¿Por qué pedimos tu nacionalidad, número de identificación y datos fiscales?
Resumen: las normativas europeas, en concreto MiCA y DAC8, exigen que Bitvavo conserve cierta información sobre cada titular de cuenta. Por eso, te pedimos que confirmes tu nacionalidad, proporciones un número de identificación personal y completes tus datos fiscales. Para la mayoría de los clientes, esto lleva unos dos minutos y consiste principalmente en confirmar información que ya tenemos.
Bitvavo es una plataforma de criptomonedas regulada y con licencia en la Unión Europea, y esa licencia conlleva requisitos sobre la información que conservamos de nuestros clientes. Si nuestros registros están incompletos, es posible que te pidamos que completes uno o varios de los siguientes datos.
Qué te pedimos
- Tu nacionalidad: es posible que ya tengamos tu nacionalidad gracias a tu documento de identidad. En ese caso, solo te pediremos que la confirmes.
- Tu número de identificación personal: el identificador que estamos obligados a conservar sobre ti como cliente. Se basa en tu nacionalidad y en el número de un documento oficial, como tu pasaporte o tu documento de identidad. Si el documento que ya nos has facilitado contiene la información necesaria, completamos este campo por ti.
- Tus datos fiscales: tu número de identificación fiscal, tu país o países de residencia fiscal, tu lugar y país de nacimiento, y una confirmación de que estos datos son correctos y están completos.
Por qué lo necesitamos
MiCA es la normativa europea en virtud de la cual las plataformas de criptomonedas como Bitvavo obtienen su licencia. Nos exige conservar un número de identificación de cada cliente, en un formato que depende de su nacionalidad. Así podemos identificarte correctamente si una autoridad supervisora solicita información sobre nuestros clientes.
DAC8 es una directiva europea sobre transparencia fiscal. A partir de 2027, todas las plataformas de criptomonedas de la UE están obligadas a comunicar cierta información de sus clientes a su autoridad fiscal nacional. Para Bitvavo, se trata de la Administración Tributaria de los Países Bajos (Belastingdienst). Por este motivo necesitamos tu número de identificación fiscal, tu país o países de residencia fiscal, y tu lugar y país de nacimiento.
Cómo completar tus datos
- Abre la app de Bitvavo o inicia sesión en bitvavo.com.
- Verás una notificación o un banner que te pide revisar tus datos. Tócalo o haz clic en él.
- Revisa los datos que ya están rellenados. ¿Hay algo incorrecto o falta información? Modifícalo o complétalo.
- Confirma tus datos.
Dónde encontrar estos datos
Tu número de identificación fiscal
Es el número que utiliza tu autoridad fiscal nacional para identificarte. Su nombre varía de un país a otro:
| País | Cómo se llama | Dónde encontrarlo |
|---|---|---|
| Países Bajos | BSN (burgerservicenummer) | Tu pasaporte, tu documento de identidad neerlandés o tu permiso de conducir, o una carta del Belastingdienst |
| Alemania | IdNr (Steueridentifikationsnummer) – 11 dígitos | Una carta del Bundeszentralamt für Steuern. No aparece en los documentos de identidad. |
| Francia | Numéro fiscal de référence (SPI) | Tu declaración de la renta precumplimentada o un aviso de impuestos (avis d'impôt) |
| Italia | Codice fiscale | Tu tarjeta del codice fiscale o tu tarjeta sanitaria (tessera sanitaria) |
| España | NIF (ciudadanos) o NIE (residentes extranjeros) | Tu DNI, documento de identidad electrónico, TIE, permiso de conducir o tarjeta de identificación fiscal |
| Bélgica | Rijksregisternummer / numéro de registre national | El reverso de tu documento de identidad belga, tu tarjeta de la seguridad social o tu permiso de residencia |
Introduce el número exactamente como aparece en tu documento. Para otros países, y para ver imágenes que muestran dónde aparece el número en cada documento, consulta nuestro artículo sobre dónde encontrar tu número de identificación fiscal. También puedes buscar tu país en el portal TIN de la Comisión Europea.
Tu número de identificación personal
No es lo mismo que tu número de identificación fiscal. Lo obtenemos a partir de tu nacionalidad y del número de un documento oficial, así que no necesitas buscar un número nuevo ni volver a subir tu documento. Selecciona tu nacionalidad y el tipo de documento, e introduce el número del documento tal como aparece impreso. Si ya tenemos la información necesaria, no te la pediremos.
