieuwe investeerders gebruikt om eerdere investeerders uit te betalen, zonder dat er sprake is van echte investeringen.
Ponzi-schemes vallen vroeg of laat in elkaar, bijvoorbeeld wanneer er niet genoeg nieuwe investeerders bijkomen of als veel mensen hun geld tegelijk willen opnemen.
Hoe herken je een Ponzi-scheme?
Ponzi-schemes kunnen er professioneel en betrouwbaar uitzien. Let goed op de volgende signalen:
-
Beloftes van hoge, stabiele rendementen zonder risico.
-
Onduidelijke of vage uitleg over de oorsprong van het rendement.
-
Problemen of vertragingen bij het opnemen van je investering.
-
Actieve druk om andere mensen aan te brengen als nieuwe investeerders.
Wat moet je doen als je een Ponzi-scheme vermoedt?
Als je vermoedt dat je slachtoffer bent geworden van een Ponzi-scheme, onderneem dan direct de volgende stappen:
-
Stop direct met investeren en probeer geen nieuw geld meer over te maken.
-
Verzamel zoveel mogelijk bewijsmateriaal, zoals:
-
Screenshots van websites, e-mails en berichten
-
Bewijzen van betalingen of transacties
-
Overeenkomsten of andere documenten
-
-
Meld de situatie bij Bitvavo door een e-mail te sturen naar fraud@bitvavo.com. Voeg je bewijsmateriaal toe en geef een duidelijke beschrijving van de situatie.
-
Doe een melding bij de AFM via hun online meldpunt voor financiële fraude.
-
Doe aangifte bij de politie. Neem je verzamelde bewijsstukken mee.
Veelgestelde vragen
Hoe weet ik zeker of een investering veilig is?
Controleer of de partij geregistreerd is bij een officiële toezichthouder zoals de AFM. Wees extra voorzichtig als hoge rendementen zonder risico worden beloofd en vraag altijd om transparantie over de werkwijze.
Wat moet ik doen als ik slachtoffer ben van een Ponzi-scheme?
Verzamel zoveel mogelijk bewijs, zoals betalingsbewijzen, e-mails en screenshots. Stuur een melding naar fraud@bitvavo.com met een duidelijke omschrijving en je bewijsstukken. Daarnaast is het belangrijk om melding te doen bij de AFM en aangifte te doen bij de politie.
Werkt Bitvavo samen met partijen die Ponzi-schemes aanbieden?
Nee, Bitvavo werkt uitsluitend samen met gereguleerde en betrouwbare partners. Wij voeren uitgebreide controles uit om jouw veiligheid te beschermen.