Por qué te pedimos tu nacionalidad, número de identificación y datos fiscales
La normativa europea, en concreto MiCA y DAC8, exige cierta información sobre cada usuario. Por eso te pedimos que confirmes tu nacionalidad, indiques un número de identificación personal y completes tus datos fiscales. Para la mayoría de los usuarios, se trata principalmente de confirmar información que ya tenemos.
Qué datos pedimos y por qué
MiCA
MiCA es la normativa europea bajo la cual las plataformas cripto como Bitvavo tienen licencia. Nos obliga a conservar, para cada usuario, un número de identificación en un formato que depende de la nacionalidad, para poder identificarte correctamente si un supervisor solicita información sobre nuestros usuarios. En virtud de MiCA, necesitamos lo siguiente:
- Tu número de identificación personal: el identificador que estamos obligados a conservar sobre ti como usuario. Se obtiene a partir de tu nacionalidad y del número de un documento oficial, como un pasaporte o un documento de identidad. Si el documento que ya tenemos contiene lo que necesitamos, rellenamos este campo por ti.
- Tu nacionalidad: es posible que ya tengamos una nacionalidad de tu documento de identidad. En ese caso, te pedimos que la confirmes.
DAC8
DAC8 es una directiva europea sobre transparencia fiscal. A partir de 2027, todas las plataformas cripto de la UE están obligadas a comunicar cierta información de sus usuarios a su administración tributaria nacional. Para Bitvavo, se trata de la Administración Tributaria de los Países Bajos (Belastingdienst). Por eso necesitamos tu número de identificación fiscal (en España: tu NIF o NIE), el país o los países en los que tienes tu residencia fiscal, tu domicilio, y tu lugar y país de nacimiento. En virtud de DAC8, te pedimos tus datos fiscales:
- Tu número de identificación fiscal (en España: tu NIF o NIE),
- El país o los países en los que tienes tu residencia fiscal,
- Tu lugar y país de nacimiento,
- Tu domicilio.
Puedes leer más sobre estos datos fiscales en ¿Cómo proporciono mis datos fiscales en Bitvavo?
Cómo completar tus datos
- Abre la app de Bitvavo.
- Verás una notificación o un banner para revisar tus datos. Tócalo o haz clic en él.
- Revisa los datos que ya están rellenados. ¿Hay algo incorrecto o falta información? Corrígelo o complétalo.
- Confirma tus datos.
¿No ves ninguna notificación? Entonces todo está completo y no tienes que hacer nada. No necesitas volver a subir tu documento de identidad.
Dónde encontrar estos datos
Tu número de identificación personal
No es lo mismo que el número de identificación fiscal. Lo obtenemos a partir de la nacionalidad y del número de un documento oficial, así que no necesitas buscar un número nuevo ni volver a subir el documento. Selecciona la nacionalidad y el tipo de documento, e introduce el número del documento tal y como aparece impreso. Si ya tenemos la información necesaria, no se te pedirá.
Tu número de identificación fiscal (en España: tu NIF o NIE)
Es el número que utiliza la administración tributaria nacional para identificarte. Su nombre varía según el país:
| País | Cómo se llama | Dónde encontrarlo |
|---|---|---|
| Países Bajos | BSN (burgerservicenummer) 9 dígitos |
Tu pasaporte, documento de identidad neerlandés o permiso de conducir, o la correspondencia del Belastingdienst |
| Alemania | IdNr (Steueridentifikationsnummer) 11 dígitos |
La correspondencia del Bundeszentralamt für Steuern. No aparece en los documentos de identidad |
| Francia | Numéro fiscal de référence (SPI) | Tu declaración de la renta precumplimentada o una notificación tributaria (avis d'impôt) |
| Italia | Codice fiscale | Tu tarjeta de codice fiscale o tarjeta sanitaria (tessera sanitaria) |
| España | NIF (ciudadanos) o NIE (residentes extranjeros) | Tu DNI, DNI electrónico, TIE, permiso de conducir o tarjeta de identificación fiscal |
| Bélgica | Rijksregisternummer / numéro de registre national | El reverso de tu documento de identidad belga, la tarjeta de la seguridad social o el permiso de residencia |
Introduce el número exactamente como aparece en el documento. Para otros países, y para ver imágenes que muestran dónde aparece el número en cada documento, consulta nuestro artículo sobre dónde encontrar el número de identificación fiscal. También puedes buscar tu país en el portal TIN (Tax Identification Number) de la Comisión Europea.
Qué ocurre si faltan estos datos
Tus datos fiscales son obligatorios. Te pedimos que los completes en un plazo de 60 días desde que recibas nuestro correo electrónico. La fecha límite aparece en el correo que has recibido. Si después de esa fecha siguen faltando los datos, estamos obligados a restringir tu cuenta. Mientras tu cuenta esté restringida, no podrás usar Bitvavo con normalidad.
