Resumen: Este artículo explica cómo la futura implementación de la normativa Travel Rul afectará a tus depósitos y retiradas de criptomonedas en Bitvavo. Detalla nuevos requisitos de verificación para transacciones, los pasos que se han de seguir y ofrece indicaciones para enviar y recibir criptomonedas en wallets de custodia propia y otras plataformas de intercambio.
Introducción
Para cumplir con la normativa Travel Rule, todos los proveedores de servicios cripto dentro de la UE, incluido Bitvavo, deben implementar ciertos cambios en la forma en la que gestionan los depósitos y retiradas de sus clientes.
- El trading de criptomonedas permanece sin cambios.
- Los depósitos y retiradas de euros permanecen sin cambios.
¿Qué es la normativa Travel Rule?
La normativa Travel Rule exige a las instituciones financieras compartir determinada información de los clientes durante las transacciones para impedir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aplicada originalmente a las transferencias bancarias tradicionales, garantiza que la transferencia incluya información tanto del emisor como del destinatario, y permite a ambas instituciones realizar las debidas comprobaciones de cumplimiento normativo.
Esta normativa ahora se amplía a las transacciones con criptomonedas. Todos los proveedores de servicios de criptomonedas en la UE, incluido Bitvavo, deben recopilar y compartir información específica para cualificar las transacciones.
¿Cómo afectará esto a mis transacciones con criptomonedas?
Es posible que tu depósito o retirada de criptomonedas aparezca con el estado 'En espera de verificación de wallet'. Esto significa que se requiere información adicional para procesar la transacción y verificar que la dirección de wallet desde la que envías o a la que recibes te pertenece.
Transacciones desde o hacia wallets de custodia propia
Para ciertas transacciones cripto, la normativa Travel Rule nos exige verificar que la dirección te pertenece. Nuestro objetivo es que este proceso sea lo más sencillo posible, por lo que ofrecemos diferentes métodos para verificar la titularidad de la dirección.
Métodos de verificación
- Conexión de wallet: La forma más rápida de verificar tu dirección es conectando tu wallet (p. ej., Metamask o Ledger) y firmando un mensaje. Si tu wallet no aparece en la lista, puedes intentar encontrarla mediante WalletConnect.
- Subida de una imagen: Si tu wallet no es compatible o no la encuentras, selecciona Mi wallet no aparece y continúa con la verificación mediante imagen. Ten en cuenta que este método puede requerir una verificación manual y generar retrasos.
Transacciones desde o hacia otras plataformas de intercambio (wallets alojadas)
Para transacciones cripto hacia o desde direcciones que pertenezcan a otro exchange, bróker o proveedor de servicios cripto (todos ellos conocidos comúnmente como CASP), no se requiere verificación de dirección. Sin embargo, si no logramos identificar automáticamente el CASP, es posible que se te pida seleccionar manualmente el proveedor correspondiente, sin importar la cantidad de criptomonedas que estés depositando o retirando.
¿Qué tengo que hacer?
Para enviar criptomonedas desde Bitvavo (retiradas de criptomonedas)
Al retirar criptomonedas, se te pedirá información adicional durante el proceso de retirada, según el caso:
- En determinadas transacciones, se te solicitará verificar la dirección mediante uno de los métodos mencionados anteriormente. Una vez verificada, podrás continuar con la retirada.
- Si retiras hacia una dirección que no reconocemos automáticamente, primero deberás indicar el tipo de wallet al que pertenece (exchange o custodia propia), sin importar la cantidad. Para direcciones de exchange, solo necesitarás seleccionar el proveedor, mientras que para wallets de custodia propia, se te pedirá verificar la dirección en algunas retiradas de criptomonedas.
Para recibir criptomonedas en Bitvavo (depósitos de criptomonedas)
Cuando recibas un depósito de criptomonedas, lo podrás ver en Transacciones pendientes de tu cuenta. A partir de ahí, se te podrá solicitar información adicional según el caso:
- Si el depósito proviene de una wallet de custodia propia no verificada, se te pedirá que verifiques que la dirección es de tu propiedad. Una vez hecho, comenzaremos a procesar el depósito.
