Warum fragen wir nach Ihrer Nationalität, Identifikationsnummer und Ihren Steuerdaten?
Zusammenfassung: Europäische Vorschriften, insbesondere MiCA und DAC8, verpflichten Bitvavo, bestimmte Informationen über jeden Kontoinhaber zu speichern. Wir bitten Sie daher, Ihre Staatsangehörigkeit zu bestätigen, eine persönliche Identifikationsnummer anzugeben und Ihre Steuerdaten zu vervollständigen. Für die meisten Kunden dauert dies etwa zwei Minuten und besteht größtenteils darin, Informationen zu bestätigen, die uns bereits vorliegen.
Bitvavo ist eine lizenzierte und regulierte Krypto-Plattform in der Europäischen Union. Mit dieser Lizenz sind Anforderungen an die Informationen verbunden, die wir über unsere Kunden speichern. Wenn unsere Unterlagen unvollständig sind, werden Sie möglicherweise gebeten, eine oder mehrere der folgenden Angaben zu ergänzen.
Was wir abfragen
- Ihre Staatsangehörigkeit: Möglicherweise liegt uns Ihre Staatsangehörigkeit aus Ihrem Ausweisdokument bereits vor. In diesem Fall bitten wir Sie, sie zu bestätigen.
- Ihre persönliche Identifikationsnummer: Die Kennung, die wir für Sie als Kunden speichern müssen. Sie ergibt sich aus Ihrer Staatsangehörigkeit und der Nummer eines offiziellen Dokuments, etwa Ihres Reisepasses oder Personalausweises. Wenn Ihr bereits vorliegendes Dokument die benötigten Angaben enthält, füllen wir dieses Feld für Sie aus.
- Ihre Steuerdaten: Ihre Steueridentifikationsnummer, Ihr Land bzw. Ihre Länder der steuerlichen Ansässigkeit, Ihr Geburtsort und Geburtsland sowie eine Bestätigung, dass diese Angaben korrekt und vollständig sind.
Warum wir diese Angaben benötigen
MiCA ist die europäische Verordnung, unter der Krypto-Plattformen wie Bitvavo lizenziert sind. Sie verpflichtet uns, für jeden Kunden eine Identifikationsnummer in einem von der Staatsangehörigkeit abhängigen Format zu speichern. So können wir Sie korrekt identifizieren, falls eine Aufsichtsbehörde Informationen über unsere Kunden anfordert.
DAC8 ist eine europäische Richtlinie zur Steuertransparenz. Ab 2027 sind alle Krypto-Plattformen in der EU verpflichtet, bestimmte Kundeninformationen an ihre nationale Steuerbehörde zu melden. Für Bitvavo ist dies die niederländische Steuerbehörde (Belastingdienst). Deshalb benötigen wir Ihre Steueridentifikationsnummer, Ihr Land bzw. Ihre Länder der steuerlichen Ansässigkeit sowie Ihren Geburtsort und Ihr Geburtsland.
Wo Sie diese Angaben finden
Ihre Steueridentifikationsnummer
Dies ist die Nummer, mit der Ihre nationale Steuerbehörde Sie identifiziert. Ihre Bezeichnung ist von Land zu Land unterschiedlich:
| Land | Bezeichnung | Wo sie zu finden ist |
|---|---|---|
| Niederlande | BSN (burgerservicenummer) | Ihr Reisepass, Ihr niederländischer Personalausweis oder Führerschein oder Schreiben des Belastingdienst |
| Deutschland | IdNr (Steueridentifikationsnummer) – 11 Ziffern | Schreiben des Bundeszentralamts für Steuern. Sie ist nicht auf Ausweisdokumenten abgedruckt. |
| Frankreich | Numéro fiscal de référence (SPI) | Ihre vorausgefüllte Einkommensteuererklärung oder Ihr Steuerbescheid (avis d'impôt) |
| Italien | Codice fiscale | Ihre Codice-fiscale-Karte oder Ihre Gesundheitskarte (tessera sanitaria) |
| Spanien | NIF (Staatsbürger) oder NIE (ausländische Einwohner) | Ihr DNI, elektronischer Personalausweis, TIE, Führerschein oder Ihre Steueridentifikationskarte |
| Belgien | Rijksregisternummer / numéro de registre national | Die Rückseite Ihres belgischen Personalausweises, Ihre Sozialversicherungskarte oder Ihre Aufenthaltsgenehmigung |
Bitte geben Sie die Nummer genau so ein, wie sie auf Ihrem Dokument steht. Informationen zu anderen Ländern sowie Abbildungen, die zeigen, wo die Nummer auf den einzelnen Dokumenten steht, finden Sie in unserem Artikel dazu, wo Sie Ihre Steueridentifikationsnummer finden. Sie können Ihr Land auch im TIN-Portal der Europäischen Kommission nachschlagen.
