Schema piramidale – Bitvavo Centro assistenza

Sintesi

Questo articolo spiega cos'è uno schema piramidale e in che modo coinvolge le criptovalute. Spiegheremo come riconoscerlo, come tutelarsi e cosa fare se si diventa vittime di questa truffa.

Che cos'è uno schema piramidale?

Uno schema piramidale è un modello di investimento fraudolento in cui il denaro viene guadagnato reclutando nuovi partecipanti piuttosto che tramite la vendita di prodotti o servizi reali. I profitti dei partecipanti precedenti vengono pagati con i soldi dei nuovi investitori. In ultimo, il sistema crolla quando il numero di nuovi partecipanti non è sufficiente.

Come funzionano gli schemi piramidali in ambito di criptovalute?

Anche gli schemi piramidali sono entrati nel mercato delle criptovalute. Spesso vengono offerte nuove monete o token, in cui si viene ricompensati per aver raccomandato nuovi partecipanti. Di solito non si tratta di vendere un prodotto reale o di una tecnologia utile, ma semplicemente di portare nuovo denaro.

Segnali a cui prestare attenzione:

promessa di rendimenti elevati privi di rischio
ricompense per il reclutamento di nuovi membri
mancanza di chiarezza sul progetto o sul team
Pressione psicologica per indurre a investire rapidamente ("aderisci subito prima che sia troppo tardi")

Attenzione: se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, di solito è perché non lo è.

Come riconoscere uno schema piramidale?

Fai attenzione a questi segnali:

focus sul reclutamento di nuovi partecipanti
mancanza di trasparenza su come siano generati i rendimenti
quote di iscrizione o acquisti obbligatori
licenze o sistemi di controllo assenti o poco chiari

Suggerimento: prima di investire, verifica sempre che il soggetto sia registrato presso un ente regolatore ufficiale.

Cosa fare se diventi vittima di frode?

Se hai investito in uno schema piramidale è importante agire in fretta:

interrompi immediatamente qualsiasi investimento
non effettuare ulteriori pagamenti, anche se ti dicono che è necessario per recuperare gli investimenti precedenti.
metti in sicurezza le tue criptovalute
cerca di prelevare immediatamente le tue criptovalute inviandole a un wallet affidabile, come quello di Bitvavo.
Raccogli e salva le prove
- Email
- Prova del pagamento
- Contratti
- Chat e cronologia dei messaggi
- Screenshot di siti web
Segnala la tua situazione a Bitvavo
- Informare Bitvavo dell'accaduto scrivendo a fraud@bitvavo.com.
- Includi "Urgente" nell'oggetto.
- Allega le prove raccolte.
Presenta una denuncia alla polizia
Usa tutta la documentazione raccolta e dichiara che si tratta di una potenziale frode sugli investimenti.
Denuncia la situazione alle autorità competenti
- Invia una segnalazione alla Consob (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) per frode sugli investimenti.
- Contatta la Polizia Postale per la denuncia e per indicazioni sui passi successivi da intraprendere.
Passaparola
Informa i tuoi conoscenti in modo che non cadano nella stessa trappola.

Attenzione: non pagare mai commissioni extra per il presunto recupero dei tuoi investimenti precedenti. Questa è una tattica comune utilizzata dai truffatori.

Domande frequenti

Come faccio a sapere se un'offerta di criptovalute è uno schema piramidale?

Verifica se si tratta di un prodotto o servizio reale, chiedi informazioni sulle licenze e presta particolare attenzione se l'obiettivo è quello di reclutare nuovi membri anziché il prodotto stesso.

Cosa devo fare se sono vittima di uno schema piramidale?

Interrompi immediatamente gli investimenti, metti al sicuro le tue criptovalute, raccogli le prove, segnala il caso a fraud@bitvavo.com, sporgi denuncia alla polizia, invia una segnalazione alla Consob tramite https://www.consob.it/web/investor-education/l-invio-di-esposti.

In caso diventi vittima di questa truffa, Bitvavo può aiutarmi?

Bitvavo può indagare sulle segnalazioni e consigliarti sui passaggi successivi. Purtroppo, non possiamo recuperare i fondi persi da terze parti, ma saremmo lieti di offrirti assistenza ove possibile.