- Si el depósito proviene de una dirección que no identificamos automáticamente, es posible que se te solicite indicar el tipo de wallet (exchange o custodia propia) o confirmar si el depósito lo estás haciendo tú o si proviene de otra persona, sin importar la cantidad.
¿Cómo puedo verificar la dirección de mi wallet con antelación?
Si quieres depositar o retirar criptomonedas desde una wallet, es posible (y recomendable) verificar la dirección con antelación. Esto puedes hacerlo fácilmente desde tu libreta de direcciones.
- Añade la dirección de la wallet a tu libreta de direcciones si aún no lo has hecho. Encuentra las instrucciones aquí.
- En tu libreta de direcciones, selecciona la que quieres verificar.
- Pulsa 'Verificar ahora' y luego 'Verificar dirección'.
- Elige el tipo de wallet correcto.
- Dependiendo del tipo:
- Si es de un exchange u otro proveedor:: Busca el proveedor en la lista y sigue las instrucciones.
- Si es una wallet de custodia propia: Verifica la dirección usando WalletConnect o sube una imagen donde aparezca la dirección de la wallet tal como aparece en tu app de custodia propia.
¿Cómo puedo verificar mi dirección de wallet con una captura de pantalla?
Para verificar tu dirección de wallet con una captura, la imagen debe cumplir con todos los requisitos.
Consulta este artículo para ver los pasos detallados y los requisitos que debes cumplir:
¿Cómo verificar mi dirección de wallet con una captura de pantalla?
Preguntas frecuentes
¿Por qué Bitvavo implementa la normativa Travel Rule ahora?
Estamos cumpliendo con la normativa de la UE que obliga a la implementación de la normativa Travel Rule para transacciones con criptomonedas para mejorar la seguridad y evitar los delitos financieros.
¿Afectará esto a mi capacidad de operar en Bitvavo?
No, tu capacidad para comprar y vender criptomonedas en Bitvavo permanece intacta. La normativa Travel Rule solo afecta a depósitos y retiradas de criptomonedas.
¿Cómo se protegerá mi información personal?
Nos comprometemos a proteger tus datos personales. Toda la información compartida se transmitirá de forma segura y se utilizará únicamente con fines de cumplimiento normativo.
La dirección ya está en mi libreta de direcciones, ¿debo verificarla de nuevo?
Aunque la dirección esté en tu libreta, eso no significa que su titularidad esté verificada. Si es una dirección de wallet de custodia propia, deberás verificarla igualmente.
¿Debo verificar cada transacción?
No, la verificación se hace una sola vez por dirección. Una vez verificada, podrás usarla en todas las transacciones futuras con esa dirección, independientemente del token.
Quiero verificar mi dirección conectando una wallet, pero no encuentro la mía. ¿Qué hago?
Si no ves la opción para conectar tu wallet directamente ni puedes encontrarla a través de WalletConnect, significa que tu wallet no es compatible. Selecciona Mi wallet no está aquí y verifica la dirección subiendo una imagen que demuestre que te pertenece.
¿Se producirán retrasos al procesar las transacciones?
Las transacciones que requieran verificación manual (p. ej., al subir una captura de pantalla) pueden sufrir retrasos. Completar la verificación a tiempo ayudará a que tus transacciones se procesen sin problemas.
¿Puedo seguir haciendo retiradas a otras plataformas de intercambio?
Sí, puedes retirar a otros exchanges y proveedores de servicios de criptomonedas (wallets de custodia) sin importar la cantidad. Bitvavo se encargará de los requisitos de cumplimiento necesarios. No obstante, si no logramos identificar automáticamente al proveedor, es posible que se te pida proporcionar información adicional, como seleccionar manualmente el proveedor correspondiente.
¿Puedo retirar criptomonedas a un tercero?
No, no admitimos el envío de criptomonedas a otra persona que no seas tú.
¿Puedo recibir depósitos de terceros?
No, no aceptamos la recepción de depósitos de criptomonedas de otra persona que no seas tú. Si se hacen depósitos por parte de terceros, Bitvavo tiene la obligación legal de devolver los fondos a la dirección de origen.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con el nuevo proceso de verificación, escríbenos a support@bitvavo.com.