Waarom vragen we naar jouw nationaliteit, identificatienummer en belastinggegevens?
Samenvatting: Europese regelgeving, specifiek MiCA en DAC8, vereist dat Bitvavo over bepaalde informatie van elke accounthouder beschikt. We laten jou daarom de nationaliteit bevestigen, een persoonlijk identificatienummer opgeven en belastinggegevens aanvullen. Voor de meeste klanten duurt dit ongeveer twee minuten en gaat het grotendeels om het bevestigen van informatie die we al hebben.
Bitvavo is een gereguleerd cryptoplatform met een vergunning in de Europese Unie, en die vergunning brengt eisen met zich mee met betrekking tot de informatie die we over onze klanten bewaren. Als onze gegevens onvolledig zijn, kunnen we jou vragen om een of meer van de volgende gegevens aan te vullen.
Wat we vragen
- Jouw nationaliteit: we hebben mogelijk al een nationaliteit uit jouw identiteitsbewijs en laten jou deze bevestigen.
- Jouw persoonlijk identificatienummer: de identificatie die we verplicht zijn voor jou als klant te bewaren, afgeleid van jouw nationaliteit en het nummer van een officieel document zoals een paspoort of identiteitskaart. Als het huidige document bevat wat we nodig hebben, vullen we dit veld voor jou in.
- Jouw belastinggegevens: het fiscaal identificatienummer, het land of de landen waar je belastingplichtig bent, de geboorteplaats en het geboorteland, en een bevestiging dat deze gegevens juist en volledig zijn.
Waarom we dit nodig hebben
MiCA is de Europese regelgeving waaronder cryptoplatforms zoals Bitvavo een vergunning hebben. Het vereist dat we voor elke klant een identificatienummer bewaren, in een formaat dat afhangt van de nationaliteit, zodat we jou correct kunnen identificeren mocht een toezichthouder informatie over onze klanten opvragen.
DAC8 is een Europese richtlijn over belastingtransparantie. Vanaf 2027 zijn alle cryptoplatforms in de EU verplicht om bepaalde klantinformatie te rapporteren aan hun nationale belastingdienst. Voor Bitvavo is dit de Nederlandse Belastingdienst. Daarom hebben we jouw fiscaal identificatienummer, het land of de landen waar je belastingplichtig bent, en de geboorteplaats en het geboorteland nodig.
Zo vul je je gegevens aan
- Open de Bitvavo-app of log in op bitvavo.com.
- Je ziet een melding of banner om je gegevens te controleren. Tik of klik hierop.
- Controleer de gegevens die al zijn ingevuld. Klopt er iets niet, of ontbreekt er informatie? Pas het dan aan of vul het aan.
- Bevestig je gegevens.
Waar je deze gegevens kunt vinden
Jouw fiscaal identificatienummer
Dit is het nummer dat de nationale belastingdienst gebruikt om jou te identificeren. De naam verschilt per land:
| Land | Hoe het wordt genoemd | Waar je het kunt vinden |
|---|---|---|
| Nederland | BSN (burgerservicenummer) | Jouw paspoort, Nederlandse identiteitskaart of rijbewijs, of correspondentie van de Belastingdienst |
| Duitsland | IdNr (Steueridentifikationsnummer) — 11 cijfers | Correspondentie van het Bundeszentralamt für Steuern. Het staat niet op identiteitsbewijzen |
| Frankrijk | Numéro fiscal de référence (SPI) | Jouw voorgedrukte inkomstenbelastingaangifte, of een belastingaanslag (avis d'impôt) |
| Italië | Codice fiscale | Jouw codice fiscale-kaart of zorgpas (tessera sanitaria) |
| Spanje | NIF (burgers) of NIE (buitenlandse ingezetenen) | Jouw DNI, elektronische identiteitskaart, TIE, rijbewijs of fiscale identificatiekaart |
| België | Rijksregisternummer / numéro de registre national | De achterkant van jouw Belgische identiteitskaart, de socialezekerheidskaart of de verblijfsvergunning |
Voer het nummer exact in zoals het op het document staat. Voor andere landen, en voor afbeeldingen die tonen waar het nummer op elk document staat, zie ons artikel over waar je het fiscaal identificatienummer kunt vinden. Je kunt ook jouw land opzoeken op het Tax Identification Number (TIN) portaal van de Europese Commissie.
Jouw persoonlijk identificatienummer
Dit is niet hetzelfde als het fiscaal identificatienummer. We leiden het af van de nationaliteit en het documentnummer van een officieel document, dus je hoeft geen nieuw nummer op te zoeken of het document opnieuw te uploaden. Selecteer de nationaliteit en het documenttype, en voer het documentnummer in zoals afgedrukt. Als we de vereiste informatie al hebben, wordt hier niet om gevraagd.
Wat er gebeurt als deze gegevens ontbreken
Je belastinggegevens zijn verplicht. Ontbreken ze na de datum die in onze berichten staat, dan zijn we verplicht je account te beperken. Zolang je account beperkt is, kun je niet storten, handelen (kopen of verkopen) of opnemen.
Jouw crypto en euro's blijven te allen tijde van jou, en de volledige toegang wordt onmiddellijk hersteld zodra de belastinggegevens compleet zijn.
Jouw nationaliteit en persoonlijk identificatienummer zijn ook vereist, en we zullen hierom blijven vragen totdat we deze hebben ontvangen. Momenteel geldt er voor deze specifieke gegevens geen beperking op je account. Het invullen ervan duurt ongeveer één minuut.