Qué ocurre si faltan estos datos
Tus datos fiscales son obligatorios. Si siguen faltando después de la fecha indicada en nuestros mensajes, estamos obligados a restringir tu cuenta. Mientras tu cuenta esté restringida, no podrás depositar, operar (comprar o vender) ni retirar fondos.
Tus criptomonedas y tus euros siguen siendo tuyos en todo momento, y recuperarás el acceso completo de inmediato en cuanto tus datos fiscales estén completos.
Tu nacionalidad y tu número de identificación personal también son obligatorios, y seguiremos pidiéndotelos hasta que los recibamos. Por ahora, no se aplica ninguna restricción a tu cuenta por estos datos. Completarlos lleva aproximadamente un minuto.
Cómo protegemos tu información
Solo solicitamos la información que estamos legalmente obligados a conservar, y la utilizamos únicamente para ese fin. Tus datos se guardan de forma segura, con las mismas medidas de protección que aplicamos a tus datos de verificación de identidad. Solo los compartimos con las autoridades legalmente autorizadas para recibirlos. Tus datos fiscales se incluirán en la declaración que estamos obligados a presentar ante la Administración Tributaria de los Países Bajos. Encontrarás más información en nuestra Política de privacidad.
Preguntas frecuentes
¿Qué ocurre si faltan mis datos fiscales?
Tus datos fiscales son obligatorios. Si aún no los hemos recibido, te enviaremos un recordatorio con la fecha límite para completarlos. Si siguen faltando después de esa fecha, estamos obligados a restringir tu cuenta. No podrás depositar, operar (comprar o vender) ni retirar fondos hasta que tus datos fiscales estén completos. Tus criptomonedas y tus euros siguen siendo tuyos en todo momento, y recuperarás el acceso completo de inmediato en cuanto tus datos fiscales estén completos.
¿Por qué se me pide esto ahora, si soy cliente desde hace tiempo?
MiCA y DAC8 son normativas europeas recientes, y se aplican tanto a los clientes existentes como a los nuevos.
¿Tienen que hacer esto todas las plataformas de criptomonedas?
Sí. Todas las plataformas de criptomonedas con licencia en la Unión Europea están sujetas a las mismas obligaciones.
Ya he proporcionado mi documento de identidad. ¿Por qué se necesita más información?
Parte de la información que ahora estamos obligados a conservar no aparece en un documento de identidad. Si la información estaba disponible en tu documento, ya la hemos completado por ti. Abre la app o inicia sesión en bitvavo.com. ¿No ves ninguna notificación? Entonces todo está completo y no tienes que hacer nada.
¿Puedo saltarme este paso?
Tus datos fiscales son obligatorios. Si siguen faltando, se restringirá tu cuenta y no podrás depositar, operar ni retirar fondos. Tu nacionalidad y tu número de identificación personal también son obligatorios. Por ahora no se aplica ninguna restricción por estos datos, pero seguiremos pidiéndotelos hasta que los recibamos.
¿Qué pasa si pago impuestos en más de un país?
Puedes añadir más de un país de residencia fiscal durante el proceso.
¿Por qué tengo que confirmar mi nacionalidad si Bitvavo ya la tiene?
Es posible tener más de una nacionalidad, y es posible que en nuestros registros solo figure la que aparece en tu documento. Tu nacionalidad también determina qué número de identificación personal se requiere.
Ya he completado mis datos, pero aun así he recibido un correo. ¿Por qué?
Es posible que el correo ya se hubiera enviado cuando completaste tus datos. ¿Ya no ves ninguna notificación en la app o en bitvavo.com? Entonces todo está en orden y puedes ignorar el correo.
¿Qué significa la autodeclaración?
Es una declaración legal con la que confirmas que los datos fiscales que has introducido son correctos y están completos. Revísalos antes de confirmar.
¿Qué pasa si mis datos cambian más adelante?
Ponte en contacto con nosotros y te ayudaremos a actualizarlos.
¿Está mi cuenta en riesgo?
Tus criptomonedas y tus euros siguen siendo tuyos en todo momento. Si tu cuenta está restringida porque faltan tus datos fiscales, mientras tanto no podrás depositar, operar ni retirar fondos. La restricción se levantará en cuanto tus datos estén completos. Para evitarlo, completa tus datos antes de la fecha indicada en nuestros mensajes.
¿El correo que me pide completar mi cuenta es real o es una estafa?
El correo «Completa tu cuenta» es real y lo envía Bitvavo. La normativa europea (MiCA y DAC8) nos obliga a disponer de
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