Tus criptos y tus euros siguen siendo tuyos en todo momento, y el acceso completo se restablece de inmediato en cuanto tus datos fiscales estén completos.
Cómo protegemos tu información
Solo pedimos la información que estamos legalmente obligados a conservar, y la utilizamos únicamente con ese fin. Tus datos se almacenan de forma segura, con las mismas garantías que aplicamos a la verificación de identidad, y no los compartimos con nadie más que con las autoridades legalmente facultadas para recibirlos. Los datos fiscales se incluyen en la declaración que estamos obligados a presentar ante la Administración Tributaria de los Países Bajos. Encontrarás más información en nuestra Declaración de privacidad.
Preguntas frecuentes
¿Qué ocurre si faltan mis datos fiscales?
Tus datos fiscales son obligatorios. Si aún no los hemos recibido, te enviaremos un recordatorio con la fecha límite para completarlos. Si después de esa fecha siguen faltando, estamos obligados a restringir tu cuenta. No podrás usar Bitvavo con normalidad hasta que tus datos fiscales estén completos. Tus criptos y tus euros siguen siendo tuyos en todo momento, y en cuanto tus datos fiscales estén completos, recuperarás el acceso completo de inmediato.
¿Por qué se me pide esto ahora, si ya soy usuario desde hace tiempo?
MiCA y DAC8 son normativas europeas recientes, y se aplican tanto a los usuarios existentes como a los nuevos.
¿Todas las plataformas cripto tienen que hacer esto?
Sí. Todas las plataformas cripto con licencia en la Unión Europea están sujetas a las mismas obligaciones.
Ya he proporcionado mi documento de identidad. ¿Por qué se necesita información adicional?
Parte de la información que ahora estamos obligados a conservar no aparece en un documento de identidad. Cuando la información está disponible en tu documento, ya la hemos rellenado por ti. Abre la app. ¿No ves ninguna notificación? Entonces todo está completo y no tienes que hacer nada más.
¿Puedo saltarme este paso?
Tus datos fiscales son obligatorios. Si siguen faltando, tu cuenta se restringirá y no podrás usar Bitvavo con normalidad. Tu nacionalidad y tu número de identificación personal también son obligatorios. Por ahora no se aplica ninguna restricción por estos datos, pero seguiremos pidiéndotelos hasta que los recibamos.
¿Qué pasa si tengo residencia fiscal en más de un país?
Durante el proceso puedes añadir más de un país de residencia fiscal.
¿Por qué tengo que confirmar mi nacionalidad si ya la tenéis?
Es posible tener más de una nacionalidad, y es posible que en nuestros registros solo figure la que aparece en tu documento. Además, tu nacionalidad determina qué número de identificación personal se necesita.
Ya he completado mis datos, pero aun así he recibido un correo. ¿Por qué?
Es posible que el correo ya se hubiera enviado cuando completaste tus datos. ¿Ya no ves ninguna notificación en la app o en bitvavo.com? Entonces todo está en orden y puedes ignorar el correo.
¿Qué significa la autodeclaración?
Es una declaración legal de que los datos fiscales que has introducido son correctos y completos. Revisa tus datos antes de confirmarlos.
¿Qué hago si mis datos cambian más adelante?
Ponte en contacto con nosotros y te ayudaremos a actualizarlos.
¿Está mi cuenta en riesgo?
Tus criptos y tus euros siguen siendo tuyos en todo momento. Si tu cuenta se restringe porque faltan tus datos fiscales, durante ese tiempo no podrás usar Bitvavo con normalidad. La restricción se levanta en cuanto tus datos estén completos. Para evitarlo, completa tus datos antes de la fecha indicada en nuestros mensajes.
¿El correo para completar mi cuenta es auténtico o es una estafa?
El correo «Completa tu cuenta» es auténtico y lo envía Bitvavo. La normativa europea (MiCA y DAC8) nos obliga a recopilar cierta información sobre todos nuestros usuarios. Por eso te pedimos que completes los datos de tu cuenta antes de la fecha indicada en el correo.
Para asegurarte de que estás en el sitio correcto, no necesitas usar el botón del correo. Abre tú mismo la app de Bitvavo o inicia sesión en bitvavo.com. Si faltan datos, verás allí una solicitud para completar tu cuenta.
Bueno saberlo: no necesitas volver a subir tu documento de identidad. Bitvavo nunca te pedirá tu contraseña ni tu código 2FA, y nunca te pedirá que transfieras criptos o euros a otra dirección. Nuestros correos siempre proceden de una dirección que termina en @bitvavo.com, @info.bitvavo.com o @news.bitvavo.com. Configura un código antiphishing para reconocer nuestros correos aún más fácilmente.
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