Hoe jouw informatie wordt beschermd
We vragen alleen om informatie die we wettelijk verplicht zijn te bewaren, en we gebruiken deze uitsluitend voor dat doel. Jouw gegevens worden veilig opgeslagen, met dezelfde waarborgen die we toepassen op de identiteitsverificatie, en we delen deze niet met andere partijen dan de autoriteiten die wettelijk gerechtigd zijn deze te ontvangen. De belastinggegevens worden opgenomen in het rapport dat we verplicht zijn in te dienen bij de Nederlandse Belastingdienst. Meer informatie is beschikbaar in onze Privacyverklaring.
Veelgestelde vragen
Wat gebeurt er als mijn belastinggegevens ontbreken?
Je belastinggegevens zijn verplicht. Hebben we ze nog niet ontvangen, dan sturen we je een herinnering met de datum waarop ze uiterlijk aangevuld moeten zijn. Ontbreken ze na die datum nog steeds, dan zijn we verplicht je account te beperken. Je kunt dan niet storten, handelen (kopen of verkopen) of opnemen totdat je belastinggegevens compleet zijn. Je crypto en euro's blijven altijd van jou, en zodra je belastinggegevens compleet zijn, heb je meteen weer volledige toegang.
Waarom wordt dit nu gevraagd, terwijl ik al een tijdje klant ben?
MiCA en DAC8 zijn recente Europese regelgevingen, en ze zijn van toepassing op zowel bestaande als nieuwe klanten.
Moet elk cryptoplatform dit doen?
Ja. Alle cryptoplatforms met een vergunning in de Europese Unie zijn onderworpen aan dezelfde verplichtingen.
Ik heb mijn identiteitsbewijs al verstrekt. Waarom is er aanvullende informatie nodig?
Een deel van wat we nu verplicht moeten bewaren, staat niet op een identiteitsbewijs. Waar de informatie wel beschikbaar is op het document, hebben we deze al voor jou ingevuld. Open de app of log in op bitvavo.com. Zie je geen melding? Dan is alles compleet en hoef je niets te doen.
Kan ik deze stap overslaan?
Je belastinggegevens zijn verplicht. Ontbreken ze, dan wordt je account beperkt en kun je niet storten, handelen of opnemen. Je nationaliteit en persoonlijk identificatienummer zijn ook verplicht. Hiervoor geldt op dit moment geen beperking, maar we blijven je erom vragen totdat we ze hebben ontvangen.
Wat als ik in meer dan één land belasting betaal?
Je kunt tijdens het proces meer dan één land toevoegen waar je belastingplichtig bent.
Waarom moet ik mijn nationaliteit bevestigen als deze al bekend is?
Het is mogelijk om meer dan één nationaliteit te hebben, en onze gegevens weerspiegelen mogelijk alleen de nationaliteit die op het document is afgedrukt. De nationaliteit bepaalt ook welk persoonlijk identificatienummer vereist is.
Moet ik mijn BSN opgeven?
Ja, als je belastingplichtig bent in Nederland. Op basis van de Europese richtlijn DAC8 zijn we verplicht je fiscaal identificatienummer vast te leggen en door te geven aan de Belastingdienst. In Nederland is dat je BSN. Je vult het in bij je belastinggegevens.
Je belastinggegevens zijn verplicht. Ontbreken ze na de datum die in onze berichten staat, dan zijn we verplicht je account te beperken. Je kunt dan niet storten, handelen of opnemen totdat je gegevens compleet zijn.
Ik heb mijn BSN afgeschermd bij de identiteitsverificatie. Waarom vragen jullie er nu om?
Je mag je BSN afschermen op je identiteitsbewijs tijdens de verificatie. We zijn wel verplicht je BSN vast te leggen voor DAC8. Hebben we je BSN niet uit je identiteitsbewijs kunnen halen, dan vragen we je het in te vullen bij je belastinggegevens.
Ik heb mijn gegevens al aangevuld, maar kreeg toch een e-mail. Hoe kan dat?
Het kan zijn dat de e-mail al onderweg was toen je je gegevens aanvulde. Zie je in de app of op bitvavo.com geen melding meer? Dan is alles in orde en kun je de e-mail negeren.
Wat betekent de eigen verklaring?
Het is een juridische verklaring dat de belastinggegevens die je hebt ingevoerd juist en volledig zijn. Controleer deze voordat je bevestigt.
Wat als mijn gegevens op een later moment veranderen?
Neem contact met ons op en we zullen jou helpen deze bij te werken.
Loopt mijn account gevaar?
Je crypto en euro's blijven altijd van jou. Als je account beperkt is omdat je belastinggegevens nog ontbreken, kun je in de tussentijd niet storten, handelen of opnemen. De beperking wordt opgeheven zodra je gegevens compleet zijn. Voorkom dit door je gegevens aan te vullen vóór de datum die in onze berichten staat.
Is de e-mail om mijn account compleet te maken echt, of is het oplichting?
De e-mail 'Maak je account compleet' is echt en komt van Bitvavo. Door Europese regelgeving (MiCA en DAC8) moeten we bepaalde gegevens van al onze klanten vastleggen. Daarom vragen we je om je accountgegevens aan te vullen vóór de datum in de e-mail.
Wil je zeker weten dat je op de juiste plek bent? Dan hoef je de knop in de e-mail niet te gebruiken. Open zelf de Bitvavo-app of log in via bitvavo.com. Ontbreken er gegevens, dan zie je daar een melding om je account compleet te maken.
Goed om te weten: je hoeft je identiteitsbewijs niet opnieuw te uploaden. Bitvavo vraagt nooit om je wachtwoord of 2FA-code, en vraagt je nooit om crypto of euro's naar een ander adres over te maken. Onze e-mails komen altijd van een adres dat eindigt op @bitvavo.com, @info.bitvavo.com of @news.bitvavo.com. Stel een anti-phishingcode in, dan herken je onze e-mails nog makkelijker.
Was this article helpful?