Sintesi

In questo articolo spieghiamo cosa sono le frodi sugli investimenti e come puoi riconoscerle. Descriviamo i segnali d'allarme e come proteggersi. Per informazioni più dettagliate facciamo anche riferimento ad altri articoli su altri tipi di frode come la boiler room, gli schemi piramidali e gli schemi Ponzi.

Cosa sono le frodi legate agli investimenti?

Si tratta di frodi ove l'utente viene ingannato al fine di investire denaro in prodotti, progetti o società che non esistono, non valgono nulla o non daranno mai i guadagni attesi. I truffatori spesso impersonano una controparte affidabile e usano tecniche di vendita sofisticate per convincere l'utente.

Abbiamo notato che i truffatori spesso impersonano società note e offrono opportunità di investimento false. Pertanto ecco cosa Bitvavo non fa mai.

Non offre consulenza finanziaria.
Non contatta mai l'utente attivamente via WhatsApp, email o telefonicamente per proporre investimenti.

Attenzione: sei stato contattato con una proposta di investimento troppo bella per essere vera? Sii estremamente prudente; potrebbe essere una frode.

Quali tipi di frodi ci sono?

Ci sono vari tipi di frodi legati agli investimenti. Ecco le più comuni.

Boiler room: il truffatore contatta telefonicamente o via email con un'opportunità di investimento esclusiva su azioni, criptovalute o altri prodotti.
Schema piramidale: all'utente è proposto un guadagno reclutando nuovi partecipanti invece che vendendo un prodotto.
Schema Ponzi: gli investitori esistenti sono pagati con il denaro dei nuovi investitori invece che con i profitti degli investimenti. In definitiva il sistema collassa se non ci sono abbastanza partecipanti nuovi.

Per una spiegazione dettagliata di queste tipologie consulta i nostri articoli dedicati.

Come posso riconoscere le frodi sugli investimenti?

Ci sono alcuni segnali di allarme molto evidenti.

Contatto non richiesto: vieni chiamato o contattato via email o messaggio all'improvviso.
Promesse fuori misura: vengono garantiti guadagni altissimi senza rischi.
Urgenza: devi decidere velocemente o perdi l'opportunità.
Scarsa trasparenza: non è chiaro chi stia dietro l'offerta.
Pagamenti su conti sospetti: viene chiesto di trasferire denaro su conti privati o esteri.
Presenza online sospetta: poche recensioni reali o informazioni disponibili sulla società.

Dritta: controlla sempre se una società è registrata presso la Banca d'Italia o il regolatore del tuo paese e contatta l'ente locale antifrode come l'OLAF nell'Unione europea.

Cosa fare quando si riceve una proposta sospetta?

Non rispondere all'offerta.
Non trasferire denaro.
Bloccare chi ha contattato.
Segnalarlo all'autorità locale antifrode o al regolatore finanziario come l'OLAF nell'Unione europea.
Raccogliere le prove come messaggi, email, quietanze di pagamento e screenshot.
Denunciare alla polizia portando tutte le prove raccolte.
Contattare il nostro dipartimento antifrode scrivendo a fraud@bitvavo.com

Dritta: più prove si raccolgono più alta è la probabilità che la polizia e le autorità possano individuare i truffatori.

Domande frequenti sulle frodi legate agli investimenti

Cosa devo fare se ho già inviato denaro?

Contatta la tua banca immediatamente per bloccare il pagamento, raccogli ogni prova, denuncia l'accaduto alla polizia e segnalalo al nostro dipartimento antifrode scrivendo a fraud@bitvavo.com. Segnala anche la frode all'ente competente (l'OLAF per l'Unione europea).

Come faccio a sapere se è davvero Bitvavo che mi sta contattando?

Bitvavo non ti contatta mai via WhatsApp, telefono o email per proporre investimenti. Se si riceve un messaggio del genere, ignorarlo e contattare il nostro dipartimento antifrode scrivendo a fraud@bitvavo.com.

Qual è una fonte affidabile per verificare una società?

Puoi controllare l'affidabilità di una società tramite i regolatori locali come la Banca d'Italia e l'OLAF in Italia. Puoi anche ricercare delle recensioni o revisioni indipendenti online.