¿Por qué pedimos tu nacionalidad, número de identificación y datos fiscales?
Resumen: Las normativas europeas, en concreto MiCA y DAC8, exigen que Bitvavo conserve cierta información sobre cada titular de la cuenta. Por lo tanto, te pedimos que confirmes tu nacionalidad, proporciones un número de identificación personal y completes tus datos fiscales. Para la mayoría de los clientes, esto lleva unos dos minutos y consiste principalmente en confirmar la información que ya tenemos.
Bitvavo es una plataforma de criptomonedas con licencia y regulada en la Unión Europea, y esa licencia conlleva requisitos sobre la información que conservamos de nuestros clientes. Si nuestros registros están incompletos, es posible que se te pida que completes uno o varios de los siguientes datos.
Qué pedimos
- Tu nacionalidad: Es posible que ya tengamos una nacionalidad de tu documento de identidad y te pidamos que la confirmes.
- Tu número de identificación personal: El identificador que estamos obligados a conservar sobre ti como cliente, derivado de tu nacionalidad y del número de un documento oficial, como tu pasaporte o documento de identidad. Cuando tu documento actual contiene lo que necesitamos, completamos este campo por ti.
- Tus datos fiscales: Tu número de identificación fiscal, tu país o países de residencia fiscal, tu lugar y país de nacimiento, y una confirmación de que estos datos son correctos y están completos.
Por qué lo necesitamos
MiCA es la normativa europea bajo la cual las plataformas de criptomonedas como Bitvavo cuentan con licencia. Nos exige conservar un número de identificación de cada cliente, en un formato que depende de tu nacionalidad, para que podamos identificarte correctamente en caso de que un regulador solicite información sobre nuestros clientes.
DAC8 es una directiva europea sobre transparencia fiscal. A partir de 2027, todas las plataformas de criptomonedas de la UE están obligadas a comunicar cierta información de los clientes a su autoridad fiscal nacional. Para Bitvavo, se trata de la Administración Tributaria de los Países Bajos (Belastingdienst). Por este motivo necesitamos tu número de identificación fiscal, tu país o países de residencia fiscal, y tu lugar y país de nacimiento.
Dónde encontrar estos datos
Tu número de identificación fiscal
Este es el número que utiliza tu autoridad fiscal nacional para identificarte. Su nombre varía de un país a otro:
| País | Cómo se llama | Dónde encontrarlo |
|---|---|---|
| Países Bajos | BSN (burgerservicenummer) | Tu pasaporte, documento de identidad neerlandés o permiso de conducir, o correspondencia del Belastingdienst |
| Alemania | IdNr (Steueridentifikationsnummer) — 11 dígitos | Correspondencia del Bundeszentralamt für Steuern. No está impreso en los documentos de identidad |
| Francia | Numéro fiscal de référence (SPI) | Tu declaración del impuesto sobre la renta preimpresa, o un aviso de impuestos (avis d'impôt) |
| Italia | Codice fiscale | Tu tarjeta del codice fiscale o tarjeta sanitaria (tessera sanitaria) |
| España | NIF (ciudadanos) o NIE (residentes extranjeros) | Tu DNI, documento de identidad electrónico, TIE, permiso de conducir o tarjeta de identificación fiscal |
| Bélgica | Rijksregisternummer / numéro de registre national | El reverso de tu documento de identidad belga, tu tarjeta de la seguridad social o tu permiso de residencia |
Por favor, introduce el número exactamente como aparece en tu documento. Para otros países, y para ver imágenes que muestran dónde aparece el número en cada documento, consulta nuestro artículo sobre dónde encontrar el número de identificación fiscal. También puedes buscar tu país en el portal del número de identificación fiscal (TIN) de la Comisión Europea.
Tu número de identificación personal
Este no es el mismo que tu número de identificación fiscal. Lo derivamos de tu nacionalidad y del número de documento de un documento oficial, por lo que no necesitas buscar un número nuevo ni cargar tu documento de nuevo. Selecciona tu nacionalidad y tipo de documento, e introduce el número de documento tal como está impreso. Cuando ya tengamos la información requerida, no se te pedirá.
Qué ocurre si faltan estos datos
Tus criptomonedas y euros siguen siendo tuyos en todo momento, y el acceso completo se restaura inmediatamente una vez que tus datos fiscales estén completos.
Tu nacionalidad y número de identificación personal también son obligatorios, y seguiremos pidiéndolos hasta que los hayamos recibido. En la actualidad, no se aplica ninguna limitación de la cuenta a estos datos específicos. Completarlos lleva aproximadamente un minuto.
Cómo se protege tu información
Solo solicitamos la información que estamos legalmente obligados a conservar, y la utilizamos únicamente para ese fin. Tus datos se guardan de forma segura, con las mismas salvaguardas que aplicamos a tus datos de verificación de identidad, y no los compartimos con ninguna otra parte que no sean las autoridades legalmente autorizadas para recibirlos. Tus datos fiscales se incluirán en el informe que estamos obligados a presentar a la Administración Tributaria de los Países Bajos. Tienes más información disponible en nuestro Aviso de privacidad.
Preguntas frecuentes
¿Qué ocurre si faltan mis datos fiscales?
Tus datos fiscales son obligatorios. Si aún no los hemos recibido, te enviaremos un recordatorio. Cuando sigan pendientes 60 días después de nuestra primera solicitud, estamos obligados a aplicar una limitación temporal. Puedes seguir vendiendo tus criptomonedas y retirando tus euros, mientras que las compras de criptomonedas, los depósitos en euros y los depósitos en criptomonedas se pausan. Tus criptomonedas y euros siguen siendo tuyos en todo momento, y el acceso completo se restaura inmediatamente una vez que tus datos fiscales estén completos.
¿Por qué se pide esto ahora, si soy cliente desde hace tiempo?
MiCA y DAC8 son normativas europeas recientes, y se aplican tanto a los clientes existentes como a los nuevos.
¿Tienen que hacer esto todas las plataformas de criptomonedas?
Sí. Todas las plataformas de criptomonedas con licencia en la Unión Europea están sujetas a las mismas obligaciones.
Ya he proporcionado mi documento de identidad. ¿Por qué se necesita información adicional?
Parte de lo que ahora estamos obligados a conservar no aparece en un documento de identidad. Cuando la información está disponible en tu documento, la hemos completado por ti.
¿Es posible omitir esto?
Tus datos fiscales son obligatorios, y se aplica una limitación 60 días después de nuestra primera solicitud si siguen pendientes. Tu nacionalidad y número de identificación personal también son obligatorios. En la actualidad no se aplica ninguna limitación a estos, aunque seguiremos pidiéndolos.
¿Qué pasa si pago impuestos en más de un país?
Puedes añadir más de un país de residencia fiscal durante el proceso.
¿Por qué confirmar mi nacionalidad si ya la tienen?
Es posible tener más de una nacionalidad, y nuestros registros pueden reflejar solo la que está impresa en tu documento. Tu nacionalidad también determina qué número de identificación personal es obligatorio.
¿Qué significa la autodeclaración?
Es una declaración legal de que los datos fiscales que has introducido son correctos y están completos. Por favor, revísalos antes de confirmar.
¿Qué pasa si mis datos cambian más adelante?
Por favor, ponte en contacto con nosotros y te ayudaremos a actualizarlos.
¿Está mi cuenta en riesgo?
Tus criptomonedas y euros siguen siendo tuyos. Si se aplica una limitación porque tus datos fiscales están pendientes, aún puedes vender tus criptomonedas y retirar tus euros, y la limitación se levanta tan pronto como se completan los datos.
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