Ihre persönliche Identifikationsnummer
Diese ist nicht identisch mit Ihrer Steueridentifikationsnummer. Wir leiten sie aus Ihrer Staatsangehörigkeit und der Nummer eines offiziellen Dokuments ab. Sie müssen also keine neue Nummer heraussuchen und Ihr Dokument nicht erneut hochladen. Wählen Sie Ihre Staatsangehörigkeit und die Dokumentart aus und geben Sie die Dokumentnummer so ein, wie sie abgedruckt ist. Wenn uns die erforderlichen Informationen bereits vorliegen, werden Sie nicht danach gefragt.
Was passiert, wenn diese Angaben fehlen
Ihre Kryptowährungen und Euro bleiben jederzeit Ihr Eigentum, und sobald Ihre Steuerdaten vollständig sind, haben Sie sofort wieder vollen Zugriff.
Ihre Staatsangehörigkeit und Ihre persönliche Identifikationsnummer sind ebenfalls erforderlich. Wir werden Sie weiterhin danach fragen, bis wir sie erhalten haben. Für diese Angaben gilt derzeit keine Einschränkung Ihres Kontos. Das Ausfüllen dauert etwa eine Minute.
Wie Ihre Informationen geschützt werden
Wir fordern nur Informationen an, zu deren Speicherung wir gesetzlich verpflichtet sind, und verwenden sie ausschließlich zu diesem Zweck. Ihre Daten werden sicher gespeichert, mit denselben Schutzmaßnahmen wie Ihre Daten zur Identitätsprüfung. Wir geben sie ausschließlich an Behörden weiter, die gesetzlich berechtigt sind, sie zu erhalten. Ihre Steuerdaten werden in die Meldung aufgenommen, die wir bei der niederländischen Steuerbehörde einreichen müssen. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Häufig gestellte Fragen
Was passiert, wenn meine Steuerdaten fehlen?
Ihre Steuerdaten sind erforderlich. Haben wir sie noch nicht erhalten, senden wir Ihnen eine Erinnerung. Fehlen sie weiterhin, sind wir verpflichtet, Ihr Konto vorübergehend einzuschränken. Sie können dann weiterhin Kryptowährungen verkaufen und Euro auszahlen, aber der Kauf von Kryptowährungen sowie Einzahlungen in Euro und Krypto werden pausiert. Ihre Kryptowährungen und Euro bleiben jederzeit Ihr Eigentum, und sobald Ihre Steuerdaten vollständig sind, haben Sie sofort wieder vollen Zugriff.
Warum werde ich jetzt danach gefragt, obwohl ich schon länger Kunde bin?
MiCA und DAC8 sind neue europäische Vorschriften. Sie gelten für bestehende Kunden ebenso wie für neue.
Muss jede Krypto-Plattform das tun?
Ja. Für alle in der Europäischen Union lizenzierten Krypto-Plattformen gelten dieselben Verpflichtungen.
Ich habe meinen Ausweis bereits vorgelegt. Warum sind zusätzliche Informationen erforderlich?
Einige der Angaben, die wir jetzt speichern müssen, stehen nicht auf einem Ausweisdokument. Soweit die Informationen aus Ihrem Dokument verfügbar sind, haben wir sie bereits für Sie ausgefüllt.
Kann ich diesen Schritt überspringen?
Ihre Steuerdaten sind erforderlich. Fehlen sie weiterhin, wird Ihr Konto vorübergehend eingeschränkt. Ihre Staatsangehörigkeit und Ihre persönliche Identifikationsnummer sind ebenfalls erforderlich. Dafür gilt derzeit keine Einschränkung, wir werden Sie jedoch weiterhin danach fragen.
Was ist, wenn ich in mehr als einem Land steuerpflichtig bin?
Sie können während des Vorgangs mehr als ein Land der steuerlichen Ansässigkeit hinzufügen.
Warum soll ich meine Staatsangehörigkeit bestätigen, wenn sie Ihnen bereits vorliegt?
Man kann mehr als eine Staatsangehörigkeit haben, und in unseren Unterlagen ist möglicherweise nur diejenige erfasst, die auf Ihrem Dokument steht. Ihre Staatsangehörigkeit bestimmt außerdem, welche persönliche Identifikationsnummer erforderlich ist.
Was bedeutet die Eigenerklärung?
Es handelt sich um eine rechtliche Erklärung, dass die von Ihnen eingegebenen Steuerdaten korrekt und vollständig sind. Bitte prüfen Sie Ihre Angaben, bevor Sie sie bestätigen.
Was ist, wenn sich meine Angaben später ändern?
Bitte kontaktieren Sie uns. Wir helfen Ihnen gerne, sie zu aktualisieren.
Ist mein Konto in Gefahr?
Ihre Kryptowährungen und Euro bleiben Ihr Eigentum. Wenn Ihr Konto eingeschränkt ist, weil Ihre Steuerdaten fehlen, können Sie weiterhin Kryptowährungen verkaufen und Euro auszahlen. Die Einschränkung wird aufgehoben, sobald Ihre Angaben vollständig sind.
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